Dana Bersama Berbasis Nilai Adakah Melonjak

Pelaburan yang Bertanggungjawab secara Sosial mempunyai akar dalam menerapkan nilai-nilai agama kepada dolar pelaburan.

Ini sebahagian besarnya mengambil bentuk mengelakkan stok dosa yang disebut, sebaliknya melabur dalam pasaran keseluruhan, mengambil contoh syarikat yang terlibat dalam sektor seperti alkohol, perjudian atau pornografi. Sejumlah organisasi melakukan servis yang cukup baik di pasaran ini, dan di sini terdapat 5 pemain utama:

1) Dana Bersama Ave Maria - yang dikendalikan oleh Peguam Pelaburan Schwartz dari Plymouth, Michigan, mempunyai lebih dari $ 1. 7 bilion aset dalam masyarakat mereka menghadapi dana bersama di antara mereka hampir $ 2 bilion dalam aset di bawah pengurusan dalam apa yang disebut syarikat "Keluarga terbesar Katolik Reksa Dana." Syarikat itu "memaparkan pelaburannya terlebih dahulu atas kriteria kewangan, kemudian menghapuskan syarikat-syarikat yang terlibat dalam amalan pengguguran atau yang dasarnya dinilai sebagai anti keluarga. Apa yang menjadi amalan keluarga adalah berdasarkan penilaian moral yang dibuat oleh Lembaga Penasihat Katolik. " Kriteria sempit ini telah secara historis menjadi skop penuh penyaringan kelompok ini yang melakukan, yang bertentangan dengan beberapa isu yang lebih umum yang menjadi pelabur yang bertanggungjawab terhadap sosial di seluruh faktor lingkungan dan sosial.

Kira-kira separuh daripada aset dana bersama mereka berada di Dana Dividen Rugi Ave Maria yang merupakan dana 4 bintang setiap Morningstar.

Sejak penubuhannya, dana naik rata-rata 9. 68% berbanding dengan 8. 28% S & P 500, hasil yang bagus untuk para pelabur yang terlibat. Azzad juga berusaha untuk melabur ke arah kriteria etika agama yang jelas dengan cara yang selamat untuk mencocokkan nilai-nilai anda kepada wang anda, dalam kes ini orang Katolik Roman

2) Azzad Funds , dalam kes mereka Islamic Finance atau apa yang mereka ambil untuk memanggil Halal Investing, atau satu bentuk pelaburan berasaskan Syariah.

Seperti yang telah ditulis mengenai Jurnal Pelaburan Alam Sekitar baru-baru ini, Kewangan Islam berakar umbi dalam nilai bersama, tetapi sering diamalkan sebagai satu bentuk pemeriksaan negatif.

Versi Azzad melibatkan tujuh langkah dalam pendekatan "Halal" mereka, termasuk menyaring syarikat yang terlibat dengan alkohol, tembakau atau daging babi. Seperti yang kita kaji dalam Evolutions buku 2011 di Pelaburan Mampan, salah satu daripada dana bersama Pelaburan Lestari yang terkemuka di UK, Dana Ekologi Jupiter, lama mempunyai salah satu pegangan terbesar dalam pengeluar daging babi organik Cranswick plc, dan ia kekal sebagai dana ketiga pemegangan terbesar hingga tarikh ini. Ini hanya untuk mengatakan bahawa apabila anda mengupas semula lapisan bawang pada strategi pelaburan lestari, seperti yang kita lihat dalam 15 kajian kes yang kami lakukan untuk buku Evolusi, bahawa pendekatan yang terhasil dapat sangat berbeza, terutamanya jika anda melihat penyaringan ketat daripada beberapa sektor berbanding tumpuan terhadap perubahan iklim atau hak asasi manusia.Anda berakhir dengan hasil yang sangat berbeza juga sehingga kunci memerhatikan prestasi dalam kombinasi dengan nilai-nilai atau strategi yang anda benar-benar mahu digunakan untuk pelaburan anda.

Azzad mempunyai $ 387 Juta di bawah pengurusan baru-baru ini setiap SEC.

