Nisbah Perbelanjaan purata untuk Reksadana

Perbandingan nisbah perbelanjaan adalah seperti membandingkan epal dan oren - sesetengah jenis dana secara semula jadi mempunyai nisbah perbelanjaan yang lebih tinggi daripada yang lain. Oleh itu, apabila menganalisis dana bersama, adalah baik untuk mengetahui nisbah perbelanjaan purata untuk jenis dana tertentu yang anda sedang analisa, kemudian cuba mencari dana terbaik yang juga mempunyai perbelanjaan di bawah purata.

Nisbah Perbelanjaan Rata-Rata Dengan Jenis Dana

Terdapat banyak dana bersama yang baik dengan nisbah perbelanjaan di bawah purata untuk memilih dari dalam alam semesta.

Oleh itu, jangan selesaikan harga mahal apabila anda boleh mempunyai kualiti yang murah DAN berkualiti tinggi! Berikut adalah pecahan dan perbandingan nisbah perbelanjaan purata bagi jenis dana asas:

Dana Saham Besar: 1. 25%
Dana Saham Pertengahan: 1. 35%
Dana Saham Kecil: 1. 40%
Dana Saham Asing: 1. 50%
Dana Indeks S & P 500: 0. 15%
Dana Bon: 0. 90%

Jangan sekali-kali membeli dana bersama dengan nisbah perbelanjaan yang lebih tinggi daripada ini! Perhatikan bahawa perbelanjaan purata berubah mengikut kategori dana. Alasan asas untuk ini ialah kos penyelidikan untuk pengurusan portfolio lebih tinggi untuk bidang khusus tertentu, seperti stok topi kecil dan saham asing, di mana maklumat tidak semudah yang tersedia berbanding dengan syarikat domestik yang besar. Oleh itu, penyelidikan tambahan yang diperlukan oleh penganalisis dana dan pengurus secara semula jadi akan memacu kos operasi dana bersama yang lebih tinggi.

Nota: Rata-rata ini adalah apa yang saya panggil "anggaran hampir" dan diambil secara langsung dari perisian dana bersama Morningstar saya.

Anda juga boleh mencari nombor yang sama di kebanyakan laman penyelidikan dana bersama.

Dana Indeks Mempunyai Rasio Perbelanjaan yang Lebih Rendah

Untuk alasan yang bertentangan, dana indeks mempunyai perbelanjaan yang rendah. Oleh kerana ia diuruskan secara pasif, bermakna pengurus dana hanya menjejaki saham atau bon dengan indeks penanda aras dana, kos operasi dana dapat dipertahankan sangat rendah.

Sebagai contoh, dana Indeks S & P 500 hanya memegang stok yang sama dalam indeks dan oleh itu tiada penyelidikan atau analisis diperlukan untuk mencari stok atau bon untuk membeli untuk dana, seperti kes dengan dana yang diuruskan secara aktif.

Kebanyakan dana indeks akan mempunyai nisbah perbelanjaan sekitar 0. 20% atau lebih rendah. Beberapa Dana Dagangan Teragih, atau ETF, boleh mempunyai nisbah perbelanjaan yang lebih rendah daripada dana bersama indeks.

Dengan itu berkata, dana dengan nisbah perbelanjaan terendah tidak semestinya yang terbaik. Oleh itu, apabila menganalisis dana bersama, nisbah perbelanjaan adalah salah satu daripada beberapa perkara yang harus dipertimbangkan sebelum anda membeli dana.

Penafian: Maklumat di laman web ini disediakan untuk tujuan perbincangan sahaja, dan tidak sepatutnya disalah anggap sebagai nasihat pelaburan. Dalam keadaan apa-apa maklumat ini mewakili syor untuk membeli atau menjual sekuriti.