Pengurusan Kekayaan Membatalkan Kajian

Buku-buku tentang perancangan kewangan berbeza-beza dengan cara mereka ditulis. Nasihat itu biasanya agak standard, jarang buku yang diterbitkan menawarkan nasihat yang amat dahsyat. Bagi saya, buku nasihat kewangan yang baik biasanya bergantung kepada pendekatan. Adakah ia menarik, menarik, merangsang pemikiran? Adakah saya suka suara penulis dan mahu terus mendengar daripada dia? Walaupun ia mengenai kewangan, adakah ia juga dibaca dengan baik?

Dalam kes Pengurusan Kekayaan Tidak Dibungkus: Kurangkan Apa yang Anda Perlu Tahu dan Nikmati Sekarang oleh Charlotte B. Beyer, jawapannya ya, ya dan ya . Buku ini menawarkan peluang yang unik untuk bekerja dengan penasihat profesional atau pengurus kekayaan. Terdapat banyak carta dan graf untuk membantu anda berfikir, dan banyak nasihat untuk menghalang anda membuat kesilapan yang paling biasa.

Pendekatan baru bermula dengan tajuk bab, yang termasuk perkara-perkara seperti "Jika Anda Tidak Tahu Di mana Anda Pergi, Sebarang Pelaburan Akan Mendapat Anda Di Sana," "Jika Anda Tidak Tahu Siapa Penyuap Adakah di Meja Bilik Persidangan, Ia Boleh Menjadi Anda! "Dan" Ketelusan, atau Bagaimana Saya Mempelajari Cinta Konflik Kepentingan. "

Kemudian ada perbualan dan sentimen kehidupan sebenar yang penulis temukan dalam buku itu, bermula dari Bab 1: "Siapa yang Bercagar Kekayaan Saya?" Beliau termasuk perbualan terdahulu tahun lalu di forum pelaburan dalam talian.

Orang pertama bertanya jika ada yang pernah mendengar tentang Bernie Madoff. Orang kedua berkata mereka suka kepadanya, pulangan yang hebat dan mereka gembira. Orang ketiga bersungut-sungut untuk mengatakan bahawa sementara pulangan kelihatan bagus, firmanya tidak selesa dengan kejayaan dan terpaksa mengambil lulus. Orang ketiga itu adalah Beyer sendiri, dan pelabur pertama menghubungi beliau beberapa tahun kemudian untuk mengucapkan terima kasih atas amarannya.

Ini adalah satu cerita yang bagus untuk menggambarkan titik jika bunyi terlalu baik untuk menjadi kenyataan, mungkin itu.

Terdapat lembaran kerja dan latihan termasuk dalam buku yang pembaca sepatutnya selesai dan membawa kepada penasihat kewangan. (Pembaca yang menikmati maklumat grafik akan mendapat sepakan daripada beberapa ilustrasi Beyer.) Satu latihan melibatkan lima Ps: orang, falsafah, proses, prestasi dan "phees." Tugas anda adalah untuk menulis peratusan kepentingan bagi setiap orang. Ia boleh memberi anda rasa dalam jenis profesional yang anda lebih suka bekerja dengan. Anda mengungkap lebih lanjut mengenai diri anda sebagai pelanggan penasihat.

Beyer menggariskan apa yang dimaksudkan untuk menilai prestasi pelaburan. Ada pulangan, tetapi anda juga harus mempertimbangkan inflasi, yuran penasihat, dana bersama atau yuran pelaburan, dan sebagainya. (Seperti yang dia dimasukkan ke dalam buku: Pulangan minus inflasi tolak yuran = kurang daripada yang anda mahukan.) Dia mengesyorkan agar anda membuat penasihat anda melakukan matematik ini dengan mereka sebelum mendaftar sebagai pelanggan.Apa ramalan inflasi? Apa sebenarnya saya membayar anda? Bagaimana dengan pelaburan asas? Hanya melakukan senaman ini akan membantu anda mengenali penasihat anda dan bagaimana dia mengendalikan berita baik serta buruk.

Tetapi jika itu tidak mencukupi, Beyer menyediakan dan lembaran skor wawancara untuk digunakan apabila anda menemu duga.

Dia menerangkan secara terperinci jenis konflik kepentingan yang mungkin dihadapi para pelabur dan apa yang mereka maksudkan.

(Salah satu daging lembu saya sendiri dalam buku itu adalah dalam bab tentang ketelusan. Dia memberi amaran terhadap mempercayai senarai broker atau penasihat kewangan kerana anda tidak tahu konflik kepentingan tersembunyi kerana dolar pengiklanan atau bayar untuk bermain Saya secara amnya bersetuju bahawa anda tidak boleh mempercayai pihak ketiga tanpa melakukan penyelidikan lain. Walau bagaimanapun, sebagai seorang wartawan yang bekerja dalam senarai penasihat terbaik, saya boleh mengatakan tidak ada konflik kepentingan yang terlibat dan kami berusaha untuk menyediakan senarai terbaik untuk pembaca.)

Tetapi buku itu termasuk banyak nasihat yang baik tentang bagaimana untuk menilai penasihat kewangan untuk diri sendiri. Bagaimana untuk mengetahui bila jangkaan anda tidak realistik apabila anda tidak adil.

Terdapat satu petikan bahawa semua pelabur tidak pernah berkata kepada penasihat dan penasihat apa yang tidak pernah katakan kepada pelabur, dan sentimen itu bermakna. Buku ini dapat membantu membuka komunikasi antara penasihat dan klien mereka. Dan jika anda berminat dengan hubungan penasihat / pelanggan baru, lima petua akhir dan lima perangkap yang berbahaya yang harus anda baca sebelum menandatangani adalah sesuatu yang anda boleh klip dan mengambil dengan anda di dompet anda. Ada nasihat tentang bagaimana untuk mengakhiri hubungan dengan penasihat.

Jika anda atau rakan sedang mempertimbangkan hubungan baru dengan profesional kewangan - atau bahkan jika anda hanya ingin tahu bagaimana ia berfungsi dengan penasihat - Pengurusan Kekayaan Dibungkus adalah buku yang berguna untuk mempunyai.

Baca ulasan buku lain: Penasihat Kewangan yang Baik Akan Beritahu Anda