Boleh Dampak Pelaburan Mengubah Dunia?

Impact Investing adalah satu cara yang menarik, boleh dibilang baru untuk dilaburkan sambil cuba memberi kesan positif kepada masyarakat.

Konsep ini melibatkan usaha untuk mencipta pelaburan yang mempunyai faedah kewangan, manfaat tempatan dan manfaat alam sekitar atau sosial, semuanya pada masa yang sama. Satu contoh klasik akan membiayai sebuah ladang angin di Negara Pertama di Kanada, yang akan menghasilkan hasil positif kewangan, alam sekitar dan tempatan pada masa yang sama.

Salah mengatakan bahawa Impact Investing boleh dikatakan baru kerana bentuk pelaburan lain untuk manfaat komuniti setempat telah disediakan untuk beberapa waktu, seperti kerja Yayasan Calvert untuk hanya satu contoh. Masyarakat melabur pada hakikatnya adalah sektor yang mengatasi masalah kewangan pada tahun 2008, tahun Krisis Kewangan Global, yang berpendapat bahawa Impact Investing dapat dilihat sebagai sesuatu lindung nilai, terutama hari-hari di mana setiap kelas aset tradisional nampaknya bernilai penuh.

Apa pun, bagaimana Impact Investing lakukan, apa sebenarnya dan apa yang benar-benar mampu?

Organisasi untuk Menonton Impact Investing

Tiga organisasi untuk menonton mengenai subjek ini adalah:

1) Yayasan Rockefeller, sesuatu yang menjadi juara asal penyebab ini, yang menjadi tuan rumah acara di mana ungkapan ini pertama kali dipertandingkan pada tahun 2007.

2) JPMorgan, yang telah menerbitkan laporan utama mengenai bidang ini dan kemajuan berterusannya, dan

3) Rangkaian Pelaburan Impak Global (yang paling umum dikenal sebagai GIIN)

Mata JPMorgan pada laporan Horizon dari tahun 2015 masih bernilai. Laporan itu menemui $ 60 bilion dalam pelaburan yang mencari Impak, yang kebanyakannya mempunyai akses kepada penjagaan kesihatan, perumahan, perkhidmatan kewangan, pendidikan. Hanya 10 peratus atau $ 6 bilion dalam tenaga, tidak banyak jika anda memikirkannya.

Keupayaan Berinvestasi Impak untuk Menyelesaikan Isu Sosial

Namun, Impak Pelaburan mengekalkan banyak potensi, sekurang-kurangnya, untuk membantu menyelesaikan masalah sosial. Satu contoh di mana ini berfungsi agak baik berkaitan dengan apa yang dipanggil Social Impact Bond yang direka untuk membantu mengurangkan keterukan semula.

Kerjasama antara kerajaan dan pelabur, sebagai contoh, telah dibantah untuk berkongsi manfaat sosial projek-projek yang membantu orang ramai keluar dari penjara, mengurangkan kos kepada masyarakat dengan mengurangkan jumlah sel-sel penjara yang diperlukan. Bon-bon sedemikian boleh menghasilkan sebanyak 10 peratus atau lebih, mewujudkan senario dividen yang ideal dalam tahun yang dicabar, ditambah dengan mewujudkan hasil masyarakat yang positif.

Bon Impak Sosial tidak mempunyai cabaran mereka, kerana percubaan pertama Goldman Sachs tidak berjaya, tetapi potensi kekal.

Pembiayaan mikro, pinjaman kecil kepada yang memerlukan untuk membantu mereka memulakan perniagaan baru juga boleh dianggap sebagai bentuk Impact Investing, seperti dalam laporan JPMorgan ini, tetapi tidak semua melihatnya.

Saiz Pelaburan Impak

Laporan 2016 GIIN ini meninjau seberapa banyak pelabur yang dapat dilihat dan 156 menjawab, yang mempunyai 77. 4 bilion dalam pelaburan aset, jadi bidang ini mendekati 100 bilion.

Malah 100 bilion akan menjadi jumlah yang agak kecil berbanding saiz kelas aset lain seperti ekuiti persendirian dan ruang modal teroka yang lebih besar, apalagi 70 trilion nilai syarikat awam yang didagangkan.

B Corporations and Benefit Corps

Cara lain untuk melompat idea-idea ini adalah untuk lebih banyak syarikat awam dan swasta untuk menjadi B Korporat atau Korps Manfaat.

B Korporat diiktiraf mempunyai tahap hubungan komuniti dan pekerja minimum serta tadbir urus yang baik dan kesedaran alam sekitar. 1, 888 syarikat telah mencapai persijilan ini sehingga kini dan beberapa di antaranya adalah syarikat awam besar seperti Natura di Brazil yang memiliki skor 88 dari 200, di mana 80 atau lebih diperlukan untuk mencapai persijilan.

Menariknya, B Corporation menyenaraikan 55 sebagai markah median bagi orang-orang yang telah mengambil penilaian, menyimpulkan bahawa lebih banyak syarikat sedang mengkaji sama ada yang layak daripada mereka yang melakukannya.

Jika 10 peratus daripada syarikat awam mencapai tahap pensijilan ini, ia akan menjadi salah satu cara bagi perniagaan sosial untuk mencapai skala yang bermakna.

