Apakah peperiksaan Peraturan Kebangkrutan 2004?

Peperiksaan Peraturan 2004 dalam kes kebangkrutan sangat menyerupai pendakwaan dalam tuntutan mahkamah. Mari kita lihat apakah peperiksaan Rule 2004 yang dimaksudkan untuk dicapai dan bagaimana ia berlaku.

Jadual dan Mesyuarat Pemiutang

Pemfailan dalam kes muflis harus memberikan banyak maklumat kepada mahkamah, pemegang amanah dan pemiutang dalam kes itu. Dalam jadual dan kenyataan, penghutang (orang yang memfailkan muflis) mendedahkan hutang, aset, pendapatan, perbelanjaan dan butiran transaksi kewangan, terutamanya yang berlaku dalam tempoh dua tahun sebelum kes difailkan, dan dalam beberapa kes, maklumat mengenai urus niaga yang berumur enam tahun.

Semua maklumat ini boleh memberi kesan pada perjalanan kes itu.

Sebagai tambahan kepada jadual, setiap orang atau entiti yang memfailkan kes muflis dikehendaki oleh undang-undang untuk menghadiri prosiding yang dipanggil mesyuarat pemiutang, juga dipanggil mesyuarat Seksyen 341. Ironinya, beberapa pemiutang yang sebenarnya muncul di mesyuarat pemiutang. Sebaliknya, Bab 7 atau Bab 13 pemegang amanah menggunakan masa itu untuk mengambil keterangan debitur atau wakil penghutang dalam hal pengajuan korporat. Untuk maklumat lanjut mengenai apa yang berlaku pada mesyuarat pemiutang, lihat:

Bab 7: Apa Yang Terjadi di Mesyuarat Pemiutang

Bab 13: Apa Yang Terjadi di Mesyuarat Pemiutang

Dalam majoriti kes, mempersoalkan pada mesyuarat pemiutang adalah pendek , sampai ke titik dan tidak memberikan respons luar biasa. Ia tidak lebih daripada mengesahkan maklumat yang terkandung dalam kertas penghutang yang difailkan dengan mahkamah.

Sesetengah mesyuarat lebih banyak terlibat dan boleh memerlukan keterangan jam, terutama bagi kes-kes reorganisasi Bab 11 korporat berskala besar. Kadang-kadang mungkin perlu menangguhkan mesyuarat itu ke tarikh lain untuk kesaksian tambahan atau pembentangan dokumen. Akhirnya, mesyuarat pemiutang akan dibuat.

Peperiksaan Peraturan 2004

Seperti yang komprehensif seperti jadual, pernyataan dan mesyuarat pemiutang, kadangkala mereka tidak hanya menangkap setiap maklumat yang boleh digunakan oleh pemegang amanah atau pemiutang dalam menentukan tindakan. Malah, debitur diwajibkan untuk bekerjasama dengan pemegang amanah dan pemiutang sepanjang kes itu. Kadang-kadang pertanyaan tambahan adalah tidak formal, seperti ketika pejabat pemegang amanah memanggil wakil penghutang meminta salinan akta atau pengembalian pajak. Tetapi kadang-kadang, pihak yang mempersoalkan sesuatu yang lebih formal. Itulah di mana Peraturan Kebankrapan 2004 masuk.

Peraturan 2004 menyediakan satu proses untuk memeriksa sesiapa sahaja yang mungkin mempunyai apa-apa pengetahuan tentang apa-apa yang menyentuh tentang kewangan, harta, jadual, pelan penyusunan semula atau kemampuan membayar hutang. Oleh kerana skopnya yang luas, peperiksaan Rule 2004 sering kali merupakan ekspedisi memancing tanpa matlamat sebenar selain daripada menjemput penghutang atau mendedahkan bukti penyalahgunaan atau salah pengurusan kewangan.Atas sebab itu, walaupun memfailkan usul dengan mahkamah yang meminta peperiksaan pada tahun 2004 dapat menimbulkan pertengkaran dan bahkan pemeriksaan mini oleh pengadilan untuk menentukan relevansi informasi yang dicari.

Siapa yang boleh meminta peperiksaan Rule 2004?

Peraturan 2004 menyatakan: "Pada usul mana-mana pihak yang berminat, mahkamah boleh memerintahkan pemeriksaan mana-mana entiti. "

Itu agak melafazkan. Mana-mana pihak yang berminat - sesiapa sahaja yang mempunyai kepentingan sah dalam kes itu - boleh memfailkan usul yang meminta mahkamah memerintahkan mana-mana entiti mengemukakan sesuatu peperiksaan. Pihak yang mempunyai kepentingan termasuk penghutang, pasangan, pemiutang penghutang, pemilik, pemegang saham dan pemegang bon, hampir mana-mana orang atau mana-mana entiti yang terjejas secara langsung oleh kes muflis.

Skop peperiksaan Peraturan 2004 sering bergantung pada peranan orang yang melakukan pemeriksaan. Sebagai contoh, pemegang amanah biasanya akan mencari maklumat mengenai lokasi dan nilai aset anda, bukti transaksi kewangan, ketepatan kenyataan anda dan maklumat yang anda masukkan dalam jadual anda, dan bukti penipuan.

