Tips untuk Melabur dalam Reksa Dana

Jika anda mencari petua untuk melabur dalam dana bersama, pintar ini kembali ke asas-asas memilih dana terbaik dan bagaimana untuk membina portfolio. Semak senarai mudah ini untuk bermula atau untuk kembali ke trek ke arah kejayaan pelaburan.

Berikut ialah 16 petua terbaik untuk melabur kejayaan dengan dana bersama, mulai dari proses perancangan kewangan, hingga pilihan, analisis untuk membina portfolio, cukai dan banyak lagi …

Melabur dalam Reksadana Tip # 1: Bagaimana Memulakan Pelaburan

Pelaburan bermula sebelum membeli dana bersama pertama (atau sebelum membeli yang berikutnya). Sekiranya anda baru mula melabur dengan dana bersama, anda mungkin ingin memulakan dengan dana yang seimbang. Anda juga ingin bertanya: Apa yang anda ingin capai dengan simpanan anda? Adakah anda mempunyai matlamat tertentu, seperti menyimpan persaraan, atau adakah anda mempunyai matlamat yang jelas, seperti pengumpulan kekayaan untuk tujuan umum mengukuhkan keselamatan kewangan anda? Apakah cakap masa anda? Setahun? Lima tahun? 10 tahun?

Melabur dalam Reksadana Tip # 2: Ketahui Toleransi Risiko Anda

Sebelum memilih dana anda, anda perlu mempunyai idea yang baik tentang berapa banyak risiko yang anda boleh bertolak ansur. Toleransi risiko anda adalah ukuran berapa banyak turun naik (turun naik atau naik turun) atau risiko pasaran yang anda boleh kendalikan. Sebagai contoh, jika anda sangat cemas apabila nilai akaun $ 10.000 anda jatuh sebanyak 10% (hingga $ 9,000) dalam tempoh satu tahun, toleransi risiko anda agak rendah-anda tidak boleh bertolak ansur dengan pelaburan berisiko tinggi.

Melabur dalam Reksadana Tip # 3: Tentukan Peruntukan Aset Anda

Setelah anda menentukan tahap toleransi risiko anda, anda boleh menentukan peruntukan aset anda, yang merupakan campuran aset-saham pelaburan, bon dan wang tunai-yang terdiri daripada portfolio anda. Peruntukan aset yang betul akan mencerminkan tahap toleransi risiko anda, yang boleh digambarkan sebagai sama ada agresif (toleransi tinggi untuk risiko), sederhana (toleransi risiko sederhana) atau konservatif (toleransi risiko rendah).

Melabur dalam Reksadana Tip # 4: Mengkaji Jenis Asas dan Kategori Reksadana

Dana bersama disusun mengikut kategori kelas aset (saham, bon dan tunai) dan selanjutnya dikategorikan mengikut gaya, objektif atau strategi. Belajar bagaimana reksa dana dikategorikan membantu pelabur belajar bagaimana memilih dana terbaik untuk peruntukan aset dan tujuan kepelbagaian. Sebagai contoh, terdapat dana bersama saham, dana bersama dana dan dana bersama pasaran wang. Dana stok dan bon, sebagai jenis dana utama, mempunyai puluhan subkategori yang menerangkan gaya pelaburan dana.

Melabur dalam Reksadana Tip Tip # 5: Belajar Cara Pilih Dana Terbaik

Dengan beribu-ribu dana bersama untuk dipilih dan beratus-ratus keluarga dana yang berbeza yang menawarkan mereka, seorang pelabur boleh mengalami kelebihan pilihan dan mungkin membuat kesilapan yang tidak perlu .Tidak syak lagi, dana tanpa beban merupakan pilihan terbaik untuk pelabur dana bersama.

Sekarang bahawa anda mengetahui peruntukan aset anda, anda perlu mula memilih dana bersama yang terbaik untuk anda dan matlamat pelaburan anda. Jika anda mempunyai pilihan dana bersama yang anda mulakan dengan menggunakan penanda dana atau anda hanya boleh membandingkan prestasi dengan penanda aras. Anda juga ingin mempertimbangkan kualiti penting dana bersama, seperti yuran dan perbelanjaan dana (lihat Nisbah Perbelanjaan), dan tempoh pemegangan.

