Dana Tanpa Beban - Syarikat mana yang Mempunyai Yang Paling Baik

Mencari "yang terbaik" dari apa pun sebenarnya adalah latihan subjektif; apa yang berfungsi untuk satu orang mungkin tidak sesuai untuk yang lain. Walau bagaimanapun, apabila ia datang kepada dana bersama, hanya terdapat beberapa syarikat yang tidak dapat memuatkan yang terbaik untuk membeli dari.

Tidak ada satu-satu-saiz-semua keluarga dana bersama atau syarikat pelaburan. Oleh itu, tiada cara untuk mencari kedai sehenti terbaik untuk melabur. Tetapi, anda pasti boleh mempersempit pilihan dengan mempertimbangkan apa yang paling penting kepada pelabur bijak - pelbagai pilihan, nisbah perbelanjaan yang rendah, falsafah pelaburan yang kukuh dan pengurusan berpengalaman untuk menamakan beberapa tanda nilai yang baik.

Dengan itu, senarai ini kumpulan keluarga tanpa beban tidak dicipta dengan kaedah saintifik (contohnya sistem titik untuk aspek kuantitatif tertentu) tetapi panduan dana bersama anda yang sederhana menggunakan kualitatif, berdasarkan pengetahuan perspektif yang datang dari tahun pengalaman sebagai penasihat pelaburan dan perancang kewangan. Untuk pendedahan penuh, saya telah menggunakan dana bersama dari semua keluarga dana berikut, sama ada untuk kegunaan peribadi atau untuk cadangan kepada pelanggan atau kedua-duanya.

Vanguard Group, Inc: Master Indeks Kos Rendah

Anda tidak boleh mendapatkan apa-apa yang lebih mudah, murah dan pelbagai seperti Vanguard. Keluarga dana bersama yang diminati oleh pelabur ini semakin popular di kalangan orang ramai (DIY) dengan kasih sayang dan kekaguman mereka terhadap pengasas gaya akal sehat John C. "Jack" Bogle. Falsafah pelaburannya selaras dengan Hipotesis Berkemampuan (EMH), yang pada dasarnya mengatakan bahawa semua maklumat yang diketahui mengenai sekuriti pelaburan, seperti saham, telah difaktorkan ke dalam harga sekuriti tersebut.

Oleh itu, tiada jumlah analisis boleh memberi pelabur satu kelebihan ke atas pelabur lain.

Bogle mungkin berkata, "Jika anda tidak boleh mengalahkan pasaran, sertai." Mengambil falsafah ini satu langkah lebih jauh, Bogle secara berkesan menggambarkan pengikutnya, yang dikenali sebagai "Bogleheads," dan kepada komuniti pelaburan dunia bahawa kos yang terlibat dengan sekuriti dagangan mengikis kembali, terutamanya dalam tempoh masa yang lama.

Dana tertua Vanguard ialah Dana Wellington (VWELX) dan dana yang paling terkenal ialah Vanguard 500 Index (VFINX), yang merupakan indeks dana yang mencerminkan pergerakan (dan sekuriti yang terdapat di dalam) Indeks S & P 500.

Jika anda adalah jenis pelabur yang tidak mahu menghabiskan masa menganalisis dana bersama dan anda percaya bahawa dana indeks yang diuruskan secara pasif dan Dana Dagangan Tradisional (ETF) adalah alat terbaik untuk membina portfolio dana bersama, Vanguard adalah satu-satunya syarikat dana bersama yang anda perlukan. Jika anda memerlukan lebih banyak maklumat untuk membuat keputusan tentang indeks pelaburan, lihat artikel, Mengapa Melabur dalam Dana Indeks.

Pelaburan Fidelity: Syarikat Perkhidmatan Persaraan Besar

Fidelity Investments dikenali sebagai syarikat dana bersama dan penyedia perkhidmatan dan produk persaraan, seperti rancangan dan IRA 401 (k), untuk perniagaan dan individu. Kesetiaan, yang ditubuhkan pada tahun 1946, merupakan salah satu syarikat perkhidmatan kewangan multinasional terbesar di dunia.

Tidak seperti Vanguard, Fidelity dimiliki secara terbuka, yang boleh menjejaskan falsafah keseluruhan organisasi. Sebagai contoh, pemegang saham Fidelity ingin melihat keuntungan yang semakin meningkat. Oleh itu, aspek besar objektif Fidelity adalah untuk menarik lebih banyak wang dengan menarik lebih ramai pelabur.

Inilah sebabnya mengapa anda melihat dan mendengar lebih banyak media dari Fidelity daripada dari Vanguard.