Manfaat Corps berbeza daripada B Corporations kerana mereka menubuhkan undang-undang mereka sebagai komitmen untuk mengembalikan nilai kepada semua pihak yang berkepentingan bukan hanya pemegang saham, satu lagi trend yang menarik untuk melihat kemajuan selanjutnya.

Kembali ke Natura, penonjolan penilaian mereka termasuk seperti berikut: "

• Tadbir: Penilaian prestasi termasuk pelaksanaan misi dan tujuan sosial dan alam sekitar syarikat; Lembaga mengkaji KPI sosial dan lingkungan;
• Pekerja: Menyediakan insurans tambahan swasta kepada pekerja sepenuh masa;> 75% daripada pekerja mengambil bahagian dalam rancangan perkongsian keuntungan syarikat; pekerja baru menerima jumlah purata Latihan 1 minggu-1 bulan
• Komuniti: >> 50% daripada pengurus adalah wanita; Syarikat telah menganjurkan pembaharuan positif di peringkat swasta, tempatan dan antarabangsa untuk meningkatkan piawaian alam sekitar; Syarikat menyumbang 3% pendidikan dan pelaburan masyarakat; Bekerjasama dengan pembekal komuniti kecil dan menyediakan bantuan teknikal untuk meningkatkan operasi lestari mereka. Alam Sekitar:
• Syarikat mengesan dan melaporkan mengenai aspek-aspek alam sekitar yang Signif operasi pembekal icant, termasuk penggunaan tenaga, penggunaan air, dan sisa; Syarikat telah mengkaji pelepasan GHG keseluruhan operasi dan rantaian bekalan dan mempunyai program neutral karbon dengan strategi untuk penambahbaikan; Syarikat menggunakan tenaga boleh diperbaharui yang dijana di tapak. " Lihat penilaian penuh mereka dari November 2014. B Corporation telah menambah skor ke 5 pada Pelanggan sejak penilaian ini dibuat.
• Natura mendakwa mencari" untuk menjadi jenama antarabangsa , dikenalpasti dengan komuniti orang yang komited untuk membina dunia yang lebih baik, berdasarkan hubungan yang lebih baik dengan diri mereka, dengan orang lain, dengan sifat mereka adalah sebahagian daripada, dan dengan keseluruhannya.Lebih daripada menyumbang kepada masyarakat dengan penggunaan amalan mampan, kami ingin mempromosikan pergerakan kesedaran dan mencari penyelesaian untuk masa depan yang lebih seimbang dan adil dengan perspektif sosial, ekonomi dan persekitaran. "

Unilever mendakwa cuba mengikuti tuntutan semula pada tahun 2015, yang akan menjadi rampasan besar, tetapi pencarian B Corporation tidak menemui syarikat yang disahkan belum lagi. Anak syarikat Unilever Ben dan Jerry adalah B Corporation namun dengan skor 101 dan telah yang diperakui sejak tahun 2012.

Satu lagi Perbadanan B yang patut diberi perhatian adalah Kaedah yang produk pembersihan mesra pengguna mencetak 132 dan mempunyai empat laporan penuh di laman web B Corporation kembali ke 2007.

Kaedah tuntutan untuk "menjalankan perniagaannya dengan nilai yang didorong cara, membina manfaat sosial & alam sekitar ke dalam produknya dan segala yang dilakukannya. Kaedah bergantung kepada kimia hijau untuk memberikan formula kami. Pasukan kimia perumus kami (dikenali sebagai chef hijau) mendapati dan mengembangkan aplikasi lanjutan bahan-bahan yang inovatif, bergantung kepada sains pintar dan bukannya kepekatan bahan kimia konvensional yang berbahaya dengan kesan yang tidak diketahui. Setiap kaedah menggunakan bahan dinilai oleh firma sains bahan luar untuk memastikan keselamatan dan keselamatan alam sekitar. "

Top-Down untuk Impact Investing?

Satu lagi kemajuan untuk Impact Investing ialah persembahan semua bank bergegas ke termasuk Bank of America yang disebutkan di atas, Goldman Sachs dan JPMorgan serta Morgan Stanley.

Beberapa orang berhujah untuk Impact Investing untuk diperjuangkan oleh pemain-pemain yang lebih kecil, tetapi nampaknya paling baik untuk mengecilkan bangsa, BlackRock, pelabur terbesar di dunia yang menguruskan kira-kira $ 4,5 trilion, menggabungkan Impak dan Melestarikan Pelaburan dan boleh menjadi kelabu antara kedua-duanya untuk memastikan. Dalam masa kurang dari satu tahun selepas menyertai BlackRock, Deborah Winshel telah membantu menetapkan strategi untuk $ 7.5 bilion dalam pelaburan termasuk $ 6 bilion dalam tenaga boleh diperbaharui.

Bank besar lain yang disebutkan di atas juga telah melihat berbilion-bilion dolar modal baru masuk untuk pelbagai s pengetua dan telah menyewa secara meluas. Dalam beberapa dekad lalu. firma-firma ini mempunyai sangat sedikit jika mana-mana kakitangan yang berdedikasi kepada soalan-soalan ini.

Ini adalah beberapa tanda kemajuan yang kita cari. Berapa banyak modal diperlukan untuk menyelesaikan masalah dunia? Ramai yang masih tertinggal oleh ekonomi moden untuk memastikan sama ada melalui kuasa globalisasi atau automasi, menjadikan perniagaan sosial sebagai salah satu bidang harapan terbaik bagi kita semua.