Apakah Dana Ekuiti? Definisi dan Jenis

Bagi anda yang mencari definisi dana ekuiti, atau yang bertanya, "Apakah dana ekuiti?" gambaran ringkas ini direka untuk membantu anda memahami asas-asas, serta menunjukkan arah anda untuk mengetahui lebih banyak maklumat tentang topik ini.

Apakah Definisi Dana Ekuiti Asas?

Dana ekuiti adalah jenis dana bersama yang mempunyai mandat yang memerlukan pengurus portfolio melabur tunai pemegang saham dalam pemilikan perniagaan, juga dikenali sebagai ekuiti, seperti saham biasa syarikat awam yang didagangkan.

Dana ekuiti boleh datang dalam pelbagai jenis dana tradisional atau seperti yang disebut ETFs, yang pendek untuk Dana Traded Exchange. Perdagangan terakhir sepanjang bursa saham sepanjang hari, sama seperti saham saham individu, sedangkan dana bersama biasa menetap sekali sehari, dengan membeli dan menjual pesanan terjual setelah waktu untuk menghitung Nilai Aset Bersih atau NAB.

Adakah Terdapat Jenis Dana Ekuiti Berbeza?

Terdapat banyak jenis dana ekuiti, termasuk dana ekuiti antarabangsa, yang melabur dalam stok di luar negara asal anda, dana ekuiti global, yang melabur di seluruh dunia termasuk negara asal anda, dana ekuiti sektor, yang melabur dalam individu kawasan ekonomi seperti firma telekomunikasi atau bank, dan juga dana ekuiti permodalan pasaran, yang menghadkan pelaburan kepada syarikat mikro, topi kecil, topi sederhana, topi besar, atau syarikat topi mega. Salah satu jenis dana ekuiti yang paling terkenal adalah dana indeks, yang bertindak sebagai "wang bisu", melabur dalam saham yang mencerminkan indeks seperti Dow Jones Industrial Average.

Sekiranya saya Melabur dalam Dana Ekuiti atau dalam Saham Individu?

Keputusan utama yang perlu dihadapi oleh setiap pelabur ialah sama ada mereka mahu melabur dalam dana ekuiti atau melabur secara langsung dalam stok. Untuk membantu mengetahui yang mungkin lebih sesuai untuk portfolio keluarga anda, baca Adakah Saya Melabur Dalam Saham Individu atau Dana Indeks? .

Secara umum, kebanyakan orang akan memperoleh hasil yang lebih baik dengan kos dolar yang purata ke dalam dana ekuiti kos rendah dalam tempoh masa yang lama, melaburkan semula dividen mereka, dan menunggang naik dan turun pasaran saham sehingga mereka mencapai persaraan. Ini disokong oleh banyak kajian, termasuk satu yang dilakukan oleh Morningstar yang menunjukkan purata pelabur saham hanya memperoleh 2% hingga 3% pada wang mereka, sementara pada masa yang sama, stok pendasar mereka berkembang sebanyak 9% hingga 10%. Takut dan lebih aktif, yang tidak berpengalaman melompat masuk dan keluar dari syarikat, hilang keuntungan yang berasal dari menjadi pemilik jangka panjang perniagaan yang baik.

Yang Sesetengah Penyedia Dana Ekuiti Terbesar di Dunia?

Dua daripada syarikat dana ekuiti terbesar di planet ini ialah Fidelity dan Vanguard, yang menawarkan campuran dana yang diuruskan secara aktif, dana indeks pasif, dana sektor, dana bon, dana hartanah, dan hampir apa sahaja yang anda boleh bayangkan .

Apa yang Perlu Mencari Pelabur dalam Dana Ekuiti?

Secara umumnya, anda mencari dana ekuiti yang:

• Mempunyai kos yang rendah, seperti diukur oleh nisbah perbelanjaan dan kekurangan beban jualan
• Memiliki sedikit perolehan dalam portfolio asas
• Memadan dengan strategi pelaburan atau falsafah anda
• Mempelbagaikan secara luas
• Mempunyai pengurus portfolio yang melabur sebahagian besar nilai bersih mereka dalam aset yang sama di samping anda, meletakkan wang mereka di mana mulutnya
• Memiliki misi yang jelas untuk anda memahami jenis aset yang diperolehnya, sebab ia memperolehnya, dan sebab ia menjualnya
• Mempunyai sejarah pengurusan portfolio yang mantap. Anda tidak mahu dilaburkan dalam dana di mana tugas utama untuk menentukan bagaimana wang anda akan diserahkan kepada orang yang berbeza setiap beberapa tahun. Beberapa dana ekuiti terbaik dalam perniagaan telah dijalankan oleh orang yang sama selama beberapa dekad.

Untuk maklumat lanjut, lihat 3 Pelabur Ekuiti Kesalahan Pelabur Harus Hindari .

Bagaimana Bermula Melabur dalam Dana Ekuiti

Sekali anda memutuskan untuk melabur dalam dana ekuiti, periksa penawaran dana pada pembekal utama, semak kedudukan dana di raksasa dana bersama Morningstar, dan kemudian, apabila anda 'telah menyempitkan senarai pelaburan berpotensi anda, baca prospektus dana bersama dan pernyataan maklumat tambahan (SAI).

Dokumen-dokumen ini menerangkan bagaimana rencanan dana bersama untuk melaburkan wang anda, berapa banyak wang pengurus portfolio dana telah melabur bersama anda, dan pelbagai maklumat berharga lain yang dapat membuat kesimpulan yang lebih mudah.

Langkah seterusnya ialah membina pelan pelaburan automatik. Ini membolehkan anda memperoleh wang secara automatik dari akaun cek atau akaun simpanan, dengan hasil yang digunakan untuk membeli saham dana ekuiti yang anda pilih. Banyak dana akan membolehkan anda untuk melabur dengan hanya $ 25 seminggu, terutama jika anda memilih untuk membuka Roth IRA atau IRA Tradisional yang boleh memegang saham anda.