Apakah Makna Tidak Memasukkan Semua Telur Anda dalam Keranjang Satu?

Anda mungkin pernah mendengar kata-kata lama, "Jangan menaruh semua telur anda dalam satu keranjang." Tetapi apakah maksudnya dan bagaimanakah ia menerapkannya kepada dana bersama?

Apabila membuat pelaburan, meletakkan telur anda dalam satu bakul adalah sama dengan meletakkan semua simpanan anda hanya dalam satu saham, dana bersama atau jenis pelaburan yang tidak terpelbagai.

Kepelbagaian Dengan Dana Bersama

Kepelbagaian dengan dana bersama lebih daripada sekadar meletakkan telur anda ke dalam bakul yang berbeza.

Banyak pelabur membuat kesilapan berfikir bahawa menyebarkan wang di antara beberapa dana bersama bermakna mereka mempunyai portfolio yang beragam. Walau bagaimanapun, berbeza tidak bermakna beragam.

Dalam amalan penasihat saya, saya melihat pelanggan baru datang kepada saya dengan portfolio beberapa dana tetapi banyak daripada mereka mempunyai objektif yang sama. Sebagai contoh, sebarang dana saham bermodal besar dan dana Indeks S & P 500 biasanya akan mempunyai pegangan yang sama. Malah, kepelbagaian mereka mungkin begitu serupa bahawa prestasi hampir sama.

Mengapa Mempelbagaikan?

Titik kepelbagaian bukanlah bahawa dana mempunyai nama yang berlainan atau berasal dari keluarga dana yang berbeza tetapi dana masing-masing mewakili kategori jenis dana yang berlainan. Anda mahukan objektif dan prestasi dana untuk mempunyai korelasi yang rendah antara satu sama lain. Dalam erti kata lain, anda mahu satu dana untuk "zig" manakala yang lain "zags." Sekiranya sebahagian besar atau semua dana anda melaksanakan dengan sama, anda juga boleh mempunyai satu dana, yang bukan kepelbagaian.

Penafian: Maklumat di laman web ini disediakan untuk tujuan perbincangan sahaja, dan tidak sepatutnya disalah anggap sebagai nasihat pelaburan. Dalam keadaan apa-apa maklumat ini mewakili syor untuk membeli atau menjual sekuriti.