Jumlah Dana Indeks Pasaran Saham Keseluruhan - Definisi

Jumlah dana indeks pasaran saham telah semakin popular dalam beberapa tahun kebelakangan ini. Malah Vanguard Jumlah Indeks Pasaran Saham (VTSMX) adalah dana bersama terbesar di dunia.

Sebelum menyelam ke dalam jumlah indeks pasaran saham terbaik, mari kita semak semula asas-asas supaya anda tahu sama ada dana bersama ini sesuai untuk anda dan matlamat pelaburan anda.

Inilah yang perlu diketahui tentang jumlah dana indeks saham:

Jumlah Definisi Dana Pasaran Saham

Dana keseluruhan indeks pasaran saham adalah dana bersama yang melabur dalam sekumpulan saham yang akan mencerminkan pegangan stok dan prestasi penanda aras pasaran saham yang luas, seperti The Wilshire 5000 atau The Russell 3000, yang mewakili sebahagian besar pasaran saham AS atau antarabangsa. Sebagai contoh, pegangan dalam Wilshire 5000 dan Russell 3000 termasuk sebahagian besar pegangan saham U. S. domestik yang didagangkan di bursa saham, itulah sebabnya nama "jumlah pasaran" biasanya dimasukkan dalam nama dana.

Seperti Dana Indeks S & P 500, Wilshire 5000 adalah cap berwajaran pasaran, yang bermaksud bahawa syarikat-syarikat yang lebih besar (yang mempunyai permodalan yang lebih besar) akan mewakili bahagian yang lebih besar (yang bermakna di antara pegangan teratas) daripada syarikat yang lebih kecil. Sebagai contoh, pegangan utama dalam Wilshire 5000 akan termasuk syarikat besar seperti Apple (AAPL), Facebook (FB), dan Microsoft (MSFT).

Sesetengah jumlah indeks saham indeks memberi tumpuan kepada stok di luar U. S. Dana ini biasanya mengesan indeks saham antarabangsa seperti Indeks FTSE Global All Cap ex US.

Sekiranya Anda Menggunakan Tabung Indeks Pasaran Saham Keseluruhan?

Sering kali, tujuan utama menggunakan Dana Indeks Pasaran Saham Keseluruhan adalah sebagai pemegangan teras dalam portfolio dana bersama (Strategi Portfolio Teras dan Satelit).

Ramai pelabur menggunakan salah satu Dana Indeks S & P 500 yang terbaik sebagai pemegangan teras kerana prestasi berbanding dengan Jumlah Indeks Dana Pasaran Saham adalah sama (disebabkan oleh berat stok stok yang besar dalam pegangan atas). Dengan kata lain, 500 pegangan teratas dalam dana indeks 5000 Wilshire atau dana indeks Russell 3000 akan mempengaruhi prestasi Indeks Dana Pasaran Saham Keseluruhan dengan ketara bahawa pelabur hanya boleh menggunakan Tabung Indeks S & P 500 untuk tujuan yang sama - sebagai pemegangan teras cap besar - dan mencapai hasil yang sama.

Selain itu, akan terdapat beberapa pegangan pertengahan dan pegangan kecil dalam Dana Indeks Pasaran Saham Keseluruhan jadi mungkin ada beberapa pertindihan dengan dana lain dalam portfolio anda. Atas sebab ini, banyak pelabur memilih menggunakan Dana Indeks S & P 500, digabungkan dengan dana indeks kecil-cap yang berasingan, untuk mencapai kepelbagaian yang optimum.

Manakah Dana Indeks Jumlah Pasaran Saham Terbaik (dan ETF)?

Dana indeks yang terbaik dalam bentuk apa pun biasanya adalah mereka yang mempunyai nisbah perbelanjaan yang paling rendah dan ditawarkan oleh kumpulan dana bersama atau kumpulan wang pertukaran mata wang (ETF) yang besar:

Vanguard Jumlah Indeks Pasaran Saham (VTSMX):

• Vanguard adalah indeks asal dan VTSMX adalah antara dana indeks pertama untuk menangkap jumlah pasaran. Dengan nisbah perbelanjaan sebanyak 0. 18%, VTSMX menjadikan pemegangan teras pepejal bagi mana-mana portfolio dana bersama. Schwab Jumlah Indeks Pasaran Saham (SWTSX):
• Dengan nisbah perbelanjaan 0. 11%, sukar untuk mengalahkan SWTSX melainkan anda layak mendapat nisbah perbelanjaan yang lebih rendah dengan salah satu dana Saham Adang Vanguard. iShares Russell 3000 Index Fund (IWV):
• Ini adalah Dana Dagangan Teragih (ETF) yang berfungsi dengan baik untuk pelabur-pelabur yang suka menggunakan ETFs kerana kemampuan mereka untuk berdagang intra-hari seperti saham atau mereka boleh untuk berdagang ETF tertentu tanpa sebarang yuran transaksi (sesetengah syarikat dana bersama memungut bayaran untuk mendaftarkan dana indeks tertentu). IWV mempunyai nisbah perbelanjaan sebanyak 0. 20%. Vanguard Jumlah Pasaran Saham Antarabangsa (VGTSX)
• : Sebilangan jumlah dana pasaran saham meliputi stok di luar Amerika Syarikat dan VGTSX adalah salah satu yang terbaik. VGTSX merangkumi Indeks FTSE Global All Cap ex US, yang merangkumi lebih daripada 6,000 saham syarikat dalam pasaran maju dan berkembang. Jumlah indeks saham indeks boleh sesuai untuk pelabur mencari dana bersama sebagai pelaburan mandiri atau (lebih baik) sebagai pemegangan teras dalam portfolio terpelbagai.

Penafian: Maklumat di laman web ini disediakan untuk tujuan perbincangan sahaja, dan tidak sepatutnya disalah anggap sebagai nasihat pelaburan. Dalam keadaan apa-apa maklumat ini mewakili syor untuk membeli atau menjual sekuriti.