Pemiutang anda mungkin menggunakan peperiksaan Rule 2004 untuk mencari maklumat tentang aset yang tidak anda sertakan dalam jadual anda atau untuk bukti untuk menyokong prosiding musuh untuk menentukan bahawa hutang tidak dapat dilepaskan.

Siapa yang boleh diperiksa dalam peperiksaan Peraturan 2004?

Begitu juga, seperti yang dinyatakan oleh peraturan, mahkamah boleh memerintahkan pemeriksaan mana-mana entiti, tidak terhad kepada pihak yang berminat. Entiti yang akan diperiksa boleh termasuk sesiapa sahaja yang mempunyai akses kepada pengetahuan mengenai harta atau kewangan debitur.

Dengan serta-merta anda dapat memberitahu bahawa Peraturan 2004 mencapai lebih lanjut daripada mesyuarat pemiutang kerana ia berlaku kepada mana-mana pihak yang mungkin mempunyai maklumat yang relevan dengan kes itu. Peperiksaan ini termasuk peperiksaan pegawai bank, pekerja, pegawai atau pengarah penghutang, majikan, suami isteri dan bekas suami isteri, tuan tanah, peguam, akauntan, penerima, penjual, walaupun saudara-saudara penghutang - hampir mana-mana orang yang mempunyai maklumat yang relevan kepada pembayar kewangan, tertakluk kepada apa-apa keistimewaan seperti peguam / klien, suami / isteri, dan doktor / pesakit, yang semuanya masih utuh semasa peperiksaan seperti yang mereka lakukan semasa pemecatan atau prosiding di mahkamah.

Selain itu, mahkamah mempunyai kuasa untuk memanggil orang yang diperiksa dan memerintahkan supaya orang itu membawa dokumen yang berkaitan. Seperti prosiding di mahkamah atau pemendapan, peperiksaan dilakukan di bawah sumpah dan dijalankan di hadapan wartawan mahkamah. Maklumat yang diperoleh semasa peperiksaan boleh digunakan di mahkamah semenjak pemendapan boleh.

Seberapa luas skop peperiksaan Peraturan 2004?

Skop Peraturan 2004 hampir sama dengan senarai orang yang boleh dipanggil. Menurut Peraturan 2004 (b), pertanyaan

mungkin berkaitan hanya dengan tindakan, kelakuan, atau harta atau kepada liabiliti dan keadaan kewangan penghutang, atau apa-apa perkara yang boleh menjejaskan pentadbiran harta penghutang, atau kepada hak penghutang untuk pelepasan.

Walaupun undang-undang tersebut adalah untuk menghadkan persoalan, subjek soal peperiksaan Rule 2004 dapat menyentuh hampir apa pun yang mempengaruhi kewangan atau harta debitur, masa lalu dan sekarang.

Dalam kes di mana perniagaan mungkin berterusan di bawah Bab 11, Bab 12 atau Bab 13, pertanyaan itu juga boleh berkaitan dengan operasi mana-mana perniagaan dan keinginan yang berterusan, sumber apa-apa wang atau harta benda diperoleh atau yang akan diperoleh oleh penghutang untuk tujuan menyempurnakan suatu pelan dan pertimbangan yang diberikan atau ditawarkan kepadanya, dan apa-apa perkara lain yang berkaitan dengan kes itu atau kepada perumusan suatu pelan.

Sebenarnya, jika si penanya dapat merumuskan satu soalan yang mempunyai kaitan penting dalam hal ehwal kewangan masa lalu atau semasa debitur atau perancangan penghutang untuk masa depan, ia adalah permainan yang adil dalam peperiksaan Peraturan 2004. Peperiksaan Peraturan 2004

sering digunakan untuk mempersoalkan penghutang mengenai kehilangan buku, rekod dan aset. Kebankrapan Seksyen 727 memperuntukkan bahawa penghutang diberikan pelepasan melainkan tindakan tertentu telah dilakukan atau ditinggalkan. Sekiranya penghutang individu telah menyembunyikan aset, menyembunyikan atau memusnahkan buku dan rekod, membuat sumpah yang palsu, atau gagal menjelaskan secara terperinci kehilangan rekod atau aset, penghutang boleh dinafikan pelepasan. Oleh itu, beberapa topik dalam peperiksaan 2004 mungkin termasuk

Sejarah pinjaman

• Pemeriksaan, simpanan, CD, reksa dana atau akaun lain
• 401k, IRA, pencen atau akaun persaraan lain
• Polisi insurans dan anuiti
• Akaun kredit
• Sejarah pekerjaan
• Korporat, perkongsian, sejarah kepunyaan tunggal
• Rekod inventori dan jualan
• Pembelian, penjualan dan pemindahan harta benda lain
• > Sejarah cukai
• Selain diperintahkan untuk muncul dan menjawab soalan, pemeriksa boleh diperintahkan untuk membawa dokumen yang berkaitan dengan topik yang akan dibincangkan, termasuk penyata akaun
• Bank

Penyata kredit > Gaji, gaji, komisen, sejarah bonus

• Rekod stok
• Rekod akaun persaraan
• Rekod pekerjaan
• Titik, gadai janji, penyata kewangan dan perjanjian keselamatan
• Surat, e-mel, rekod telefon
• Rekod jualan
• Rekod inventori ds
• Rekod pembukuan dan perakaunan
• Bahan pemasaran, termasuk laman web, iklan dicetak, prospektus, skrip