Video: Statistical Programming with R by Connor Harris 2024
Anda sedang mempertimbangkan untuk memindahkan rekod pelaburan berjuta-juta dolar kepada penasihat yang berada di Barron's Top 1, 000 U. S. Senarai Penasihat Kewangan. Barron adalah akhbar jenama yang dimiliki oleh Dow Jones. Anda percaya kakitangan Barron mempunyai kepakaran untuk menentukan kualiti penasihat kewangan.
Sebelum anda membuat langkah ini, anda perlu mengetahui lebih lanjut mengenai keperluan Barron untuk dimasukkan ke dalam senarainya.
Apa yang diperlukan untuk menjadi salah satu penasihat terbaik di Amerika?
Metodologi yang Ditahan
Barron ingin anda percaya ia menjalankan usaha yang menyeluruh yang menentukan profesional yang muncul dalam senarainya. Untuk bersikap adil, Barron memberikan garis besar kriteria yang digunakan, namun ia menyatakan metodologinya bersifat proprietary dan rahasia. Jadi, anda tidak akan pernah tahu dengan tepat bagaimana Barron dipilih dan menduduki penasihat kewangan. Kriteria hanya jelas adalah jumlah aset yang dikawal oleh penasihat.
Apa Mengenai Penapisan?
Barron mengatakan ia mengesahkan ketepatan data penasihat dengan mengkaji maklumat dalam pangkalan data peraturan (FINRA org, SEC gov), dan melalui perbualan dengan firma sekuriti dan penasihat kewangan. Ini masuk akal kerana pengawal selia adalah satu-satunya sumber data awam untuk penasihat, khususnya, maklumat yang akan membantu anda menentukan kualiti mereka.
Terlalu buruknya data tidak lengkap.
Barron juga menggunakan soal selidik penasihat yang meminta lebih daripada 100 soalan. Walau bagaimanapun, kebanyakan soalan meminta data pelanggan, aset, dan pendapatan. Beberapa soalan berkaitan dengan rekod pematuhan dan pensijilan, yang memberi kesan penasihat kebolehpercayaan dan pengetahuan.
Proses penyelidikan Barron terdengar komprehensif, tetapi itu tidak dan inilah sebabnya:
- Pangkalan data kawal selia mengandungi maklumat terhad
- Crosschecking dengan firma sekuriti berbunyi baik, tapi apa maksudnya? Ramai penasihat terbaik tidak dilesenkan dengan firma sekuriti.
- "Perbualan dengan penasihat" tidak memberitahu anda sama ada. Siapa mereka "bercakap"? Apa soalan yang mereka tanya?
Nasihat Besar atau Pemasaran Besar?
kata Barron berkata kedudukan penasihat mencerminkan jumlah dan pendapatan aset. Oleh kerana kebanyakan pendapatan adalah berdasarkan peratus aset, ini sebenarnya satu pengukuran.
Anda sepatutnya percaya aset dan kualiti penasihat kesan pendapatan. Walau bagaimanapun, ini adalah andaian yang sangat berisiko. Penasihat yang mengawal jumlah aset yang besar mungkin mempunyai organisasi jualan terbesar, yang tidak ada kaitan dengan kecekapan, etika, atau nasihat yang lebih baik.
Firma penasihat dengan banyak jurujual akan "mengumpulkan" lebih banyak aset daripada firma yang tidak menggunakan jurujual.Firma manakah yang anda ingin menasihati anda mengenai pelaburan aset anda: yang berdasarkan budaya penjualan atau yang berdasarkan budaya nasihat?
Rekod Trek Apa?
Barron berkata: "Pulangan pelaburan tidak memberi kesan kepada kedudukan kerana pulangan yang dihasilkan oleh penasihat terpengaruh oleh toleransi risiko pelanggan mereka. "Atau, berkata secara berbeda, penasihat tidak memiliki rekod jejak karena nasihat mereka bervariasi oleh klien dan klien dapat mempengaruhi bagaimana aset mereka dilaburkan.
Sebenarnya, tidak ada cara untuk mengetahui jika penasihat pada senarai Barron menghasilkan hasil yang kompetitif. Tetapi, walaupun penafian, anda sepatutnya percaya bahawa ia menghasilkan hasil yang lebih baik kerana mereka berada dalam senarai. Dan, aset besar sepatutnya menjadi indikator utama yang penasihat telah menghasilkan hasil yang lebih baik. Seperti yang dinyatakan, tidak ada hubungan antara aset yang mungkin dihasilkan oleh pemasaran dan pertimbangan kewangan yang diperlukan untuk menghasilkan pulangan yang lebih baik.
Profil Profesional
Di manakah profil profesional yang mendedahkan pendidikan, pengalaman, pensijilan, sejarah etika, status fidusiari, pampasan, perkhidmatan dan data berkaitan yang lain? Ini adalah maklumat tulang yang anda perlukan untuk menentukan kualiti penasihat kewangan - ingat; tiada rekod trek.
Konflik Kepentingan
Adakah Barron menerbitkan senarai itu untuk meningkatkan peredaran, membuat pasaran untuk produk penyelidikannya, menjual iklan, atau menyediakan perkhidmatan objektif yang boleh bergantung kepada untuk membantu anda memilih penasihat kewangan terbaik? Kebanyakan objektif ini mewujudkan potensi konflik kepentingan. Jangan membuat andaian. Buat kerja sekolah kamu. Anda akan membuat keputusan yang lebih baik.
Artikel ini datang kepada kita dengan ihsan Jack Waymire, pengarang Who's Watching Your Money? (John Wiley, 2003) dan pengasas Paladin Registry. Sejak tahun 2003, Paladin Registry telah menjadi sumber PERCUMA untuk pelabur individu yang mencari perancang dan penarafan diberi nilai 5-Star yang memberikan nasihat kewangan beretika dan beretika.
Adakah saya memerlukan penasihat kewangan?
Bolehkah anda mendapat lebih banyak manfaat daripada penasihat daripada kos yuran mereka? Jawapannya adalah firma "mungkin," bergantung kepada pengetahuan dan keselesaan anda dengan kewangan.
Penasihat kewangan Penasihat kewangan
Penasihat kewangan boleh menjadi pakar umum, produk atau segmen segmen pakar, atau pengurus wang. Beberapa FA mencari pilihan yang menarik ini.
Pertanyaan Penasihat Kewangan Penasihat Kewangan
Soalan penasihat kewangan penasihat kewangan, nasihat tentang cara terbaik untuk menjawab, , dan petua untuk membuat wawancara.