Adakah Pemeriksaan Besar yang Anda Mendapatkan dalam Surat Yang Benar-benar Penipuan?

Salah satu bahagian yang menyenangkan tentang memasuki undian adalah kadang-kadang anda akan menerima "surprize" dalam mel: hadiah undian yang anda tidak tahu lebih awal daripada yang anda telah menang. Memeriksa e-mel anda dan mencari surprize sentiasa keseronokan.

Anda mungkin berfikir bahawa jenis surprize terbaik yang akan diterima akan menjadi cek besar, tetapi sebelum anda terlalu teruja, ambil satu saat untuk memikirkannya. Kemungkinannya itu bukan hadiah sama sekali, tetapi semakan palsu.

Terdapat peraturan mudah: cek hadiah besar yang tiba di dalam surat tanpa afidavit sebelum ini bukan kemenangan yang sah sama sekali. Penaja undian dikehendaki menghantar afidavit sebelum melepaskan hadiah bernilai lebih daripada $ 600. Jadi, jika anda telah menerima cek bernilai lebih daripada $ 600 sebagai hadiah tanpa afidavit, anda tahu bahawa ia adalah penipuan cek palsu, dan ia boleh menyebabkan anda masalah kewangan dan undang-undang.

Apakah Penipuan Semak Palsu?

Penipuan semakan palsu adalah percubaan untuk menyalahgunakan semangat anda untuk memenangi hadiah untuk menyebabkan anda menyerahkan wang keras anda kepada pencuri. Mereka menghantar cek kepada anda dan meyakinkan anda bahawa anda adalah pemenang. Anda hanya perlu menghantar sebahagian kecil hadiah itu kepada mereka dan menyimpan yang lain. Tetapi itu tidak masuk akal. Anda tidak perlu menghantar wang untuk membebaskan hadiah.

Berikut ialah contoh bagaimana cabutan cek boleh berfungsi: anda menerima cek di dalam surat, bersama-sama dengan tahniah untuk memenangi hadiah besar anda.

Terdapat juga arahan bahawa cek itu hanya sebahagian daripada hadiah yang dimaksudkan untuk melindungi "cukai," "yuran kastam," "yuran perkhidmatan," atau caj palsu serupa. Sebaik sahaja anda menggunakan cek untuk menutup pertuduhan, hadiah yang lebih besar akan dikeluarkan kepada anda.

Anda diarahkan untuk mendepositkan cek dan memanggil nombor pada surat untuk arahan selanjutnya.

Petunjuk tersebut akan memasukkan arahan untuk mengembalikan wang kepada penaja yang disebut undian.

Sebaik sahaja wang itu telah dilancarkan, anda akan mendapati cek itu sama ada dicuri atau palsu. Tetapi lebih teruk lagi, anda mempunyai liabiliti undang-undang untuk jumlah cek penipuan, dan juga wang yang dikenakan kepada penipu, termasuk bayaran bank untuk cek cek dan untuk apa-apa kos litigasi yang ditanggung oleh bank. Itu boleh menambah kesilapan yang sangat mahal.

Selain itu, mendepositkan cek palsu adalah kejahatan, dan mangsa juga boleh menghadapi masa penjara. Jadi, jika anda fikir ia mungkin penipuan, tetapi anda juga boleh menyimpannya untuk melihat apa yang berlaku … dengan baik, fikirkan lagi!

Jika anda ingin mengetahui apa yang harus diperhatikan, lihat contoh ini penipuan cek sebenar.

Apa yang Pakar Katakan Tentang Penipuan Semak Palsu

Untuk petua mengenai cara mengenali dan mengelakkan penipuan cek, saya menghubungi Maleka Ali, Perunding Pengurusan Risiko untuk Kotak Alat Banker.Sebagai sebuah syarikat yang membantu bank menguruskan risiko dan menyelaraskan peperiksaan pematuhan, Tooler Banker sangat menyedari bahaya yang menimbulkan penipuan. Inilah yang dikatakan Maleka Ali:

Q: Apakah kesan undang-undang yang boleh anda hadapi jika anda salah membuat cek cek?

A: Sekali mangsa menerima cek untuk penipuan itu dan mendepositkannya ke dalam akaun mereka, mereka menjadi bertanggungjawab terhadap sebarang kerugian.

Sekiranya mangsa tidak mempunyai wang yang cukup dalam akaun itu, bank itu boleh memfailkan tindakan undang-undang terhadap mangsa bagi apa-apa wang yang terhutang kepada bank. Mereka boleh melaporkan mangsa kepada agensi pelaporan seperti ChexSystems, yang kemudian akan membebankan mereka untuk membuka akaun di institusi kewangan lain, dan mereka mungkin menghadapi masa penjara.

Q: Apakah kesan kewangan penipuan cek?

A: Biasanya, cek itu didepositkan ke dalam akaun mangsa dan kemudiannya diminta untuk memindahkan atau memindahkan (melalui Western Union atau Money Gram) ke luar negara untuk menampung pelbagai pemprosesan atau bayaran peguam yang berkaitan dengan kemenangan.

