Bagaimana Tahu Cara Terbaik untuk Melabur Sendiri

Memilih gaya pelaburan adalah seperti jenis keperibadian yang sesuai dalam hubungan. Untuk memaksimumkan pulangan dan meminimumkan risiko, anda perlu mencari gaya dan strategi pelaburan terbaik.

Adakah anda ingin menganalisis dan menyelidik data atau adakah anda lebih suka pendekatan "set-it-and-forget it"? Adakah anda suka terlibat dalam proses atau adakah anda lebih suka menanam benih dan melihat sesuatu tumbuh dari jauh? Adakah ia mengambil nasib atau kemahiran (atau kedua-duanya) untuk mengatasi indeks pasaran utama?

Adakah anda mendapati diri anda semakin teruja dengan keuntungan tetapi cemas tentang kerugian? Adakah anda seorang peniaga atau anda mungkin merasa lebih baik menggunakan penasihat?

Ini adalah soalan penting untuk bertanya kepada diri sendiri sebelum melakukan gaya pelaburan atau sebelum mencuba untuk saiz, jadi untuk bercakap. Berikut adalah gambaran asas dan senarai semak gaya pelaburan, taktik, dan strategi untuk melakukan kerja rumah atau semakan sebelum, semasa dan selepas anda melabur.

Adakah Anda Sendiri atau Menyewa Penasihat?

Sama ada anda melakukannya sendiri atau memilih pakar untuk nasihat kewangan, anda memilih penasihat. Mulakan proses keputusan menyewa penasihat dengan bertanya beberapa soalan reflektif: Jika seorang rakan memerlukan penasihat, adakah anda mengesyorkan anda? Adakah anda mahu menyewa anda sebagai penasihat atau anda perlu mengupah orang lain? Apakah nilai masa anda berbanding dengan kos kewangan menggunakan penasihat? Adakah anda menikmati proses penyelidikan pelaburan dan perancangan kewangan atau adakah anda takut melakukan hal itu sehingga mengabaikan kewangan anda?

Pasif (Dana Indeks) vs Pelaburan Aktif

Jika anda adalah pelabur dana indeks, anda adalah orang yang tidak percaya bahawa masa tambahan, tenaga dan kos perdagangan diperlukan untuk aktif - Portfolio yang dikendalikan adalah usaha yang berbaloi untuk peluang pasaran luar. Anda juga mungkin percaya bahawa idea "mengalahkan pasaran" adalah satu yang bodoh dan anda mungkin akan mencapai pulangan yang lebih tinggi dengan strategi membeli-dan-hold.

Sebaliknya, orang yang mengambil pendekatan aktif percaya mereka boleh membuat langkah taktikal dan tepat waktu untuk mencapai pulangan yang lebih baik.

Saham vs Reksa Dana: Mana yang Terbaik?

Seorang pelabur boleh membeli saham syarikat individu atau membeli saham melalui pembelian dana bersama saham. Tetapi mana yang terbaik? Berikut adalah beberapa sebab mengapa dana bersama adalah terbaik untuk pelabur purata:

Pengajian mendapati bahawa saham individu membeli yang kurang baik selepas mereka membelinya dan mengungguli selepas menjualnya. Ini terutamanya disebabkan oleh fakta bahawa lebih daripada 75% daripada semua peniaga adalah institusi, yang bermaksud bahawa individu menentang beberapa persaingan yang kuat.

Kira-kira dua pertiga pengurus dana bersama yang aktif diuruskan gagal mengungguli indeks saham utama, seperti S & P 500, dalam tempoh masa yang panjang, seperti 10 atau 15 tahun.Sekiranya pro tidak dapat melakukannya, apa yang membuatkan individu berfikir mereka boleh menjadi indeks? Anda mungkin boleh mengalahkan kebaikan, tetapi anda perlu melakukan kerja rumah anda.

Reksa Dana atau ETF?

Ini mungkin tidak sama ada / atau soalan tetapi sebaliknya gaya vs bahan. Kedua-dua dana bersama dan ETF mencapai matlamat kepelbagaian melalui banyak pegangan atau sektor perindustrian atau rantau geografi dalam satu keselamatan.

Walau bagaimanapun, perdagangan ETF seperti saham (mereka boleh dibeli atau dijual dalam sehari, bukan oleh NAB pada akhir hari dagangan) tetapi mereka juga menanggung kos perdagangan. Sesetengah pelabur menggunakan gabungan dana bersama dan ETF, terutamanya dengan gaya peruntukan aset taktikal.

Mengapa Melabur dalam Dana Indeks?

Terdapat banyak sebab mengapa anda mungkin mempertimbangkan untuk menggunakan dana indeks, tetapi beberapa sebab itu mungkin termasuk pengurusan pasif, kos rendah, kecekapan cukai, kadar perolehan yang rendah, kesederhanaan, dan senarai terus.

Apa Nilai Melabur?

Secara ringkas, pelabur nilai mencari saham yang menjual pada "diskaun"; mereka mahu mencari tawar-menawar. Cara yang berkesan untuk mendapatkan pendedahan kepada nilai saham adalah untuk membeli dana bersama dengan matlamat nilai. Daripada menghabiskan masa untuk mencari saham nilai dan menganalisis penyata kewangan syarikat, pelabur dana bersama boleh membeli dana indeks; Dana Teragih Pertukaran (ETF) atau dana yang diuruskan secara aktif yang memegang stok nilai.

Apakah Pertumbuhan Pelaburan?

