Berapa lama untuk menyimpan pulangan cukai dan dokumen yang berkaitan

Ia bukan hanya mengenai kerja kertas yang tersusun di desktop peribadi anda. Komputer cakera keras boleh tersumbat dan dibebani juga. Walaupun pemacu kilat dan aksesori kecil kemas yang lain hanya memegang begitu banyak dan mudah untuk menyimpang. Ia boleh menjadi sangat menarik untuk membuang kekacauan dan kertas yang anda tidak perlukan lagi. Atau adakah anda? Berapa lama anda sepatutnya terus menjejaki ruang ini dengan dokumen cukai dan pulangan yang lama?

Tidak ada cara untuk mengembalikannya-cukai dan dokumen yang berkaitan penting untuk disimpan. Anda perlu mereka sekiranya IRS ingin mengkaji semula maklumat yang berkaitan dengan tahun cukai tertentu, dan pulangan cukai lama boleh menjadi berguna untuk beberapa tujuan lain, seperti mengesahkan pendapatan apabila anda memohon pinjaman atau sebuah apartment.

Berapa Lama Adakah Cukup Panjang?

Secara umum, pulangan cukai dan dokumen yang berkaitan harus dikekalkan sekurang-kurangnya selagi IRS atau pihak berkuasa cukai negeri dibenarkan untuk mengaudit penyata tersebut. Tempoh masa ini disebut sebagai statut keterbatasan. Ia tiga tahun dari tarikh pulangan cukai itu sebenarnya difailkan untuk pulangan persekutuan, atau tiga tahun dari tarikh akhir April 15 jika pulangan itu difailkan sebelum tarikh akhir.

Setiap negeri mempunyai statut sendiri tentang batasan ke atas audit. Banyak negara mengikuti tempoh masa persekutuan tiga tahun, tetapi yang lain mempunyai tempoh masa yang lebih lama.

Sebagai contoh, Montana mempunyai tempoh lima tahun untuk audit.

Apa yang Harus Anda Simpan?

Bersama dengan salinan pulangan cukai anda, anda mesti menyimpan dokumen yang berkaitan dengan pendapatan, potongan atau kredit yang anda laporkan dan dituntut. Ini termasuk item seperti salinan Borang W-2, Borang 1099, surat pengakuan untuk sumbangan amal, dan penerimaan untuk perbelanjaan cukai yang boleh dikurangkan.

Orang yang bekerja sendiri juga perlu menyimpan salinan rekod perakaunan, seperti penyata bank, penyata keuntungan dan kerugian, atau sandaran data mereka dari perisian perakaunan mereka.

Anda mungkin juga ingin menyimpan sebarang dokumen mengenai harta tanah, aset perniagaan, stok, bon atau aset lain yang anda miliki selagi anda memilikinya, kemudian tiga tahun lagi atau lebih lama selepas aset tersebut dijual, bergantung kepada anda negeri. Anda memerlukan rekod ini untuk mengira asas kos dan keuntungan atau kerugian untuk cukai keuntungan modal.

Apabila Sudah Membuang Waktu

Buat cek akhir ini sebelum anda mula melepaskan dokumen cukai dan kewangan lama:

• Periksa penyata Keselamatan Sosial anda dan bandingkan pendapatan anda dengan maklumat mengenai W2s dan pulangan cukai anda . Sekiranya anda belum menerima kenyataan Keselamatan Sosial sejak kebelakangan ini, anda boleh meminta seseorang daripada Pentadbiran Keselamatan Sosial.Selalunya, pendapatan dari W2 atau pendapatan diri anda dari pulangan cukai anda tidak akan muncul di Penyata Keselamatan Sosial anda. SSA mempunyai prosedur untuk membantu anda membetulkan sebarang kesilapan yang mungkin anda dapati.
• Semak tarikh yang anda memfailkan cukai anda . Pastikan bahawa sekurang-kurangnya tiga tahun selepas penyata cukai difailkan sebelum anda membuangnya.
• Panggil IRS dan minta "Rekod Akaun" untuk tahun cukai tertentu . Akauntan anda boleh melakukan ini untuk anda dan membantu anda memahami cetakan IRS ini. Kadang-kadang pelarasan dibuat untuk pulangan cukai selepas ia difailkan dan anda mungkin tidak tahu mengenainya atau anda lupa tentangnya. Ini adalah peluang untuk memastikan sebarang masalah IRS bagi tahun cukai tertentu telah diselesaikan sebelum anda membuang dokumentasi penting anda.
• Imbas dokumen cukai anda dan simpannya ke CD-ROM atau flash drive walaupun anda melemparkan salinan kertas. Salinan dokumen yang diimbas mengambil sedikit ruang daripada fail kertas.
• Memotong dokumen cukai dan kewangan lama anda. Jangan bawa mereka dan buanglah mereka di sampah yang berdekatan! Anda tidak mahu sesiapa boleh mendapat akses kepada maklumat yang anda kenali.

Bagaimana Haruskah Anda Simpan Semuanya?

Mengimbas dan menyimpan ke cakera keras anda ialah penghemat ruang muktamad, tetapi pulangan cukai dan dokumen yang berkaitan boleh dikekalkan dalam beberapa cara lain:

• Kertas fail yang dianjurkan oleh tahun dengan pulangan cukai dan dokumen yang berkaitan semuanya dalam folder yang sama.
• Gunakan fail akordion atau kotak untuk setiap tahun.
• Simpan fail berasingan untuk aset jangka panjang anda.
• Buat CD-ROM atau pemacu kilat dokumen paling berharga anda dan letakkannya dalam peti deposit keselamatan.