Cara untuk Membiayai Akaun dan Pelaburan Bank ke Kepercayaan Anda

Pembiayaan akaun bank dan pelaburan atau akaun pembrokeran ke dalam amanah hidup yang boleh dibatalkan boleh menjadi mudah atau rumit. Ia bergantung kepada peraturan institusi yang memegang akaun anda. Sesetengah institusi kewangan hanya akan mengubah nama pada akaun anda dari nama individu anda menjadi orang yang menjadi pemegang amanah, biasanya dengan notasi "TTE" selepas nama anda. Yang lain akan menghendaki anda menutup akaun asal dan membuka yang baru dalam nama amanah.

Tanpa mengira peraturan institusi anda dan berapa banyak gelung yang ingin anda lalui, penting untuk membiayai akaun bank anda dan pelaburan lain ke dalam kepercayaan anda untuk merancang dengan sempurna untuk kecacatan mental dan elakkan probet. Pemegang amanah anda - individu yang anda namakan untuk melangkah dan mengambil alih pengurusan kepercayaan anda untuk anda sekiranya anda menjadi tidak berupaya mental - tidak akan dapat mengakses akaun anda jika mereka bukan dalam nama kepercayaan anda.

Anda boleh mengikuti beberapa langkah umum untuk membiayai akaun bank dan akaun pelaburan, termasuk akaun broker, ke dalam kepercayaan anda, tetapi ini mungkin sedikit berbeza oleh institusi.

• Tulis surat arahan: Draf surat arahan kepada institusi kewangan anda yang meminta supaya akaun anda diulangi dari nama anda ke dalam nama kepercayaan anda. Sertakan nombor akaun anda, nama amanah anda, nombor Keselamatan Sosial anda, alamat surat anda, alamat e-mel anda dan nombor telefon anda.

• Hantarkan surat arahan: Tangan menyerahkan surat arahan kepada bank atau penasihat kewangan jika mungkin. Ambil perjanjian amanah dengan anda kerana seseorang pasti akan meminta untuk melihat salinannya. Sekiranya anda tidak dapat menyerahkan surat tersebut, hantarnya ke cawangan bank di mana anda membuka akaun atau penasihat kewangan anda. Termasuk salinan afidavit amanah anda atau memorandum amanah yang harus meringkaskan perjanjian amanah anda, menonjolkan maklumat yang perlu diketahui oleh institusi. Jika anda tidak mempunyai salah satu daripada dokumen ini, anda mungkin boleh menggunakan halaman pertama dan halaman tandatangan perjanjian amanah anda supaya anda boleh menyimpan baki perjanjian amanah secara peribadi.
• Lengkap dan kembalikan semua dokumen yang diperlukan: Isi dan pulangkan semua dokumen yang diperlukan oleh institusi anda. Ini mungkin termasuk kad tandatangan baru, borang akaun baru, affidavit pemegang amanah dan mungkin bentuk akaun amanah yang lain.
• Konfirmasi pemindahan akaun: Mengikuti melalui telefon atau mel untuk memastikan akaun atau akaun telah dikembalikan ke dalam kepercayaan anda. Anda juga harus menyemak pernyataan akaun anda untuk mengesahkan bahawa nama anda sebagai pemegang amanah telah disenaraikan dengan betul pada pernyataan pengganti nama individu anda.Singkatan biasa untuk mencari termasuk "John Doe, TTEE," John Doe TR dtd 1/1/16, "atau" John Doe, TTE, John Doe Trust UAD 1/1/16. "
• Letakkan dokumentasi pengesahan dengan perjanjian amanah anda: Letakkan dokumentasi dengan perjanjian amanah anda untuk mengesahkan pembiayaan bank atau akaun pelaburan ke dalam amanah anda. Ini mungkin termasuk surat pengesahan sebenar dari bank atau penasihat kewangan anda, atau penyata akaun yang menunjukkan nama amanah anda.

NOTA: Undang-undang negeri dan setempat berubah dengan kerap dan maklumat di atas mungkin tidak mencerminkan perubahan yang paling terkini. Sila berunding dengan peguam untuk nasihat yang paling terkini. bukan nasihat undang-undang dan bukan pengganti nasihat undang-undang.