Sekali cek itu dipulangkan sebagai palsu, bank mungkin segera mengenakan bayaran kepada mangsa untuk jumlah cek palsu bersama dengan bayaran balik bank. Sekiranya bank memfailkan tindakan undang-undang atau jika mangsa menghadapi apa-apa tuntutan jenayah lain yang mungkin, mereka mungkin perlu mengeluarkan lebih banyak wang untuk membayar yuran peguam.

Q: Jika anda tidak pasti sama ada cek adalah palsu, apakah langkah-langkah yang perlu anda ambil sebelum mencairkannya?

A: Lihat perniagaan atau individu yang disenaraikan sebagai pembuat cek. Jangan panggil nombor yang disenaraikan di cek - ini biasanya merupakan nombor yang akan memanggil seseorang yang berada di penipuan.

Panggil bank bahawa cek tersebut telah disediakan untuk mengesahkan bahawa nombor akaun adalah sah dan nama pada akaun itu sepadan dengan nama pada cek. Selalunya mereka akan menggunakan bank yang sah dengan nombor akaun yang sah, tetapi mereka akan menggantikan nama yang berbeza sebagai pembuat cek.

Lihat jika mereka akan mengesahkan jika dana berada dalam akaun. Gunakanlah dengan hati-hati, bagaimanapun; hanya kerana ada wang dalam akaun itu tidak bermakna pembuat akaun sebenarnya mengeluarkan cek itu.

Senario yang paling berhati-hati adalah untuk anda mengarahkan bank anda untuk menghantar cek untuk "Koleksi" ke bank pembuat. Mereka secara fizikal akan menghantar cek kepada bank pembuat berasaskan kutipan, mengumpul dana untuk anda, dan kemudian mendepositkan dana ke dalam akaun anda setelah diterima oleh institusi kewangan asing. Ini mungkin mengambil masa mana saja dari 10 hari hingga 3 minggu; Walau bagaimanapun, apabila dana dimasukkan ke dalam akaun anda, anda tahu bahawa ia adalah dana yang baik.

Q: Apakah beberapa tanda teratas yang cek dibuat?

A: Lotep sah tidak akan memerlukan anda untuk menghantar wang untuk menampung sebarang yuran atau pemprosesan. Jika mereka menekan anda dengan tarikh akhir (yang biasanya sangat pendek) yang juga merupakan tanda bahawa cek itu palsu. Adakah anda memasuki loteri atau loteri?Jika anda tidak, maka ia adalah penipuan.

Jika anda menerima pemberitahuan dari e-mel, apakah alamat e-mel seperti Yahoo atau Hotmail? Adakah terdapat kesalahan tatabahasa dalam surat atau e-mel yang memberitahu anda tentang kemenangan anda?

Kebanyakan pemeriksaan akan kelihatan sah. Pembuat dan bank yang disenaraikan di cek mungkin juga sah, tetapi ini tidak bermakna mereka sebenarnya mengeluarkan cek itu. Maklumat ini perlu disahkan.

Juga, pastikan bahawa nombor laluan bank yang disenaraikan di bahagian bawah cek adalah nombor pengenalan bank yang sah. Sebagai contoh, mereka mungkin menyenaraikan Bank of America sebagai bank yang mengeluarkan, tetapi menggunakan nombor pengenalan Wells Fargo sebagai nombor penghalaan. Ini adalah untuk melengahkan pemprosesan cek untuk memberi penipu lebih banyak masa untuk melarikan diri dengan penipuan.

Q: Langkah-langkah apa yang diambil oleh bank untuk melindungi pelanggan daripada cek penipuan?

A: Apabila pelanggan membuat cek, juruwang bank hanya memproses cek dan paling tidak mengesahkan sama ada cek itu sah.

Bergantung pada hubungan pelanggan dan sejarah dengan institusi kewangan mereka, bank akan sering tidak memegang dana. Walaupun memegang diletakkan kerana sekatan persekutuan dan kadang-kadang menyatakan, penangguhan itu biasanya akan diletakkan tidak melebihi 5-10 hari; Walau bagaimanapun, kadang-kadang boleh mengambil masa beberapa minggu untuk cek cek yang akan dipulangkan, terutamanya jika cek dikeluarkan pada bank di luar negara.

Firma Akhir tentang Penipuan Semak Palsu:

Jika anda menerima cek dalam mel, jangan simpannya dan harap ia berjalan. Walaupun anda tidak mengutip wang yang diminta oleh penipu, anda mungkin mengalami masalah undang-undang dan kewangan yang serius hanya untuk mendepositkan cek.

Jika anda mempunyai keraguan, berbincang dengan pengurus bank tentang cara mengesahkan bahawa cek yang anda terima adalah sah. Dan pastikan anda berikan tanda-tanda amaran penipuan loteri untuk mengenali penipuan cek lebih mudah.