Bagaimana Melabur dalam Dana Sektor

Anda telah mendengar bahawa melabur dalam dana sektor boleh menjadi perkara yang bijak untuk dilakukan tetapi bagaimana cara memilih dana sektor terbaik untuk portfolio mereka sendiri? Mengapa pelabur menggunakan dana sektor dan kapan masa terbaik untuk melabur?

Sektor dana bukan untuk setiap pelabur dan memang ada cara yang betul dan cara yang salah untuk menggunakannya. Jadi sebelum membeli ke dalam satu atau lebih daripada pelbagai sektor perindustrian, adalah idea yang baik untuk mendidik diri anda tentang apa yang mereka dan bagaimana mereka bekerja.

Apakah Dana Sektor dan Bagaimana Mereka Melabur?

Dana sektor adalah dana bersama atau dana pertukaran perdagangan (ETF) yang melaburkan kebanyakan atau semua asetnya dalam satu sektor perindustrian tertentu. Senarai sektor selalunya termasuk teknologi, kewangan, kitaran pelanggan, stok pengguna, utiliti, tenaga, sumber asli, penjagaan kesihatan, hartanah, dan logam berharga.

Berikut adalah penjelasan singkat tentang bagaimana pelbagai jenis dana sektor melabur, dipecah mengikut sektor:

• Teknologi: Sektor ini akan melabur dalam stok syarikat yang menghasilkan produk teknologi atau menawarkan perkhidmatan berasaskan teknologi. Contohnya termasuk pengilang perisian seperti Microsoft (MSFT), peruncit dalam talian seperti Amazon (AMZN), laman media sosial seperti Facebook (FB), firma seperti Alphabet (GOOG, GOOGL), syarikat induk Google, yang menghasilkan pelbagai produk dan perkhidmatan dalam industri teknologi.
• Kewangan: Dana sektor akan memegang stok syarikat seperti Bank of America (BAC), Charles Schwab (SCHW), dan Wells Fargo (WFC). Tetapi saham kewangan boleh termasuk lebih daripada sekadar bank dan firma pembrokeran - kewangan juga termasuk syarikat insurans, syarikat dana bersama, dan firma perancangan kewangan.

• Cyclical Pengguna: Apabila anda memikirkan stok kitaran pengguna, fikirkan syarikat seperti Disney (DIS), McDonalds (MCD), dan Starbucks (SBUX). Ini adalah syarikat yang menjual barang-barang yang tidak diperlukan untuk kehidupan harian. Oleh itu stok kitaran pengguna, yang juga dikenali sebagai pengguna budi bicara atau masa lapang, akan cenderung untuk melakukan yang lebih baik apabila ekonomi yang kukuh dan pengguna berada dalam mood perbelanjaan.
• Stok Pengguna: Hampir bertentangan dengan kitaran pengguna, syarikat dalam sektor pengguna biasanya menyediakan produk dan perkhidmatan yang diperlukan untuk kehidupan seharian. Beberapa contoh syarikat staples termasuk Wal-Mart (WMT), CVS (CVS), dan Procter & Gamble (PG). Stok pengguna juga boleh memasukkan syarikat yang menjual barang-barang yang tidak diperlukan oleh pengguna tetapi akan terus dibeli, walaupun ekonomi melambat. Contohnya termasuk Coca-Cola (KO) dan Philip Morris (PM).
• Utiliti: Apabila anda memikirkan utiliti, fikirkan syarikat yang menyediakan produk dan perkhidmatan gas, elektrik, dan telefon.Stok di sektor utiliti termasuk Duke Energy (DUK) dan Syarikat Selatan (SO). Seperti staples pengguna, utiliti akan merangkumi produk atau perkhidmatan yang masih digunakan oleh pengguna apabila semakin sukar. Oleh itu, dana sektor yang melabur dalam utiliti boleh melakukan lebih baik daripada sektor jenis pertumbuhan, seperti teknologi, apabila kemelesetan berlaku. Atas sebab ini, utiliti adalah salah satu sektor pertahanan utama.
• Tenaga: Sektor tenaga terdiri daripada semua industri yang terlibat dalam menghasilkan dan mengedarkan tenaga, termasuk syarikat minyak, syarikat elektrik, angin dan tenaga solar, dan industri arang batu. Pelabur yang ingin pendedahan tertumpu kepada stok tenaga nama besar, seperti Exxon-Mobil (XOM) dan Chevron Corp (CVX) boleh membeli dana bersama sektor tenaga atau ETF.
• Sumber Asli: Dana sektor yang memberi tumpuan kepada sumber-sumber alam biasanya akan melabur dalam industri berasaskan komoditi seperti tenaga, bahan kimia, mineral, dan produk hutan di Amerika Syarikat atau di luar AS Oleh itu para pemegang saham dana sektor ini akan dapatkan pendedahan kepada saham tenaga seperti XOM dan CVX tetapi juga saham seperti Newmont Mining Corp (NEM).
• Penjagaan Kesihatan: Juga dikenali sebagai kesihatan atau kesihatan khusus, sektor ini memberi tumpuan kepada industri penjagaan kesihatan, yang termasuk konglomerat hospital, perkhidmatan institusi, syarikat insurans, pengeluar dadah, syarikat bioperubatan, atau pembuat alat perubatan. Contohnya termasuk Pfizer (PFE), United-Healthcare (UNH), dan HCA Holdings, Inc (HCA). Dana sektor kesihatan juga sering memegang stok bio-teknologi seperti Gilead Sciences (GILD) atau Biogen (BIIB). Stok penjagaan kesihatan dianggap pegangan pertahanan kerana mereka cenderung bertahan lebih baik daripada pasaran yang lebih luas semasa kemerosotan. Ini kerana pengguna masih memerlukan ubat-ubatan dan penjagaan kesihatan semasa kemelesetan. Dana sektor hartanah biasanya menumpukan pegangan mereka dalam amanah pelaburan hartanah, atau REIT, yang merupakan entiti yang mewakili kumpulan pelabur yang mengumpulkan dana mereka bersama untuk membeli harta penghasilan pendapatan, seperti pejabat bangunan dan hotel. REIT dikehendaki membayar sekurang-kurangnya 90 peratus daripada pendapatan mereka kepada para pemegang saham dan ini menjadikan dana sektor harta tanah menarik kepada pelabur mencari pelaburan penghasilan pendapatan. Beberapa pegangan utama dalam dana sektor harta tanah mungkin termasuk Simon Property Group (SPG) dan Public Storage (PSA).
• Logam Berharga: Kategori dana bersama ini lebih baik diklasifikasikan sebagai wang komoditi kerana logam berharga tidak dianggap sebagai sektor perindustrian. Tetapi masih, logam berharga layak disebut dengan dana sektor kerana sifatnya sebagai pelaburan yang menumpukan pegangannya menjadi sebahagian khusus dari pasaran modal. Rantaian logam berharga tidak melabur secara langsung ke dalam logam berharga seperti emas dan perak tetapi secara tidak langsung menerusi pelombong logam berharga seperti Agnico Eagle Mines (AEM) dan Newmont Mining Corp (NEM).
• Bagaimana Melabur dalam Dana Sektor Sekarang bahawa anda tahu bagaimana dana sektor berfungsi, anda bijak untuk mengetahui cara memilih dana sektor terbaik untuk anda dan strategi pelaburan anda.

