Dana hibrid Definisi dan Contoh

Jika anda tidak pasti apa dana hibrid, anda bijak untuk mengetahui lebih lanjut. Mengapa membeli dana bersama yang menumpukan pada satu kelas objektif atau aset apabila anda boleh membeli dana bersama yang melabur dalam lebih daripada satu jenis keselamatan?

Pada teras falsafah pelaburan pintar adalah kepelbagaian. Selalunya dana bersama terbaik adalah mereka yang mempunyai campuran pegangan dan dana hibrid yang pelbagai adalah contoh terbaik dalam kategori pelaburan ini.

Ini menjadikan dana hibrid beredar untuk pilihan tersendiri, dana yang baik untuk pemula, atau pegangan teras dalam portfolio dana bersama. Definisi Dana Hibrid

Juga dikenali sebagai Dana Seimbang atau dana peruntukan aset, Dana Hibrid adalah dana bersama yang menyediakan gabungan lebih daripada satu kelas aset pelaburan asas, seperti saham, bon atau tunai.

Deskriptor "hibrid" berasal dari idea bahawa satu reksa dana terdiri daripada gabungan unsur-unsur yang berbeza yang terdapat dalam dua atau lebih dana. Selalunya, dana hibrid adalah gabungan saham dan bon dan dana itu akan mempunyai objektif yang dinyatakan, seperti agresif, sederhana atau konservatif.

Contoh Dana Hibrid

Peruntukan aset dana hibrid boleh tetap tetap (dana yang seimbang) atau ia boleh berubah dari masa ke masa (dana jangka sasaran).

Dana hibrid seimbang biasanya diklasifikasikan sebagai konservatif (risiko rendah), sederhana (risiko sederhana) atau agresif (risiko tinggi / potensi pulangan yang tinggi).

Sebagai contoh, dana peruntukan sederhana biasanya mempunyai peruntukan aset kira-kira 65% saham dan 35% bon. Salah satu dana seimbang peruntukan sederhana adalah

Balanced Fidelity (FBALX). Dana sasaran-tarikh, yang biasanya digunakan untuk penjimatan dan pelaburan bersara, bekerja agak bagaimana nama mereka menyiratkan: Pelabur memilih tarikh sasaran (setahun) yang paling hampir dengan tujuan akhir pelaburan mereka.

Contohnya jika pelabur fikir mereka akan bersara sekitar tahun 2040, mereka boleh memilih dana seperti

Vanguard Target Persaraan 2040 (VFORX). Sekiranya pelabur mula-mula membeli saham VFORX pada tahun 2015, peruntukan aset itu akan menjadi kira-kira 90% saham dan 10% bon. Campuran ini boleh dianggap agresif tetapi sesuai untuk tempoh masa 25 tahun. Tetapi ketika tahun 2040 semakin dekat, peruntukan aset perlahan-lahan berubah menjadi lebih banyak ikatan dan kurang saham. Terdapat beberapa keluarga dana bersama yang menawarkan dana seimbang dan dana persaraan tarikh sasaran. Salah satu keluarga dana terbaik yang menawarkan dana hibrid adalah Dana Reksa Dana T. Rowe. Dana tarikh sasaran mereka sangat diberi nilai tetapi pelabur perlu sedar bahawa mereka mencapai prestasi jangka panjang yang lebih tinggi kerana portfolio mereka cenderung mempunyai kepekatan saham yang lebih tinggi dalam peruntukan mereka.Walaupun ini biasanya menjadikan prestasi yang lebih baik, yang boleh menjadi matlamat yang bijak pada tahun-tahun awal penjimatan persaraan, tetapi risiko relatif yang lebih tinggi (dan pulangan yang lebih rendah di pasaran bawah) mungkin terlalu tidak menentu bagi sesetengah pelabur yang mempunyai toleransi risiko yang lebih rendah.

Dengan kata itu, perlu diingat kekuatan terbesar dana hibrid - keupayaan untuk mempelbagaikan dengan hanya satu dana bersama.

Penafian: Maklumat di laman web ini disediakan untuk tujuan perbincangan sahaja, dan tidak sepatutnya disalah anggap sebagai nasihat pelaburan. Dalam keadaan apa-apa maklumat ini mewakili syor untuk membeli atau menjual sekuriti.