Tidak salah dengan keuntungan yang semakin meningkat. Walau bagaimanapun, sesetengah dana boleh menarik begitu banyak aset yang mereka tidak dapat lagi menavigasi pasaran dan indeks mengatasi yang berkesan seperti yang telah mereka lakukan pada masa lalu. Fikirkan Dana Magellan Fidelity (FMAGX). Pengurus dana yang kini legenda, Peter Lynch, begitu baik memetik saham semasa tahun 1980-an yang menjadi dana terbesar di dunia (dana itu meningkat dari $ 20 juta dalam aset menjadi $ 13 bilion semasa tempoh Lynch). Sejak masa itu, Magellan telah bergelut. Nasib baik, Fidelity mempunyai seorang lagi pelaku terkenal dan kuat dalam Fidelity Contrafund (FCNTX), yang dikendalikan oleh William Danoff yang sangat dihormati.

Kesetiaan patut dipuji kerana mempunyai pilihan yang lebih luas daripada kebanyakan keluarga dana.

Mereka mempunyai banyak dana indeks dan ETF yang bersaing dengan Vanguard dan mereka mempunyai banyak dana aktif yang diuruskan secara aktif yang mewakili semua kategori dana utama serta dana sektor.

Perlu diperhatikan bahawa tidak semua dana Fidelity adalah beban. Mereka juga mempunyai saham penasihat dan dana yang dimuatkan.

T. Rowe Harga: Alternatif Padat untuk Giants

Thomas Rowe Price, Jr mengasaskan firma pelaburannya pada tahun 1937 berdasarkan falsafah saham pertumbuhannya yang melabur, yang memberi tumpuan kepada stok syarikat yang dijangka tumbuh pada kadar lebih pantas berhubung dengan pasaran saham secara keseluruhan. T. Rowe Price adalah kegemaran di kalangan orang ramai untuk pemilihan luas dana mutlak dana tanpa beban, termasuk dana perdana mereka, dan yang mempunyai jumlah jumlah aset tertinggi, T. Rowe Price Growth Dana Saham (PRGFX). T. Rowe Price juga mempunyai beberapa Dana Indeks S & P 500 terbaik serta pemilihan pelbagai dana tanpa beban, termasuk T. Rowe Price Health Sciences (PRHSX), salah satu daripada dana sektor pencapaian terbaik dalam dana bersama alam semesta.

Syarikat Pengurusan Pelaburan Pasifik (PIMCO): Terbaik dalam Bon Tidak Ada Beban

PIMCO adalah firma pengurusan pelaburan yang diasaskan oleh pengurus dana bon legendaris, William H. ("Bill") Kasar. Encik Gross menguruskan PIMCO Total Return (PTTDX), yang merupakan dana bersama terbesar di dunia, serta dana lain, termasuk Bond Harbour Bond (HABDX) yang popular. Apabila tidak berfungsi untuk mengurus portfolio pendapatan tetapnya, beliau tetap sibuk bercakap dan menulis.Tinjauan Pelaburan Kasar Rang Undang-Undang dari PIMCO dibaca secara meluas untuk pandangan dan pandangannya tentang ekonomi dan pasaran.

Charles Schwab: Broker Diskaun, Syarikat Dana All-in-One

Anda boleh dengan mudah membuka akaun pembrokeran di Vanguard atau Fidelity, di mana anda boleh memilih daripada beribu-ribu dana bersama, walaupun mereka yang bersaing dengan syarikat dana bersama. Walau bagaimanapun, Charles Schwab boleh menjadi broker diskaun keseluruhan terbaik yang menawarkan pakej lengkap dana, saham, bon dan perkhidmatan kepada peniaga pelaburan semua dalam satu tempat.

Ditubuhkan pada tahun 1971 di bawah nama First Commander Corporation, Schwab mula menawarkan perkhidmatan broker kepada individu pada harga diskaun pada tahun 1975. Sebelum masa itu, melabur dalam pasaran saham dianggap terutamanya sebagai hak istimewa orang kaya.

Bagaimana Penyelidikan dan Cari Dana Tanpa Beban Terbaik

Penyelidikan dana bersama boleh dibuat lebih mudah dengan alat penyelidikan dalam talian yang baik. Sama ada anda seorang pemula atau seorang yang pro dan jika anda ingin membeli dana bersama yang terbaik tanpa beban, mengkaji semula dana yang sedia ada, membandingkan dan memaparkan dana yang berbeza atau anda hanya cuba mempelajari sesuatu yang baru, tapak penyelidikan dana bersama, seperti Morningstar, boleh membantu dan mudah digunakan. Cari "skrin" pada alat dalam talian mereka membolehkan pelabur untuk mempersempit pencarian mereka untuk dana tanpa beban dan beban yang diketepikan. Kebanyakan laman penyelidikan dana bersama dalam talian memerlukan anda mendaftar untuk akses "percuma" atau "premium".

Penafian: Maklumat di laman web ini disediakan untuk tujuan perbincangan sahaja, dan tidak sepatutnya disalah anggap sebagai nasihat pelaburan. Dalam keadaan apa-apa maklumat ini mewakili syor untuk membeli atau menjual sekuriti.