Dana sektor berfungsi dengan baik sebagai alat pempelbagaian dan sebagai cara yang mungkin untuk meningkatkan pulangan portfolio. Dalam terjemahan, ini bermakna dana sektor dapat mengurangkan risiko untuk portfolio keseluruhan sementara berpotensi memaksimumkan pulangan dalam jangka panjang.

Struktur portfolio bijak untuk melaksanakan strategi dana sektor ialah struktur portfolio teras dan satelit, yang sama seperti yang dibaca: Anda bermula dengan pemegangan teras, yang mewakili bahagian terbesar portfolio anda dan kemudian menambah dana satelit, yang mana menerima peratusan peruntukan yang lebih kecil. Sebagai contoh, pemegangan teras yang baik adalah salah satu daripada dana Indeks S & P 500 terbaik, yang mungkin menerima peruntukan kira-kira 30 atau 40 peratus. Pegangan satelit boleh menjadi dana cap modal kecil, dana saham antarabangsa dan dana sektor.

Apabila anda menambah dana sektor kepada portfolio, anda mungkin mahu memilih beberapa sektor untuk melabur jangka panjang, beberapa sektor untuk pelaburan jangka pendek, atau gabungan kedua-duanya. Sebagai contoh, sesetengah pelabur percaya bahawa teknologi dan kesihatan adalah dua sektor yang boleh mengatasi pasaran yang lebih luas dalam dekad yang akan datang. Oleh itu, para pelabur yang sama boleh memilih untuk menambah dana sektor teknologi dan dana sektor kesihatan kepada portfolio mereka.

Contoh pelaburan jangka pendek dengan dana sektor ialah apabila seorang pelabur mengalihkan beberapa aset portfolio ke sektor bertahan dalam jangkaan kemelesetan dan menanggung pasaran. Sektor pertahanan termasuk utiliti, penjagaan kesihatan dan pengguna.

Kata-kata Akhir dan Perhatian untuk Melabur dalam Dana Sektor

Walaupun tidak ada peruntukan sempurna untuk menetapkan setiap dana sektor dalam portfolio anda, peratusan maksimum yang perlu diingat adalah 5 peratus. Ini mungkin seperti peruntukan kecil tetapi ia mencukupi untuk menambahkan kepelbagaian kepada portfolio sambil meningkatkan pulangan. Oleh itu, jika anda memutuskan untuk menambah tiga dana sektor kepada portfolio anda, masing-masing boleh menerima peruntukan 5 peratus untuk peruntukan sektor sebanyak 15 peratus.

Melabur dalam jumlah yang lebih besar dalam dana sektor boleh menambah risiko kepada portfolio anda. Sebagai contoh, stok bio-teknologi, subsektor kesihatan, telah menampakkan keuntungan jangka pendek yang luar biasa tetapi juga beberapa penurunan yang besar. Sekiranya pelabur membeli terlalu banyak dana sektor bio-teknologi sejurus sebelum penurunan besar, ia boleh melakukan kerosakan yang ketara kepada portfolio.

Perlu diingat bahawa dana bersama lain, seperti pemegangan teras anda, mungkin memberikan pendedahan kepada kebanyakan atau semua sektor perindustrian. Oleh itu, jika anda membeli dana sektor dan ia mewakili 5 peratus daripada aset portfolio anda, pendedahan keseluruhan anda terhadap sektor itu boleh lebih tinggi daripada 5 peratus kerana dana lain.

Penafian: Maklumat di laman web ini disediakan untuk tujuan perbincangan sahaja, dan tidak sepatutnya disalah anggap sebagai nasihat pelaburan. Dalam keadaan apa-apa maklumat ini mewakili syor untuk membeli atau menjual sekuriti.