Mengapa Melabur dalam Dana Indeks

Kebanyakan pelabur telah mendengar dana indeks dan bahawa mereka adalah pilihan pintar untuk membina portfolio dana bersama. Tetapi tidak semua orang tahu kelebihan sebenar yang indeks memberikan dana. Mari kita mulakan dengan asas-asas dana indeks dan kemudian ke kelebihannya.

Apakah itu Indeks?

Indeks, yang berkaitan dengan pelaburan, adalah percampuran saham atau bon yang mewakili segmen tertentu pasaran kewangan keseluruhan.

Sebagai contoh, Standard & Poor's 500 (S & P 500), adalah indeks yang mewakili kira-kira 500 syarikat AS terbesar, seperti Wal-Mart, Microsoft dan Exxon Mobil.

Apakah Kelebihan Dana Indeks?

Terdapat tiga sebab utama pelabur harus mempertimbangkan menggunakan dana indeks untuk strategi pelaburan mereka sendiri. Kelebihan utama dana indeks adalah pengurusan pasif, perbelanjaan yang rendah, dan kepelbagaian yang luas.

Pengurusan Pasif:

• Dana bersama boleh dikelola secara aktif atau diuruskan secara pasif. Sebagai pengurus dana bersama saham yang aktif, misalnya, secara aktif membeli dan menjual stok dengan matlamat "mengalahkan pasaran," yang diukur oleh penanda aras tertentu, seperti S & P 500. Terdapat risiko yang signifikan, bagaimanapun , bahawa pengurus aktif akan membuat keputusan yang kurang baik dan kurang melaksanakan S & P 500 (lebih daripada dua pertiga daripada dana yang diuruskan secara aktif tidak mengatasi indeks untuk tempoh lebih daripada 10 tahun). Sebaliknya, pengurus dana indeks, yang dikendalikan secara pasif, hanya mencari untuk membeli dan memegang sekuriti yang mewakili indeks yang diberikan untuk tujuan memadankan prestasi indeks, bukan untuk mengalahkannya. Ringkasnya, sebab pengurusan pasif adalah baik untuk pelabur ditangkap dalam berkata, "Jika anda tidak dapat mengalahkan mereka, ikut 'em."

Perbelanjaan Rendah:

• Menjaga kos rendah adalah kelebihan besar untuk dana indeks dan penjimatan kos diterjemahkan kepada pulangan yang lebih tinggi bagi pelabur. Kos rendah dana indeks adalah fungsi pengurusan pasif mereka. Apabila pengurus tidak menghabiskan masa dan wang mereka meneliti saham dan / atau bon untuk membeli dan menjual portfolio, kos dalam menguruskan dana jauh lebih rendah daripada dana yang diuruskan secara aktif. Kos penjimatan ini kemudian diluluskan kepada pelabur. Oleh sebab itu, cari dana indeks dengan nisbah perbelanjaan terendah. Kepelbagaian yang luas:
• Seorang pelabur dapat menangkap pulangan segmen besar pasaran dalam satu indeks dana. Dana indeks sering melabur dalam beratus-ratus atau bahkan beribu-ribu pegangan; manakala dana yang diuruskan secara aktif kadang-kadang melabur dalam kurang daripada 50 pegangan. Pada amnya, dana dengan jumlah pegangan yang lebih tinggi mempunyai risiko pasaran relatif yang lebih rendah daripada yang mempunyai pegangan yang lebih sedikit; dan dana indeks lazimnya menawarkan pendedahan kepada lebih banyak sekuriti daripada rakan kongsi yang diuruskan secara aktif. Syarikat-syarikat yang paling bereputasi dengan pelbagai dana indeks kos rendah termasuk Vanguard, Fidelity dan Charles Schwab.

Penafian: Maklumat di laman web ini disediakan untuk tujuan perbincangan sahaja, dan tidak sepatutnya disalah anggap sebagai nasihat pelaburan. Dalam keadaan apa pun maklumat ini mewakili cadangan untuk membeli atau menjual securitie

s.