Pengenalan kepada asas-asas dana bersama

Reksa dana menawarkan cara untuk sekumpulan pelabur untuk menyusun wang mereka dengan berkesan agar mereka dapat melabur dalam pelbagai jenis kenderaan pelaburan dan memanfaatkan pengurusan wang profesional melalui pembelian satu saham bersama . Syarikat-syarikat bersekutu pada dasarnya mengumpulkan wang dari pelabur, atau pemegang saham, dan melabur wang yang dikumpulkan ke dalam kenderaan pelaburan individu mengikut profil risiko tertentu, falsafah pengurusan wang, atau matlamat kewangan.

Dana bersama itu kemudiannya melepasi keuntungan (dan kerugian) pelaburan tersebut kepada para pemegang sahamnya.

Apa yang Membuat Reksadana Pilihan Pelaburan yang Baik

Dana bersama merupakan salah satu pilihan pelaburan yang paling banyak digunakan di kalangan para pelabur dan profesional kewangan yang sama. Tetapi mengapa melabur dalam dana bersama adalah idea yang baik? Walaupun sesetengah dana bersama adalah pelaburan yang objektif secara objektif berbanding dengan yang lain (dan juga orang lain yang melayani keperluan pelaburan yang sangat spesifik), apa yang saling dana memberikan akses kepada pelabur mungkin merupakan manfaat yang paling penting.

Pertama dan utama, dana bersama memberikan pelabur akses kepada pelbagai jenis pelaburan yang mereka tidak mungkin membawa dalam portfolio mereka sebagai sekuriti individu. Oleh kerana dana bersama melabur dalam pelbagai pilihan sekuriti dan pelaburan, satu saham bersama dana benar-benar mewakili pemilikan berkadar dalam setiap pelaburan dalam portfolio dana bersama.

Yang paling menarik kepada para pelabur ialah setiap saham juga secara proporsional mewakili keuntungan pelaburan tersebut kerana dana bersama diperlukan untuk menyalurkan keuntungan kepada pelabur mereka melalui pengagihan dana bersama, yang terdapat dalam beberapa bentuk. Dalam dana bersama, nilai saham anda naik dan turun kerana nilai saham dan bon dalam dana naik dan turun.

Bagi pelabur purata untuk mempunyai pendedahan yang sama terhadap pilihan pelaburan dan potensi keuntungan mereka sendiri akan sangat mahal dari segi dolar pelaburan sebenar dan dari segi masa.

Selain itu, melabur dalam dana bersama secara amnya adalah cara yang kos efektif untuk mendapatkan akses kepada pengurusan wang profesional. Adakah pelabur individu cuba melabur dalam sekuriti individu dan secara aktif menguruskan mereka dengan cara pengurus dana bersama, ia dengan mudah boleh menjadi pekerjaan sepenuh masa (seperti juga untuk pengurus dana profesional di dunia!). Untuk membuat keputusan pelaburan bijak apabila anda membeli saham individu dan bon anda sendiri, sekurang-kurangnya anda harus mempunyai pengetahuan untuk melakukan penyelidikan yang luas mengenai pelbagai jenis perniagaan secara umum (kereta, pembinaan, perubatan) dan syarikat-syarikat tertentu (GE, IBM, Microsoft).Ini adalah kerja yang kebanyakan kita tidak berminat, tidak mempunyai masa untuk, dan, yang paling penting, mungkin tidak layak untuk dilakukan. Tetapi melalui pembelian syer dana bersama, anda juga membeli kemahiran pengurusan wang dan pelaburan pengurus dana yang tugasnya melabur dan melabur semula modal dana bersama berdasarkan matlamat dana yang ditetapkan.

Walaupun dana bersama menawarkan faedah ini kepada pelabur mereka, ia tidak datang secara percuma.

Yuran Dana Bersama Meliputi Kos Pentadbiran

Setiap pelabur dikenakan peratusan pelaburannya untuk menampung semua kos menjalankan dana bersama, termasuk memiliki pengurus dana profesional serta meneliti, membeli, dan menjual saham. Tetapi sekali lagi, pelabur boleh mendapat manfaat daripada pelaburan kolektif mereka. Yuran dana bersama disebarkan ke atas semua pelabur, jadi kos kepada setiap pelabur individu masih kurang dari yang mungkin jika dia telah membeli saham langsung dan membayar broker atau penasihat kewangan untuk menguruskan pelaburan. Walaupun banyak pilihan dana bersama memang berkos efektif, terdapat banyak jenis yuran bersama, dari yuran beban depan hingga yuran beban tetap, jadi paling baik untuk mengetahui jenis yuran dan bagaimana ia dikira sebelum melabur dalam dana bersama.

Jenis-jenis Reksa Dana: Indeks Dana

Hari ini, tidak semua dana diuruskan oleh pengurus kewangan. Dana indeks menggunakan program komputer untuk membeli semua stok dalam indeks tertentu, seperti Russell 3000 atau S & P 500, tanpa mengira bagaimana prestasi mereka. Mereka tidak perlu melakukan penyelidikan atau mencuba masa pergerakan di pasaran untuk membeli atau menjual pada masa "kanan". Oleh itu, yuran dana indeks umumnya lebih rendah daripada yuran untuk dana yang diuruskan, dan, oleh itu, pulangan pelaburan lebih tinggi.