Wakil Peribadi vs Pemegang Amanah

Semalam, saya menyiarkan perancangan harta pusaka minggu ini: "pemegang amanah." Istilah hari ini adalah "wakil peribadi," yang juga dikenali sebagai pelaksana. Jika pelan harta tanah anda termasuk amanah hidup yang boleh dibatalkan atau jenis amanah yang lain, anda harus memahami perbezaan asas antara kedua-dua peranan ini. Kedua-duanya adalah jenis "fiduciari," kerana bertanggungjawab untuk bertindak demi kepentingan harta pusaka dan benefisiari.

Tetapi mereka masing-masing memainkan peranan yang sangat berbeza dalam pelan estet.

Wakil Peribadi

Wakil peribadi dilantik oleh hakim pengadilan untuk mengawasi pentadbiran harta tanah apabila seseorang meninggal dengan atau tanpa wasiat dan tidak memindahkan semua hartanya ke dalam kepercayaan hidup. Wakil peribadi boleh menjadi orang, institusi seperti bank atau syarikat amanah, atau gabungan kedua-duanya. Sekiranya didakwa mempunyai kehendak terakhir dan keterangan di mana dia menamakan orang atau entiti yang dia mahu berkhidmat sebagai perwakilan peribadi, hakim pengadilan akan kemungkinan besar menghormati hasratnya dan melantik individu ini.

Jika tidak, jika didakwa tidak meninggalkan wasiat, undang-undang negeri menetapkan siapa hakim kesetiaan mesti melantik sebagai wakil peribadi. Di kebanyakan negeri, pasangan itu masih hidup atau ahli keluarga terdekatnya. Wakil peribadi sebuah estet "intestate" - tanpa kehendak yang sah - biasanya dipanggil "pentadbir" estat.

Pemegang Amanah

Seorang pemegang amanah dinamakan oleh individu yang mewujudkan kepercayaan hidup dengan cara yang sama dengan seorang pewasiat - orang yang menulis kehendak - boleh menamakan wakil peribadi untuk hartanya. Orang yang membuat amanah disebut sebagai pembuat amanah, atau kadang-kadang pemberi kuasa.

Pemegang amanah mengawasi pengurusan harian harta yang dimiliki oleh amanah untuk faedah benefisiari mereka.

Seperti wakil peribadi, pemegang amanah boleh menjadi orang, institusi, atau kedua-duanya boleh bertindak sebagai pemegang amanah. Pemegang amanah, pemegang amanah, dan benefisiari dari kepercayaan hidup yang boleh dibatalkan adalah orang yang sama. Penerima tambahan juga biasanya dinamakan mewarisi dari kepercayaan apabila pembuat amanah mati.

Amanah boleh ditarik balik juga biasanya menamakan satu atau lebih pemegang amanah pengganti, seseorang untuk melangkah masuk dan mengambil alih kawalan amanah dan asetnya apabila pemegang amanah / pemegang amanah asal meninggal dunia, atau jika dia seharusnya tidak berkemampuan ke titik di mana dia tidak dapat lagi menguruskan amanah atau urusannya sendiri.

Apabila seorang pembuat amanah membuat kepercayaan yang tidak dapat ditarik balik, dia mesti mengetepikan segera setelah pembentukannya. Dia tidak boleh bertindak sebagai pemegang amanahnya sendiri. Satu lagi pihak mesti dinamakan.

Sebaik-baiknya, harta pusaka anda akan mengelakkan probet, dan pewaris anda tidak akan memerlukan wakil peribadi sama sekali jika anda mempunyai kepercayaan hidup yang dibiayai sepenuhnya.

NOTA: Undang-undang negeri dan tempatan sering berubah, dan maklumat di atas mungkin tidak mencerminkan perubahan terkini. Sila berunding dengan peguam untuk nasihat undang-undang semasa. Maklumat yang terkandung dalam artikel ini bukan nasihat undang-undang dan bukan pengganti nasihat undang-undang.