Menentukan Pulangan Pelaburan Dengan Pengiraan Mudah

Adakah anda mengira pulangan saham atau portfolio anda sejak kebelakangan ini, dan yang lebih penting, adakah anda mengira pulangannya dengan cara yang bermakna?

Terdapat beberapa pengiraan yang akan memberi anda idea bagaimana pelaburan dilakukan. Ada yang lebih rumit daripada yang lain, tetapi tidak ada yang melebihi jangkaan pelabur purata yang mempunyai kalkulator. Berikut adalah beberapa pengiraan yang boleh anda gunakan untuk membantu anda memahami bagaimana pelaburan anda lakukan.

Jumlah Pulangan

Ini merupakan pengiraan mudah, tetapi ia mengingatkan kita bahawa kita perlu memasukkan dividen (jika sesuai) ketika memikirkan pulangan stok. Berikut adalah formula:

(Nilai pelaburan pada akhir tahun - Nilai pelaburan pada permulaan tahun) + Dividen / Nilai pelaburan pada awal tahun = Jumlah Pulangan

Sebagai contoh, jika anda membeli stok untuk $ 7, 543 dan kini bernilai $ 8, 876, anda memperoleh keuntungan tidak nyata sebanyak $ 1, 333. Anda juga menerima dividen pada masa ini $ 350. Apakah pulangan jumlahnya?

$ 1, 333 + $ 350 / $ 7, 543 = Jumlah Pulangan
$ 1, 683 / $ 7, 543 = Total Return < 0. 2231 atau 22. 31% = Jumlah Pulangan
Anda boleh menggunakan pengiraan ini untuk sebarang tempoh masa yang merupakan kelemahan kerana ia tidak mengambil kira nilai wang dari masa ke masa.

Pulangan Mudah

Pulangan mudah sama dengan jumlah pulangan, namun ia digunakan untuk mengira pulangan anda atas pelaburan selepas anda menjualnya.

Berikut ialah formula:

Perolehan Bersih + Asas Dividen / Kos - 1

Berikut adalah contoh: Katakan anda membeli stok untuk $ 3, 000 dan membayar komisen $ 12. Asas kos anda ialah $ 3, 012. Anda menjual stok sebanyak $ 4,000 dan ada komisen $ 12 lagi, jadi hasil bersih anda adalah $ 3, 988. Dividen berjumlah $ 126.

$ 3, 988 + $ 126 / $ 3, 012 - 1 = Pulangan Mudah

$ 4, 114 / $ 3, 012 - 1 = Pulangan Mudah

1. 36 - 1 = Pulangan Mudah
0. 36 atau 36% = Pulangan Sederhana
Seperti pengiraan Total Return, Pulangan Sederhana tidak memberitahu anda berapa lama pelaburan telah diadakan. Sekiranya anda mahu melihat pulangan selepas cukai, tukar ganti "pulangan bersih selepas cukai" untuk pemboleh ubah pertama dan gunakan nombor dividen selepas cukai.
Kadar Pertumbuhan Tahunan Kompaun

Bagi pelaburan yang diadakan lebih dari satu tahun, anda mungkin mahu melihat pengiraan yang lebih canggih, namun tidak lebih rumit.

The Compound Annual Growth Rate menunjukkan nilai wang dalam pelaburan anda dari semasa ke semasa. Pulangan 40 peratus selama dua tahun adalah besar, tetapi 40 peratus pulangan lebih sepuluh tahun meninggalkan banyak yang dikehendaki. Fikirkan perhitungan ini sebagai kadar pertumbuhan yang membawa anda dari nilai pelaburan awal kepada nilai pelaburan yang berakhir, menganggap bahawa pelaburan telah dikompaun sepanjang tempoh tersebut.

Untuk mengira kadar pertumbuhan tahunan kompaun, bahagikan nilai pelaburan pada akhir tempoh yang anda lihat dengan nilainya pada awal tempoh itu. Ambil keputusan itu dan angkat ke kuasa satu yang dibahagikan dengan panjang tempoh, dan kemudian tolak satu daripada hasil itu.

Saya menumpukan seluruh artikel mengenai pengiraan penting ini yang boleh anda temukan di sini.

Kesimpulan

Pengiraan yang sederhana atau sedikit lebih rumit boleh memberi anda memperbaiki yang lebih baik mengenai bagaimana pelaburan anda lakukan.