Seperti namanya, stok pertumbuhan biasanya berfungsi dengan baik dalam peringkat matang kitaran pasaran apabila ekonomi berkembang pada kadar yang sihat. Strategi pertumbuhan mencerminkan apa syarikat, pengguna, dan pelabur semuanya melakukan secara serentak dalam ekonomi yang sihat - mendapat jangkaan pertumbuhan yang lebih tinggi pada masa depan dan membelanjakan lebih banyak wang untuk melakukannya. Sekali lagi, syarikat teknologi adalah contoh yang baik di sini. Mereka biasanya bernilai tinggi tetapi boleh terus berkembang melebihi penilaian apabila persekitarannya betul.

Apakah Pertumbuhan & Pendapatan?

Objektif pertumbuhan dan pendapatan adalah gabungan dua bahagian - satu bahagian pertumbuhan dan satu bahagian pendapatan. Dana bersama saham pertumbuhan, sebagai contoh, memegang stok syarikat yang dijangka berkembang pada kadar lebih pantas berhubung dengan pasaran saham secara keseluruhan. Dana pendapatan berusaha untuk menyediakan pelabur sumber pendapatan melalui dividen. Dana saham pendapatan adalah sama dan sering ditukar dengan makna dengan Nilai Dana, yang terutamanya melabur dalam stok yang dipercayai oleh pelabur menjual pada harga yang rendah berhubung dengan pendapatan atau langkah nilai asas yang lain.

Nilai vs Pertumbuhan vs Indeks

Peralihan nilai berbanding pertumbuhan seolah-olah melabur sendiri. Mana yang terbaik, nilai atau pertumbuhan? Bilakah masa terbaik untuk melabur dalam dana bersama nilai saham? Bilakah masa terbaik untuk melabur dalam dana bersama dana pertumbuhan? Adakah terdapat cara pintar untuk mengimbangi kedua-dua nilai dan pertumbuhan dalam satu dana bersama? Apa yang berlaku kepada perbahasan apabila kita masukkan dana indeks ke dalam perbandingan?

Apa yang Beli dan Pegang?

Beli dan pelabur percaya bahawa "masa di pasaran" adalah gaya pelaburan yang lebih berhati-hati daripada "masa pasaran." Strategi ini digunakan dengan membeli sekuriti pelaburan dan memegang mereka untuk jangka masa yang panjang kerana pelabur percaya bahawa pulangan jangka panjang mungkin munasabah walaupun ciri-ciri ketidakstabilan jangka pendek. Strategi ini bertentangan dengan pemasaan pasaran mutlak, yang biasanya mempunyai pelabur membeli dan menjual dalam tempoh yang lebih pendek dengan niat membeli pada harga yang rendah dan menjual pada harga yang tinggi.

Pelabur beli-dan-akan berpendapat bahawa memegang untuk tempoh yang lebih lama memerlukan dagangan yang kurang kerap daripada strategi lain. Oleh itu, kos perdagangan dikurangkan, yang akan meningkatkan pulangan bersih keseluruhan portfolio pelaburan.

Apa Analisis Fundamental?

Analisis fundamental adalah satu bentuk strategi pelaburan aktif yang melibatkan analisis laporan kewangan untuk tujuan memilih saham yang berkualiti. Data dari penyata kewangan digunakan untuk membandingkan dengan data masa lalu dan kini perniagaan tertentu atau dengan perniagaan lain dalam industri. Dengan menganalisis data, pelabur boleh sampai pada harga wajar (harga) stok syarikat tertentu dan menentukan apakah stok itu merupakan pembelian yang baik atau tidak.

Apakah Analisis Teknikal?

Pelabur yang menggunakan analisis teknikal (peniaga teknikal) sering menggunakan carta untuk mengiktiraf corak harga terkini dan trend pasaran semasa untuk meramalkan pola dan trend masa depan. Dalam erti kata lain, terdapat corak dan trend tertentu yang boleh memberi peniaga teknikal petunjuk atau isyarat tertentu, yang disebut indikator, mengenai pergerakan pasaran masa depan. Sebagai contoh, beberapa corak diberi nama deskriptif, seperti "kepala dan bahu" atau "cangkir dan pemegang." Apabila patters ini mula terbentuk dan diakui, peniaga teknikal boleh membuat keputusan pelaburan berdasarkan hasil jangkaan corak atau trend.

Apakah Peruntukan Aset Taktikal?

Peruntukan aset taktikal adalah gabungan banyak gaya terdahulu yang disebut di sini. Ia adalah gaya pelaburan di mana tiga kelas aset utama (saham, bon, dan tunai) secara aktif seimbang dan diselaraskan oleh pelabur dengan niat memaksimumkan pulangan portfolio dan meminimumkan risiko berbanding penanda aras, seperti indeks. Gaya pelaburan ini berbeza daripada analisis teknikal dan analisa asas kerana ia memberi tumpuan terutamanya kepada peruntukan aset dan kedua pada pemilihan pelaburan. Pandangan gambar yang besar ini adalah untuk alasan yang baik, sekurang-kurangnya dari perspektif pelabur memilih peruntukan aset taktikal, dan sesuatu yang dipanggil Teori Portfolio Moden, yang pada dasarnya menyatakan bahawa peruntukan aset mempunyai kesan yang lebih besar terhadap pulangan portfolio dan risiko pasaran daripada pemilihan pelaburan individu .

Penafian: Maklumat di laman web ini disediakan untuk tujuan perbincangan sahaja, dan tidak sepatutnya disalahartikan sebagai nasihat pelaburan.Dalam keadaan apa-apa maklumat ini mewakili syor untuk membeli atau menjual sekuriti.