Peruntukan global - Apakah Dana Peruntukan Global?

Tidak dinafikan bahawa kelembapan ekonomi menjamin peralihan strategi. Stok pertumbuhan berisiko tinggi yang berjaya semasa ledakan sering didagangkan untuk pendapatan tetap atau aset keras yang lebih selamat semasa kemelesetan. Tetapi sukar bagi pelabur purata untuk membuat dagangan ini pada masa yang tepat. Apa yang disebut "dana peruntukan global" dicipta untuk membantu menyelesaikan masalah ini.

Dana peruntukan global, yang juga dikenali sebagai "pergi ke mana-mana dana," boleh bertukar dengan cepat antara kelas aset dan kawasan geografi.

Tidak seperti dana seimbang tradisional, dana bersama ini boleh melabur dalam komoditi, kontrak niaga hadapan dan perjanjian swap sebagai tambahan kepada saham dan bon. Idealnya, ciri-ciri ini membantu mereka mengejar peluang dan mengelakkan kemerosotan yang menyakitkan.

Dalam artikel ini, kita akan melihat kebaikan dan keburukan dana ini, beberapa dana terbaik dalam kelas, dan pertimbangan penting lain untuk pelabur antarabangsa.

Kebaikan dan Kekurangan Dana Peruntukan Global

Dana peruntukan global mempunyai beberapa kebaikan dan keburukan yang harus ditimbang oleh pelabur dengan teliti sebelum melakukan sebarang modal. Secara umum, dana ini menyediakan pelabur dengan risiko yang lebih tinggi, peluang ganjaran yang lebih tinggi daripada dana seimbang tradisional, tetapi kerana sifat subjektif mereka, sangat penting bagi pelabur untuk melakukan kerja rumah mereka pada pengurus pelaburan.

Pro melabur dalam dana peruntukan global termasuk:

• Lebih Besar Pulangan Pulangan - Dana peruntukan global direka untuk mengejar peluang khusus di seluruh dunia tanpa terikat kepada kelas aset tunggal atau rantau. Akibatnya, pengurus pelaburan luar biasa boleh menghasilkan pulangan yang luar biasa berbanding dengan dana indeks tradisional yang cuba memadankan indeks penanda aras.
• Keupayaan Lindung Nilai - Dana peruntukan global boleh dilakukan dalam strategi lindung nilai, seperti memegang emas atau wang tunai pada waktu yang tepat. Akibatnya, pengurus pelaburan yang bijak dapat mengurangkan risiko semasa penurunan pasaran dan membantu melindungi aset anda. Atribut-atribut ini menjadikan dana ini sebagai lindung nilai bagi portfolio yang baik.

Kekurangan melabur dalam dana peruntukan global termasuk:

• Riskier Trades - Dana peruntukan global boleh membeli kelas aset alternatif yang lebih berisiko, dari komoditi hingga swap kontrak. Akibatnya, mereka mungkin melibatkan lebih banyak risiko berbanding dana bersama tradisional yang hanya membeli dan menjual stok dan bon.
• Perolehan Tinggi - Dana peruntukan global cenderung mempunyai perolehan yang lebih banyak daripada dana bersama yang seimbang, yang bermaksud bahawa mereka mungkin kurang efisien cukai. Akibatnya, pelabur mungkin melihat agihan kena cukai yang lebih tinggi dihantar.
• Rapid Pace - Dana peruntukan global dengan cepat boleh masuk dan keluar dari kelas aset dan wilayah, yang bermaksud rekod jejak mereka mungkin tidak stabil.Akibatnya, pelabur harus mempertimbangkan dengan teliti pengurus pelaburan di belakang dana.
• Kepelbagaian Kecil - Dana peruntukan global berusaha untuk mengeksploitasi peluang di seluruh dunia, yang bermakna pegangan mereka mungkin sangat tertumpu di kawasan tertentu. Akibatnya, pelabur perlu sedar bahawa dana ini mungkin tidak terlalu banyak kepelbagaian.

Dana Pelaksanaan Global Terbaik

Dana peruntukan global berbeza jauh bergantung kepada pengurus pelaburan mereka. Walaupun ada tempoh di mana dana ini mengatasi indeks penanda aras, rekod jangka panjang untuk dana ini kekal dipersoalkan pada tahap agregat, menurut data Morningstar.

Dana individu dalam kategori mungkin memberi prestasi yang lebih baik daripada yang lain.

Menilai dana peruntukan global datang untuk membaca prospektus atau menyelidik dana dalam talian. Khususnya, pelabur perlu memberi perhatian kepada pasukan pengurusan dan tempohnya, serta peruntukan aset dana pada masa kini. Laman web seperti Morningstar. com juga menyediakan risiko vs kategori dan pulangan vs metrik kategori untuk dipertimbangkan.

Akhirnya, Morningstar. com mengekalkan rekod dana peruntukan global yang terbaik dalam pelbagai tempoh masa. Pada Ogos 2016, dana peruntukan global yang terbaik termasuk:

• Dana Peruntukan Global Highland
• Dana Pendapatan Tinggi Global Sextant
• Dana Aset Harta Tanah Hartford Global
• Dana Institusi dan Pelabur Terapan

Tips untuk Ingatlah mengenai Dana Peruntukan Global

• Dana peruntukan global adalah dana bersama yang boleh bertukar dengan cepat antara kelas aset dan kawasan geografi yang memungkinkan untuk menghasilkan pulangan yang lebih tinggi pada risiko yang lebih rendah.
• Pulangan dana peruntukan global sebahagian besarnya bergantung kepada pengurus pelaburan dana, jadi sangat penting bagi pelabur untuk meneliti sejarah dan strategi mereka dengan teliti.
• Morningstar. com menyediakan senarai dana peruntukan global dan boleh digunakan untuk mengkaji ciri-ciri ini dengan cepat dan membuat keputusan pelaburan yang bermaklumat.