Menariknya, baru-baru ini menyertai ICCR, gabungan para pelabur agama dengan kira-kira $ 2 Trilion aset yang terlibat dengan korporat mengenai isu-isu tanggungjawab sosial, menunjukkan bahawa Azzad menjangkau seluruh agama. ICCR adalah kumpulan penting yang kebanyakannya melahirkan idea untuk melibatkan diri dengan syarikat-syarikat melalui dialog langsung dan resolusi pemegang saham untuk mencari perubahan pada isu dari gaji eksekutif ke keadaan kilang di Bangladesh dan jauh sekali. Rakaman nombor resolusi pemegang saham sedang berjalan tahun ini, dan anda boleh melihat lebih banyak aktiviti mereka di sini dalam hal ini.

3) Everence Praxis - Bahkan lebih besar di ruang ini daripada Ave Maria di atas adalah Everence Asset Management, walaupun garis Praxis Mutual Fund mereka tidak begitu besar.

Everence telah melihat aset mereka tumbuh dari $ 2. 1 bilion pada 2012 hingga lebih dari $ 2. 5 bilion pada tahun 2014 untuk tidak buruk sama sekali meningkat kira-kira 20%.

Everence mengawasi nilai-nilai relaks yang terbesar yang memberi tumpuan kepada Dana Bersama AS yang dipaparkan dalam senarai dana bersama yang bertanggungjawab sosial anggota SIF AS, iaitu sebagai Penghasilan Perantaraan Praxis, yang mengurus $ 424 Juta dengan fokus pada pendapatan tetap. Lebih banyak mengenai tabiat saringan mereka boleh didapati di sini. Sama seperti Azzad di atas, prestasi sejak penubuhan selepas yuran adalah sedikit di bawah tanda aras, tetapi perkara itu adalah untuk memadankan nilai-nilai dengan wang dan tidak terlalu menyerah pada prestasi.

4) Rancangan Timotius - maka kami datang kepada Timotius, yang menyebut diri mereka sebagai pengamal "Investasi Bertanggung Jawab Alkitab." Dana ini bertujuan untuk menubuhkan skrin moral sambil berusaha untuk mengekalkan modal menerusi penanda aras yang sepadan atau memukul dan seperti yang kita lihat melalui penyelidikan kami, pemeriksaan negatif yang terbaik untuk memenuhi prestasi pasaran, maka terdapat risiko penurunan yang terhad dan sama, kemungkinan kecil kemungkinan besar outperformance yang ada melalui pendekatan sedemikian. Dana ini adalah pelabur baru-baru dalam usaha Indianapolis 500 Jonathan Byrd pada tahun 2015, pilihan yang menarik mungkin. Mana-mana pelabur yang memberi tumpuan kepada isu-isu alam sekitar dan / atau perubahan iklim tidak akan banyak berkaitan dengan pendekatan dana yang disenaraikan dalam sekeping ini, dan oleh itu, ia akan menjadi menarik untuk melihat bagaimana dana-dana ini bertindak balas terhadap ensiklopedia Paus Francis Francis yang akan datang mengenai perubahan iklim.

5) Pengurusan Pelaburan Wespath - terakhir tetapi tidak terkecuali adalah pengurusan wang United Church Methodist seperti yang dilakukan oleh Wespath of Illinois. Dengan lebih daripada $ 21 bilion aset, Wespath boleh dikatakan kumpulan wang terbesar di Amerika Syarikat yang dikendalikan ke arah tanggungjawab sosial di luar dana pencen NY dan California yang besar, menjadikannya badan penting untuk ditonton.

Mereka mencari "penyelesaian pelaburan yang berdaya saing sejajar dengan nilai gereja."Pendekatan mereka melibatkan mencari" kos yang lebih rendah, ketelusan yang lebih tinggi dan tumpuan yang tertumpu kepada pengurusan pelaburan melalui penerapan asas-asas asas Prinsip-prinsip Sosial mereka. "Begitulah visi John Wesley yang diadakan pada tahun 1700-an Prinsip perniagaan "tidak boleh mendatangkan bahaya kepada sesama".

Kita dapat melihat dengan cepat bahawa terdapat pilihan bagi para pelabur yang ingin menyesuaikan nilai-nilai peribadi atau agama mereka dengan wang mereka.Ini akan sangat menarik untuk ditonton dan melihat bagaimana kawasan ini berkembang

Pengurus dana di atas memperlihatkan bahawa terdapat kelemahan yang terhad kepada pendekatan yang mereka lakukan sejauh ini, dan pengurus lain seperti Dana dan Horizon juga muncul dengan serupa cara untuk menyesuaikan kebimbangan perubahan iklim untuk pengikut Pope Francis dan dolar pelaburan mereka akan sangat menarik.