Pelopor Indeks Jumlah Indeks Saham - Reksa Dana Terbesar di Dunia

Vanguard Jumlah Indeks Pasaran Saham (VTSMX) adalah dana bersama terbesar di dunia untuk beberapa sebab yang mudah tetapi berkuasa. Sebelum mendapat kualiti dana, lihat apa yang menjadikannya "dana indeks saham keseluruhan."

Dana indeks pasaran saham keseluruhan adalah dana bersama yang melabur dalam sekumpulan stok yang akan mencerminkan pegangan stok dan prestasi penanda aras tertentu, seperti The Wilshire 5000 atau The Russell 3000.

Pegangan termasuk kebanyakan pegangan saham domestik AS yang didagangkan di bursa saham, sebab itu nama "jumlah pasaran" biasanya dimasukkan dalam nama dana. Seperti Dana Indeks S & P 500, Wilshire 5000 adalah cap berwajaran pasaran, yang bermaksud bahawa syarikat-syarikat besar (yang mempunyai permodalan yang lebih besar) akan mewakili bahagian yang lebih besar (di antara pegangan teratas) dengan peratusan daripada syarikat-syarikat yang lebih kecil.

Apa yang membuat VTSMX yang terbesar dan yang terbaik

• Kepelbagaian pelbagai : VTSMX direka untuk memberi pelabur pendedahan kepada keseluruhan pasaran ekuiti AS, termasuk kecil, syarikat topi di kedua-dua pertumbuhan dan nilai. Dana ini menjejaki Indeks Pasaran Jumlah AS CRSP, yang mewakili hampir 100% pasaran ekuiti U. S. ekuiti. Dana ini tertimbang dengan cap, yang bermaksud stok terbesar dengan permodalan mewakili lebih banyak portfolio berbanding dengan permodalan yang lebih kecil.
• Perbelanjaan rendah : Sifat pasif VTSMX bermaksud tidak ada keperluan untuk penyelidikan relatif dan kos perdagangan yang lebih tinggi untuk pengurusan aktif. Nisbah perbelanjaan untuk VTSMX adalah 0. 17%, yang sangat rendah oleh standar industri dan menambah hingga $ 17 pada setiap $ 10, 000 yang dilaburkan.

• Perolehan rendah : Alasan utama untuk perbelanjaan rendah Dana Jumlah Saham adalah perolehan yang rendah iaitu 0. 03%. Perolehan adalah peratusan pegangan dana yang digantikan dengan pelaburan yang berlainan (atau "diserahkan") pada tahun sebelumnya. Dana saham yang diuruskan secara aktif sering mempunyai nisbah perolehan yang melebihi 50%, yang boleh menyebabkan bukan sahaja bayaran yang lebih tinggi tetapi prestasi yang lebih buruk dalam jangka masa panjang.
• Keefisienan cukai: Hasil langsung dari perolehan yang rendah adalah pengurangan cukai yang diterimanya kepada pelabur. Apabila dana bersama menjual pegangan pada harga yang lebih tinggi daripada harga pembelian, ia menghasilkan cukai keuntungan modal, yang kemudian diluluskan kepada pelabur dalam bentuk "pengagihan keuntungan modal. "Jika anda memegang dana saham dalam akaun yang boleh dikenakan cukai, anda akan membayar cukai ke atas pengedaran ini. Oleh itu, dengan andaian anda meminimumkan cukai, anda akan mahukan dana yang cekap cukai seperti VTSMX.

Lihat Juga: Indeks Indeks Saham Pasaran Saham Keseluruhan dan Indeks Jumlah Saham Indeks vs S & P 500

Penafian: Maklumat di laman web ini disediakan untuk tujuan perbincangan sahaja dan tidak sepatutnya disalah anggap sebagai nasihat pelaburan.Dalam keadaan apa-apa maklumat ini mewakili syor untuk membeli atau menjual sekuriti.