Inst Dana - Kelas I, X, Y, Z

Terdapat pelbagai kelas saham bersama. Kebanyakan pelabur akrab dengan Saham Saham, Saham B dan Saham C tetapi apakah dana bersama institusi, yang mempunyai nilai X atau Y pada akhir nama dana?

Definisi Kelas Saham Institusi

Saham institusi dana bersama, yang sering dilabelkan sebagai dana "Inst", Kelas I, Kelas X, Kelas Y atau Kelas Z, umumnya hanya tersedia kepada pelabur besar (institusi) dengan jumlah pelaburan minimum $ 25, 000 atau lebih.

Dalam beberapa kes di mana pelabur mengumpulkan wang bersama, seperti rancangan 401 (k), titik putus boleh dipenuhi untuk menggunakan dana kelas saham institusi, yang biasanya mempunyai nisbah perbelanjaan yang lebih rendah daripada kelas saham lain. Oleh itu, pelabur setiap hari yang lebih kecil boleh mendapatkan akses kepada saham kelas institusi apabila syarikat dana bersama membenarkan pengecualian dalam pelan persaraan yang ditaja majikan, di mana terdapat jangkaan bahawa minimum yang tinggi akan dipenuhi dengan semua individu (pekerja yang menyumbang kepada akaun masing-masing) meletakkan wang mereka bersama-sama untuk memenuhi minimum.

Sekiranya Anda Beli Dana Kelas Institusional?

Secara umum, kumpulan dana bersama institusi adalah lebih baik daripada kelas saham lain kerana nisbah perbelanjaan yang lebih rendah diterjemahkan kepada pulangan yang lebih tinggi bagi para pelabur kerana dana itu tidak menahan banyak wang untuk tujuan membayar kos operasi dana bersama.

Sebagai contoh, dana bersama yang sama mungkin mempunyai beberapa kelas saham yang berbeza untuk pelabur. Katakanlah versi saham B ini mempunyai nisbah perbelanjaan sebanyak 1. 00% tetapi kelas saham institusi Kelas I mempunyai nisbah perbelanjaan sebanyak 0. 25%. Sekiranya dana itu mempunyai keuntungan sebanyak 10% dalam mana-mana tahun tertentu, pulangan bersih kepada saham B akan menjadi 9. 0%, manakala pulangan bagi saham saya yang berkongsi adalah 9. 75%.

Dari masa ke masa, ini tambahan 0. Kelebihan 75% boleh bererti ribuan dolar lagi kepada pelabur.

Apakah Kelas Saham Terbaik untuk Kebanyakan Pelabur?

Tidak lazim bagi pelabur individu untuk mendapatkan akses kepada dana saham institusi tetapi terdapat banyak dana bersama yang tidak berkualiti dan berkualiti tinggi yang dapat melaksanakan serta atau lebih baik daripada kebanyakan dana saham institusi.

Dana tanpa beban sering dirujuk sebagai "saham pelabur" dan tidak selalu mempunyai tajuk kelas berkongsi rasmi. Oleh itu anda tidak akan sering mencari surat, seperti A, B, C atau I, pada akhir nama dana bersama.

Dana indeks boleh menjadi pilihan pintar untuk pelabur sendiri kerana mereka sering berpelbagai dan mengenakan bayaran yang sangat rendah.

Penafian: Maklumat di laman web ini disediakan untuk tujuan perbincangan sahaja, dan tidak sepatutnya disalah anggap sebagai nasihat pelaburan.Dalam keadaan apa-apa maklumat ini mewakili syor untuk membeli atau menjual sekuriti.