Dana Bersepadu global vs Dana Bersama Antarabangsa

Pernahkah anda mencari dana bersama atau dana bersama antarabangsa dan bertanya-tanya sama ada terdapat perbezaan antara kedua-duanya? Bagaimana dengan dana bersama yang mengatakan, "Asia ex Japan" atau sesuatu yang serupa? Ini bukan hanya tajuk tanpa arti yang dikeluarkan oleh syarikat pengurusan aset - mereka memberitahu anda beberapa perkara tentang jenis pelaburan yang dimiliki oleh dana. Semasa saya bekerja melancarkan firma pengurusan aset global yang akan membolehkan orang lain memiliki modal mereka bersama-sama dengan wang keluarga saya, saya mendapati bahawa ramai pelabur baru mungkin tidak tahu konsep asas ini.

Itu menyusahkan saya kerana mereka penting.

Dengan berjalan kaki anda melalui mereka, saya berharap untuk memberi anda kuasa untuk mencari jenis pegangan yang akan membolehkan anda tidur dengan baik pada waktu malam, mengetahui dengan tepat apa yang anda ada dan memahami sepenuhnya risiko dan kebarangkalian risiko yang menjadi kenyataan. Anda tidak akan percaya berapa ramai orang yang saya lihat yang membeli perkara seperti ETF leveraged dan tidak tahu bahaya yang mereka telah mendedahkan diri mereka dan, dalam banyak kes, keluarga mereka. Demi rasa ingin tahu intelektual, saya baru-baru ini menguji memandu penasihat dalam talian automatik hanya untuk mengetahui, dalam kengerian, ia mencadangkan peruntukan aset yang melibatkan pelabur biasa membeli bon asing yang dikeluarkan oleh kerajaan berdaulat di negara dunia ketiga! Ia sama sekali tidak perlu untuk membina kekayaan. Selain itu, sebagai orang yang bertanggungjawab atas wang anda, tidak ada alasan untuk memohon kejahilan dalam usia maklumat.

Jika anda seperti kebanyakan orang, kemungkinan besar anda bekerja keras untuk wang anda. Tugas anda adalah untuk melindunginya terlebih dahulu dan paling utama.

Apakah Dalam Nama Reksadana? Ia Berlari, A Lot, Sebenarnya. Dana Bersama Global dan Antarabangsa Memberikan Idea Skop Mandat Geografi

Beberapa tahun yang lalu, Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa, atau SEC, meluluskan satu peraturan yang memerlukan dana bersama untuk melabur 80% atau lebih daripada aset dana ke dalam sekuriti yang serasi dengan nama dana.

Sebagai contoh, Dana Bon Jangka Panjang XYZ perlu menyimpan sekurang-kurangnya 80% daripada aset dana dalam bon jangka panjang atau ia akan melanggar peraturan ini. Itu bererti tidak kira berapa murah pasaran saham kelihatan atau bagaimana pengurusan risiko percaya bon jangka panjang adalah pada bila-bila masa, pengurusan masih perlu meletak wang dalam bon jangka panjang. Begitu juga, Dana Saham Utiliti ABC perlu menyimpan 80% daripada asetnya yang dilaburkan dalam stok utiliti.

Oleh itu, apakah perbezaan tepat antara dana bersama global dan dana bersama antarabangsa?

• Dana bersama global melabur dalam aset di seluruh dunia termasuk negara asal.
• Dana bersama antarabangsa melabur dalam aset di seluruh dunia tidak termasuk negara asal.
• Suatu "ex [masukkan nama negara di sini]" dana bersama melabur di rantau tidak termasuk kawasan selepas "ex". Sebagai contoh, dana yang dipanggil sesuatu seperti "XYZ Asian Stock Fund ex Jepun" perlu melabur sekurang-kurangnya 80% dalam saham Asia tidak termasuk stok Jepun.

Satu pelajaran untuk mengambil dari ini adalah nama dana bersama anda benar-benar penting. Ia perlu bersesuaian dengan mandat pelaburan dana.

Secara peribadi dan profesional, saya percaya ini merupakan peningkatan besar sejak dahulu kerana pelabur yang tidak berpengalaman yang memilih dana untuk namanya, berkata "dana dividen", kini sekurang-kurangnya mempunyai jaminan asas bahawa mereka mendapat sesuatu yang dekat dengan realiti .

Seperti yang berkaitan dengan topik ini, ini juga bermakna anda tidak seharusnya mendapati diri anda memiliki dana antarabangsa yang sebenarnya mempunyai separuh daripada wangnya yang dilaburkan di Amerika Syarikat dan lebih tepat dipanggil dana global atau dana seluruh dunia.

Walaupun dengan penamaan konvensyen penamaan dana, masih sangat penting untuk meluangkan masa untuk membaca prospektus dana bersama, yang merupakan dokumen yang memecah risiko dan strategi yang digunakan oleh pengurus portfolio untuk memilih pelaburan. Ia juga memberi anda maklumat tentang nisbah perbelanjaan dana, yang sangat penting untuk kejayaan anda sebagai pelabur dana bersama. Di samping itu, anda akan ingin melihat portfolio asas dana bersama dalam laporan tahunan.