Melabur dalam Unit Amanah Pelaburan-Kelebihan dan Kekurangan

Kepercayaan pelaburan unit bukanlah dana bersama, tetapi UIT adalah sama dalam banyak cara yang membantu memikirkan mereka sebagai dana bersama … dengan beberapa kelainan.

Apa Tepatnya UIT?

UIT adalah sebuah firma pelaburan atau syarikat yang menggabungkan pelaburan, biasanya stok atau bon, menjadi satu unit. Unit-unit ini dijual kepada pelabur untuk bertahan untuk tempoh masa yang telah ditetapkan. Matlamatnya adalah bahawa pelaburan akan menghargai dan menghasilkan pendapatan.

Fikirkan satu amanah pelaburan unit adalah koleksi pelaburan lain, sama seperti dana bersama.

Di dunia bon, UIT pada asasnya merupakan koleksi bon, dana bon atau derivatif bon.

Persamaan dan Perbezaan

Tidak seperti dana bersama, pelaburan dalam amanah pelaburan unit tidak didagangkan oleh pengurus dana. Sebaliknya, pengurus membeli pelaburan dan memegang mereka sehingga matang.

Membeli UIT sedikit berbeza daripada membeli dana bersama. Yuran pengurusan UIT jauh lebih rendah daripada dana bersama-mungkin kerana tidak banyak "pengurusan" yang terlibat dengan portfolio membeli dan terus seperti UIT. Terdapat yuran jualan yang dikaitkan dengan amanah pelaburan unit, sama seperti yuran yang berkaitan dengan beban dana bersama. Tetapi inilah tangkapan: Anda akan membayar komisen jualan untuk membeli UIT, tetapi tidak pernah menjual.

Kerana UIT terdiri daripada pelaburan yang akan dipegang sehingga matang, amanah pelaburan unit juga mempunyai tarikh matang, tidak seperti dana bersama.

Sesetengah UIT direka untuk matang dalam tempoh lima tahun atau lebih. Lain-lain pelaburan jangka panjang yang tidak matang sehingga 30 tahun selepas penciptaan.

Sekiranya Anda Beli UIT? Kelebihan dan Kekurangan

Terdapat tiga faktor utama yang perlu diperhatikan jika anda mempertimbangkan UIT untuk portfolio anda. Dua adalah kebaikan dan yang lain adalah seorang penipu.

Di sisi positif, kelebihan terbesar UIT juga merupakan titik jualan terbesar untuk dana bersama bon: kepelbagaian.

UIT memegang beberapa bon yang berbeza-beza dan pelaburan yang berkaitan, dan membeli koleksi pelaburan pada umumnya dianggap lebih selamat daripada membeli pelaburan tunggal.

Satu lagi positif adalah bahawa kepelbagaian kepelbagaian UIT tidak berubah. Jika anda memiliki UIT, anda tahu apa bon ada di dalamnya. Anda tidak perlu menunggu sehingga kenyataan suku tahun anda melihat apa yang telah dibeli oleh pengurus dana, apa yang dia jual, dan apa yang anda tinggalkan. UIT menawarkan konsistensi yang boleh memberi manfaat dan selesa untuk banyak pelabur, terutamanya mereka yang bersara.

Faktor ketiga mesti dianggap negatif, walaupun ia berkait rapat dengan dua faktor positif. Kerana UIT memegang beberapa bon di dalamnya, seorang pelabur yang berpotensi harus menyelidik semua pegangan untuk memastikan bahawa mereka semua memenuhi toleransi individu untuk risiko.Itu boleh menjadi proses yang memakan masa. Ia mungkin menjadi lebih bijak bagi banyak pelabur untuk membeli pelaburan yang kurang kompleks, seperti U. S. Treasuries.

Intinya? Buat kerja rumah anda terlebih dahulu.