Apakah Dana Indeks? Definisi Reksadana

Anda telah mendengar bahawa melabur dalam dana indeks boleh menjadi idea pintar. Tetapi apa sebenarnya dana indeks dan mengapa mereka membuat pelaburan yang baik?

Dalam artikel ini, anda akan mempelajari definisi dana indeks, bagaimana dana indeks berfungsi, dan pelbagai jenis dana indeks.

Indeks Dana Definisi

Dana indeks adalah dana bersama yang direka untuk menjejaki pulangan indeks pasaran. Indeks adalah sekumpulan sekuriti yang mewakili segmen tertentu pasaran (pasaran saham, pasaran bon, dll.).

Antara syarikat paling terkenal yang membangunkan indeks pasaran adalah Standard & Poors dan Dow Jones.

Dana Indeks akan memegang hampir semua sekuriti dalam bahagian yang sama dengan indeks masing-masing. Dana indeks boleh distrukturkan sebagai dana bersama, dana pertukaran bursa, atau amanah pelaburan unit. Beberapa syarikat terkenal yang menawarkan dana indeks adalah Vanguard, Fidelity dan T. Rowe Price.

Dana Indeks Dinamik Secara Pasif: Apa Yang Ini Ini?

Dana indeks dikira secara pasif kerana pengurus portfolio bagi setiap indeks indeks mereplikasi indeks, bukan sekuriti dagangan berdasarkan pandangannya mengenai ciri risiko / ganjaran yang berpotensi untuk pelbagai sekuriti. Sebaliknya, dana yang diuruskan secara aktif mempunyai pengurus portfolio yang membeli dan menjual sekuriti berdasarkan pendapat mengenai sekuriti mana yang akan mencapai objektif dana.

Hakikat bahawa dana indeks yang diuruskan secara pasif membantu mengurangkan kos yang rendah, yang seterusnya dapat meningkatkan pulangan dalam jangka panjang.

Sifat pasif indeks pasif juga membuat perolehan pegangan rendah, yang juga membantu meminimumkan cukai daripada pengagihan keuntungan modal yang dikenakan ke atas akaun yang boleh dikenakan cukai.

Bayaran Dana Indeks

Dana indeks mempunyai struktur perbelanjaan yang sama dengan dana bersama lain. Seperti dengan dana bersama lain, dana indeks mempunyai pelbagai kelas saham bergantung kepada syarikat dana (Kelas A, B, C, dan lain-lain) Secara amnya, jumlah kos untuk memiliki dana indeks kurang daripada dana yang diuruskan secara aktif.

Walau bagaimanapun, jumlah kos tersebut sebahagian besarnya bergantung kepada syarikat dana yang menawarkan dana dan indeks yang dijadikan dana. Dengan kata lain, anda tidak boleh mengatakan bahawa semua dana indeks lebih murah daripada semua dana yang diuruskan secara aktif.

Jika anda ingin melabur dalam dana indeks topi U. S. yang besar, anda boleh membeli Vanguard 500 Index Fund Investors Shares (VFINX). Dengan berbuat demikian, anda tidak akan membayar caj jualan terdahulu, dan jumlah perbelanjaan berterusan anda adalah 0. 16% yang murah. Jangan menganggap bahawa semua dana indeks murah. Sebagai contoh, terdapat banyak dana indeks lain yang mengesan Indeks S & P 500 yang mempunyai nisbah perbelanjaan setinggi 1. 50% atau lebih; itu sepuluh kali lebih tinggi daripada Dana Indeks Vanguard 500.Selepas anda membuat keputusan indeks yang ingin anda beli, pastikan anda menyelidik kos pilihan pelaburan.

Dana Indeks Datang dalam Bentuk dan Ukuran yang berbeza

Indeks datang dalam pelbagai jenis. Sesetengah indeks mungkin termasuk hampir semua stok di U. S. (seperti Indeks Wilshire 5000) atau negara lain (seperti Indeks MSCI Brazil). Indeks juga boleh menjadi subset indeks lain. Sebagai contoh, Standard & Poor memecah indeks S & P 1500 Composite ke dalam beberapa indeks yang berbeza. Indeks Nilai S & P 500 / Citigroup termasuk stok dengan stok terbesar dalam S & P 1500 yang dianggap sebagai stok nilai.

Indeks Pertumbuhan S & P SmallCap 600 / Citigroup termasuk saham terkecil dalam S & P 1500 yang dianggap sebagai saham pertumbuhan.

Dalam beberapa tahun kebelakangan ini, indeks yang lebih jelas telah dibuat untuk membolehkan para pelabur peluang untuk memanfaatkan pasaran yang lebih khusus. Pelabur yang ingin melabur dalam komoditi, mata wang asing, atau syarikat yang bertanggungjawab secara sosial kini boleh mencari indeks dana.

Dikemaskini 23 Mei 2017, oleh Kent Thune.