Mudah Melabur Dengan Reksa Dana

Percayalah atau tidak, gaya dan strategi pelaburan yang paling menguntungkan tidak rumit. Pelabur yang paling berjaya mempunyai tabiat dan falsafah yang sama mengenai pelaburan.

Semua kualiti tertinggi pelabur yang berjaya terkandung dalam tabiat mudah dan menguntungkan ini untuk melabur dalam dana bersama.

Jaga Perspektif Jangka Panjang

Anda mungkin pernah mendengar nasihat mengenai "melabur untuk jangka panjang" atau kesabaran itu adalah salah satu kebaikan pelaburan yang berjaya.

Anda dengar dengan betul!

Apabila meneliti dan menganalisis pelaburan, terutamanya dana bersama, adalah lebih baik untuk melihat prestasi jangka panjang, yang boleh dianggap tempoh 10 tahun atau lebih. Walau bagaimanapun, "jangka panjang" sering digunakan dengan merujuk kepada tempoh yang tidak jangka pendek, seperti satu tahun atau kurang. Ini adalah kerana tempoh satu tahun tidak mendedahkan maklumat yang mencukupi mengenai prestasi dana bersama atau keupayaan pengurus dana untuk mengurus portfolio pelaburan melalui kitaran pasaran penuh, yang merangkumi tempoh kemelesetan serta pertumbuhan dan ia termasuk pasaran lembu dan menanggung pasaran . Kitaran pasaran penuh biasanya tiga hingga lima tahun. Itulah sebabnya penting untuk menganalisis prestasi bagi dana bersama bersama tiga tahun, lima tahun dan 10 tahun. Anda ingin tahu bagaimana dana dilakukan melalui kedua-dua up dan turun pasaran.

Gunakan Strategi Buy and Hold

Perspektif bijak dengan melabur adalah bahawa "masa di pasaran hampir selalu mengalahkan masa pasaran." Apakah ini bermakna bahawa strategi jangka panjang sering menewaskan orang-orang jangka pendek.

Inilah sebabnya mengapa pelabur jangka panjang sering menggunakan strategi membeli-dan-hold, yang membeli sekuriti pelaburan dan menahan mereka untuk jangka waktu yang lama kerana pelabur percaya bahawa pulangan jangka panjang mungkin munasabah walaupun ciri-ciri ketidakstabilan pendek - tempoh masa. Strategi ini bertentangan dengan pemasaan pasaran mutlak, yang biasanya mempunyai pelabur membeli dan menjual dalam tempoh yang lebih pendek dengan niat membeli pada harga yang rendah dan menjual pada harga yang tinggi.

Tambahan pula, pelabur beli dan pemegang akan berhujah bahawa memegang untuk tempoh yang lebih lama memerlukan dagangan kurang kerap daripada strategi lain. Oleh itu, kos perdagangan dikurangkan, yang akan meningkatkan pulangan bersih keseluruhan portfolio pelaburan.

Berinvestasi Secara Kerap Dengan Rata-Rata Dolar Ke Dalam Reksa Dana Anda

Kadang-kadang disebut pelan pelaburan sistematik, purata kos dolar (DCA) adalah strategi pelaburan yang melaksanakan pembelian saham pelaburan secara berkala dan berkala. Nilai strategik DCA adalah untuk mengurangkan kos keseluruhan sesaham pelaburan (s). Di samping itu, kebanyakan strategi DCA ditubuhkan dengan jadual pembelian automatik.Contohnya termasuk pembelian dana bersama dalam 401 (k) pelan. Automasi ini membuang potensi pelabur untuk membuat keputusan yang lemah berdasarkan reaksi emosi kepada turun naik pasaran.

Pertimbangkan contoh mudah DCA di mana seorang pelabur membeli jumlah dollar yang sama dengan pelaburan sekali sebulan selama tiga bulan. Harga saham turun dengan ketara dari $ 10 pada bulan pertama, kemudian turun ke $ 9 dalam dua bulan, kemudian naik hingga $ 10. 50 dalam tiga bulan. Purata harga pembelian sesaham adalah $ 9. 83 [(10 + 9 + 10. 5) / 3]. Sekiranya pelabur telah membeli saham secara sekaligus dalam satu atau tiga bulan, dia akan mempunyai kurang saham (dan nilai dolar yang lebih rendah).

