Definisi dan Contoh Reksa Dana Konservatif

Kebanyakan pelabur mempunyai pemahaman asas tentang apa yang dimaksudkan untuk menjadi konservatif tetapi apa sebenarnya dana bersama konservatif dan bagaimana mereka melabur? Siapa yang perlu melabur dalam dana bersama konservatif?

Jika anda seorang pelabur konservatif, atau berfikir bahawa anda perlu, anda perlu melakukan sedikit kerja rumah untuk mengetahui cara terbaik untuk melabur secara konservatif dengan dana bersama. Anda juga mungkin ingin mempelajari cara membina portfolio konservatif anda sendiri dengan pelbagai pilihan dana.

Definisi Dana Bersama Konservatif

Dana bersama yang konservatif biasanya dirujuk sebagai "dana peruntukan konservatif" kerana mereka mempunyai peruntukan (gabungan stok, bon dan tunai) dalam risiko. Portfolio konservatif biasanya berusaha untuk memberikan penghargaan modal dan pendapatan kepada pelabur. Dana peruntukan konservatif cenderung untuk memegang jumlah saham yang lebih kecil daripada portfolio peruntukan sederhana dan jauh lebih rendah dalam risiko daripada portfolio dana agresif.

Peruntukan konservatif biasanya mempunyai antara 20% dan 50% aset portfolio dalam stok dan 50% hingga 80% aset dalam gabungan bon dan tunai.

Siapa yang Perlu Melabur dalam Dana Bersama Konservatif?

Portfolio konservatif sesuai untuk pelabur dengan toleransi risiko yang rendah dan jarak masa dari masa ke masa lebih daripada 3 tahun. Para pelabur konservatif tidak bersedia menerima tempoh kemeruapan pasaran yang melampau (naik dan turun dalam nilai akaun) dan mencari pulangan yang hampir sama atau sedikit melebihi inflasi.

Contoh Portfolio Konservatif Reksadana

Para pelabur boleh membina portfolio bersama mereka yang konservatif dengan campuran seimbang pelbagai jenis dana dari kategori dana yang berlainan.

Berikut adalah contoh portfolio konservatif yang terdiri daripada lima dana. Peruntukan aset adalah 25% saham, 45% bon dan 30% tunai (pasaran wang).

15% Stok-stok yang besar (Indeks)
05% Stok hamparan
05% Stok Asing
45% Dana Peruntukan Konservatif Terbaik
Salah satu daripada dana peruntukan konservatif terbaik dengan sejarah pulangan stabil yang secara purata di atas kadar inflasi ialah

Vanguard Wellesley Income

(VWINX). Contohnya, salah satu tahun terburuk bagi saham ialah 2008, apabila Indeks S & P 500 merosot sebanyak 37%. VWINX mengalami kerugian hanya 9. 8%, yang mengatasi 90% daripada semua dana bersama peruntukan konservatif. Pulangan jangka panjang (10 tahun atau lebih) purata hampir 7%. Dalam erti kata lain, pelabur pesakit yang tidak keberatan kerugian sesekali sekitar 10% dalam satu tahun daripada kira-kira 10 tahun, tetapi masih mendapat pulangan tahunan purata jauh di atas kadar inflasi yang boleh mempertimbangkan VWINX. Jika anda ingin membina portfolio anda sendiri seperti Vanguard Wellesley Income, cara bijak untuk melakukannya ialah membeli dana indeks dan memperuntukkannya dengan cara yang sama seperti VWINX. Peruntukan aset untuk Wellesley biasanya merangkumi sekitar 35% saham, 60% bon dan 5% tunai. Perkataan Bijak pada Pelaburan Konservatif

Sebelum memutuskan untuk membuat objektif pelaburan anda menjadi konservatif, pastikan anda mengetahui keutamaan anda. Jika matlamat anda adalah untuk mengembangkan wang anda dari semasa ke semasa, anda mungkin perlu meningkatkan pendedahan anda ke stok dan melabur dalam dana peruntukan sederhana atau mencipta gabungan dana sederhana (iaitu 60% saham, 35% bon dan 5% tunai) .

Dan jika keutamaan anda adalah keselamatan, dan anda tidak keberatan memperolehi faedah dekat-sifar, dana bersama mungkin bukan pilihan terbaik.

Tetapi jika anda ingin bersaing dengan (atau mengungguli) inflasi dengan pelaburan anda, anda perlu mengambil sedikit risiko dan bersedia untuk melihat penurunan nilai yang jarang tetapi tidak dapat dielakkan.

Penafian: Maklumat di laman web ini disediakan untuk tujuan perbincangan sahaja, dan tidak sepatutnya disalah anggap sebagai nasihat pelaburan. Dalam keadaan apa-apa maklumat ini mewakili syor untuk membeli atau menjual sekuriti.