Yang paling penting pastikan anda memilih pelbagai dana yang bergabung untuk memenuhi toleransi risiko anda dan matlamat pelaburan.

Penyelidikan reksa dana boleh dibuat dengan mudah dengan alat penyelidikan dalam talian yang baik. Sama ada anda seorang pemula atau seorang yang pro dan jika anda ingin membeli dana bersama yang terbaik, mengkaji semula dana sedia ada, membandingkan dan menyaksikan dana yang berbeza atau anda hanya cuba mempelajari sesuatu yang baru, tapak penyelidikan dana bersama ini adalah antara yang terbaik.

Prestasi masa lalu dana bersama mungkin tidak menjadi jaminan keputusan masa depan tetapi jika anda tahu bagaimana menganalisis prestasi - jika anda tahu apa yang perlu dicari dan apa yang harus dielakkan - anda boleh membuat keputusan pelaburan yang lebih baik.

Jika anda rasa bahawa dana Indeks S & P 500 terbaik adalah yang mempunyai Rasio Perbelanjaan yang paling rendah, anda kebanyakannya betul. Walau bagaimanapun, sebagai tambahan kepada kos yang rendah, ada keseimbangan sains dan seni untuk mengindeks yang hanya membuat beberapa syarikat dana bersama dapat menawarkan dana indeks terbaik.

Melabur dalam Reksa Dana Tip # 6: Membangun Portfolio Reksa Dana Anda

Membina portfolio dana bersama adalah sama dengan membina sebuah rumah: Terdapat banyak jenis strategi, reka bentuk, alat dan bahan bangunan; tetapi setiap struktur berkongsi beberapa ciri asas. Untuk membina portfolio dana bersama yang terbaik, anda mesti melampaui nasihat bijak, "Jangan letakkan semua telur anda dalam satu keranjang:" Struktur yang boleh tahan uji masa memerlukan reka bentuk yang pintar, asas yang kukuh dan gabungan mudah dana bersama yang berfungsi dengan baik untuk keperluan anda.

Melabur dalam Reksadana Tip # 7: Ketahui Dasar-dasar Percukaian Reksa Dana

Bagaimana seseorang dapat mengurangkan cukai pada dana bersama? Jenis dana yang paling sesuai untuk akaun yang boleh dikenakan cukai? Mengapa anda menerima 1099? Memahami pencukaian dana bersama akan membantu anda meningkatkan pulangan keseluruhan anda dengan menjadi pelabur yang lebih bijak. Seperti yang mereka katakan, "Tidak ada yang pasti dalam hidup tetapi kematian dan cukai." Walau bagaimanapun, cukai boleh diminimumkan atau dielakkan dengan mengambil kira pelaburan dana bersama. Oleh itu, dengan pengetahuan mengenai asas-asas mengenai pencukaian dana bersama, anda akan dapat meningkatkan pulangan portfolio pelaburan keseluruhan anda.

Melabur dalam Reksadana Tip # 8: Elakkan Kesilapan Dave Ramsey

Dave Ramsey adalah seorang penghibur yang baik dan kelihatan seperti orang yang benar-benar baik. Walau bagaimanapun, berhubung dengan dana bersama dalam khusus, falsafah pelaburannya adalah bersempadan dengan berbahaya. Para pelabur dana bersama boleh mendapatkan petua yang baik dari pameran radio bercakapnya tetapi mereka bijak untuk memahami perbezaan antara hiburan dan amalan pelaburan yang baik.

Pastikan untuk menyemak artikel ini tentang apa yang Dave Ramsey mendapat salah dengan dana bersama.

Berbekalkan sedikit tip mengenai dana bersama, para pelabur boleh berbuat baik untuk membina portfolio mereka sendiri. Tetapi ingat bahawa penyelidikan, analisis dan pengurusan portfolio bersama bukan untuk semua orang. Sekiranya anda tidak suka melakukannya, kemungkinan anda tidak akan baik.

Penafian: Maklumat di laman web ini disediakan untuk tujuan perbincangan sahaja, dan tidak sepatutnya disalah anggap sebagai nasihat pelaburan. Dalam keadaan apa-apa maklumat ini mewakili syor untuk membeli atau menjual sekuriti.