Dana Utara - Dana Indeks dan Rasio Perbelanjaan Rendah

Jika anda telah melakukan sebarang penyelidikan untuk dana bersama murah, anda mungkin pernah mendengar Dana Utara. Kebanyakan dana indeks mereka mempunyai nisbah perbelanjaan yang lebih rendah daripada yang di Vanguard Investments.

Dana Utara dikendalikan oleh Northern Trust, yang menawarkan kira-kira 50 dana bersama, yang kebanyakannya adalah dana indeks kos rendah.

Memeriksa Rasio Perbelanjaan Rendah pada Dana Utara

Jika anda fikir Vanguard dan Fidelity mempunyai nisbah perbelanjaan yang paling rendah dalam alam semesta dana bersama, anda hanya sebahagian betul.

Sebahagian daripada dana indeks di Northern Trust bersaing dengan (atau lebih rendah daripada) juara pengindeksan. Berikut adalah beberapa contoh, masing-masing diikuti dengan dana Vanguard yang setanding: Indeks

• Utara Mid Cap (NOMIX) : Perbelanjaan nisbah 0. 15%
• Indeks Mid-Index Vanguard (VIMSX) Indeks Angka Kecil Utara (NSIDX)
• : Nisbah Perbelanjaan 0. 15% Vanguard Small Cap Index (NAESX)
• : Nisbah Perbelanjaan 0. 20% (NOBOX)
• : Perbelanjaan nisbah 0. 15% Vanguard Total Bond Index (VBMFX)
• : Perbelanjaan nisbah 0. 16%

Kelebihan Dana Utara: Mengapakah Perbelanjaan Rendah Memandangkan Dana Indeks

Pada dasarnya kelebihan dengan dana indeks adalah perbelanjaan mereka yang rendah. Apabila John Bogle memulakan Vanguard Investments dan mencipta dana indeks pertama,

Vanguard 500 Index (VFINX) , ideanya adalah kerana kebanyakan profesional, pengurus dana aktif tidak mengalahkan indeks pasaran utama, dalam jangka masa panjang , dana bersama dengan kos rendah yang secara pasif mengesan indeks boleh melakukan lebih baik daripada dana purata yang diuruskan secara aktif.

Teorinya akan membuktikan betul dan sekarang Vanguard adalah salah satu syarikat dana bersama terbesar di dunia.

Adakah ini bermakna pelabur perlu membeli dana indeks dengan nisbah perbelanjaan terendah? Jawapan ringkas adalah ya tetapi ada faktor lain yang perlu dipertimbangkan dan salah satu faktor tersebut ialah kesilapan pengesanan, yang merupakan ukuran keberkesanan dana indeks dalam mereplikasi atau "mencocokkan" prestasi indeks penanda aras.

Sekiranya Anda Beli Dana Utara?

Artikel ini hanya menampilkan dana indeks kos rendah yang ditawarkan di Northern Trust. Oleh itu pelabur yang berminat dalam dana lain perlu melakukan penyelidikan dan analisis untuk menentukan sama ada dana lain mereka layak dipertimbangkan untuk pembelian.

Untuk menentukan sama ada nisbah perbelanjaan yang rendah pada dana indeks di Northern Trust menggabungkan dengan ralat pengesanan yang rendah, tempat yang baik untuk memulakan adalah untuk melihat prestasi sejarah.

Perhatikan pulangan tahunan masa lalu, sambil mengambil kira nisbah perbelanjaan. Ini akan memberitahu anda bagaimana dana telah menjejaki indeks penanda aras pada masa lalu. Sebagai contoh, jika salah satu dana Utara yang diuruskan secara pasif mempunyai nisbah perbelanjaan sebanyak 0.15% dan indeks penanda aras mempunyai pulangan tahunan 5 tahun sebanyak 10. 00%, dana indeks dengan ralat pengesanan yang rendah mungkin mempunyai pulangan tahunan sebanyak kira-kira 9. 85%.

Sekarang bandingkan dengan dana indeks lain dari syarikat dana bersama seperti Vanguard atau Fidelity. Jika nisbah perbelanjaan hampir sama seperti contoh di atas, dan pulangan tahunan adalah sama atau lebih baik untuk dana Vanguard atau Fidelity, anda mungkin ingin mempertimbangkan untuk membeli Vanguard atau Fidelity.

Ini kerana, contohnya, jika nisbah perbelanjaan dana Vanguard setanding sedikit tinggi tetapi pulangannya sama atau lebih tinggi daripada dana Utara, anda akan mengetahui bahawa penjejakan lebih baik pada dana Vanguard.

Bottom line: Nisbah perbelanjaan yang lebih rendah lebih disukai untuk dana indeks tetapi anda masih ingin melihat prestasi sejarah sebelum membeli.

Lihat juga: Analisis Reksa Dana: 10 Perkara yang Dianalisis (dan 5 untuk Abaikan)