Walau bagaimanapun, DCA membenarkannya membeli lebih banyak saham kerana harga jatuh dan mengambil bahagian dalam keuntungan apabila harga bergerak lebih tinggi.

Sama pentingnya, sifat DCA pelabur secara automatik mengeluarkan kecenderungan emosi untuk membeli pada harga yang lebih tinggi dan menjual pada harga yang lebih rendah, yang bertentangan dengan strategi pelaburan yang baik.

Membina Portfolio yang Lazim Dana Indeks

Portfolio malas adalah koleksi pelaburan yang memerlukan penyelenggaraan yang sangat sedikit. Ia dianggap sebagai strategi pelaburan pasif, yang menjadikan portfolio malas paling sesuai untuk pelabur jangka panjang dengan masa lapang lebih daripada 10 tahun. Portfolio malas boleh dianggap sebagai satu aspek strategi membeli dan memegang pelaburan, yang berfungsi dengan baik untuk kebanyakan pelabur kerana ia mengurangkan peluang

membuat keputusan yang lemah berdasarkan emosi yang mengalahkan diri, seperti ketakutan, ketamakan dan kepuasan, sebagai tindak balas kepada turun naik pasaran jangka pendek yang tidak dijangka.

Portfolio malas terbaik boleh mencapai pulangan atas purata semasa mengambil risiko di bawah purata kerana beberapa ciri utama mudah ini, "menetapkan dan melupakannya".

Berikut adalah contoh portfolio yang malas, yang boleh dibina dengan hanya tiga dana dari Vanguard Investments:

40% Indeks Jumlah Indeks Saham
30% Jumlah Indeks Saham Antarabangsa
30% Jumlah Pasar Bon Indeks

Untuk lebih daripada ini ikuti pautan ini: Contoh Portfolio Lazim

Rebalance Portfolio Anda

Mengimbangi portfolio dana bersama adalah semata-mata tindakan mengembalikan peruntukan pelaburan semasa kembali kepada peruntukan pelaburan asal. Oleh itu, pengimbangan semula memerlukan membeli dan / atau menjual saham sebahagian atau semua dana bersama anda untuk membawa peratusan peruntukan kembali ke keseimbangan . Dalam erti kata lain, pengimbangan semula adalah aspek penyelenggaraan yang penting untuk membina portfolio dana bersama, sama seperti perubahan minyak atau penyesuaian adalah penyelenggaraan kereta anda yang berterusan.

Idea pengimbangan semula adalah agak mudah tetapi masa dan kekerapan pengimbangan semula boleh menambah beberapa strategi ke dalam proses. Sebenarnya, banyak pelabur membuat pengimbangan semula yang lebih kompleks daripada yang diperlukan. Perancang kewangan dan pengurus wang seringkali membantah seberapa kerap pelabur perlu menyeimbangkan semula. Sekiranya ia menjadi bulanan, suku tahunan, tahunan atau sesuatu yang berbeza? Sebelum menjawab soalan ini, mari kita pertimbangkan asas pengimbangan semula.

Untuk menyeimbangkan semula, anda hanya membuat perdagangan yang sesuai untuk mengembalikan dana bersama anda kembali kepada peruntukan sasaran mereka. Sebagai contoh, jika anda menggunakan peruntukan portfolio malas di atas, anda secara berkala akan membuat pembelian dan menjual perdagangan yang sewajarnya untuk mengembalikan peruntukan kembali kepada 40% Jumlah Saham, 30% Jumlah Saham Antarabangsa, 30% Jumlah Pasaran Bon.

Penafian: Maklumat di laman web ini disediakan untuk tujuan perbincangan sahaja, dan tidak sepatutnya disalahartikan sebagai nasihat pelaburan. Dalam keadaan apa-apa maklumat ini mewakili syor untuk membeli atau menjual sekuriti.