Apa yang perlu dilakukan dalam pembetulan pasaran - strategi terbaik

Apabila harga saham jatuh cepat dan marah, apa yang patut dilakukan pelabur?

Dalam pembetulan pasaran (penurunan 10%) atau pasaran beruang penuh (penurunan sebanyak 20% atau lebih), terdapat beberapa tindakan yang boleh diambil pelabur untuk sama ada melindungi daripada penurunan selanjutnya atau untuk mengambil peluang membeli peluang atau kedua-duanya.

Walau bagaimanapun, kami akan bermula dengan jenis perlindungan terbaik, yang berlaku sebelum pembetulan atau menanggung pasaran.

Tahu Toleransi Risiko Anda

Jika anda fikir anda akan mahu melompat dari roller coaster terbesar di taman hiburan, anda tidak sepatutnya melakukannya di tempat pertama! Dalam dunia pelaburan, ini adalah sedikit pengetahuan diri yang dipanggil toleransi risiko, yang merupakan istilah pelaburan yang berkaitan dengan jumlah risiko pasaran, terutama turun naik (naik dan turun), pelabur boleh bertolak ansur. Biasanya diukur oleh kalkulator atau soal selidik, toleransi risiko sering digunakan untuk mengkategorikan pelabur sebagai Aggressive, Moderate atau Konservatif.

Sebagai contoh, soal selidik toleransi risiko boleh menanyakan beberapa soalan dengan pelbagai senario pasaran dan pelabur akan menjangkakan reaksi mereka terhadap senario pasaran yang diberikan dan menjawab soalan-soalan sewajarnya.

Soalan sampel adalah, "Apa yang akan anda lakukan jika pasaran saham turun sebanyak 20% sepanjang satu tahun? Adakah anda A) Tidak berbuat apa-apa, B) Tunggu beberapa bulan untuk membuat keputusan, atau C) Jual saham anda dengan segera.? <<

Pelabur yang agresif mungkin menjawab 'A', pelabur sederhana 'B' dan pelabur konservatif 'C. 'Tujuan soal selidik adalah untuk membantu pelabur membina portfolio pelaburan yang akan menjadi pelabur selesa selama jangka waktu yang lama. Meninggalkan strategi pelaburan secara tiba-tiba kerana aktiviti pasaran saham biasanya bukan tindak balas yang terbaik.

Oleh itu, soal selidik toleransi risiko harus membantu pelabur dengan mengantisipasi dan menghalang kelakuan pelaburan yang lemah.

Jangan Apa-apa dan Tetap Bertenang Dengan Pengetahuan Sejarah Pasaran

Jika anda telah menyediakan portfolio anda untuk memenuhi matlamat dan kesesuaian anda, dan anda adalah pelabur jangka panjang, tidak perlu melakukan apa-apa apabila pasaran turun.

Walau bagaimanapun, masih dapat difahami jika pembetulan pasaran utama membuat anda gelisah. Adalah wajar untuk berfikir anda perlu melakukan sesuatu apabila media sentiasa memberi amaran tentang hasil pasaran negatif.

Untuk tetap tenang semasa melakukan apa-apa dalam ribut, berikut adalah beberapa sejarah pembetulan pasaran untuk dipertimbangkan:

• Pembetulan 10% berlaku secara purata setahun sekali. Masa pemulihan purata untuk penurunan sebanyak 10% atau lebih adalah kira-kira 10 bulan.
• Pulangan purata sejarah bagi saham sejak tahun 1950 adalah kira-kira 10%.
• Jika portfolio diperuntukkan dengan sederhana (i.e. 60% saham, bon 40%) ia tidak akan biasanya jatuh ke pasaran saham. Sebagai contoh, apabila pasaran jatuh 10%, portfolio dana bersama yang sederhana mungkin jatuh di antara 5% dan 7%, bergantung kepada peruntukan.

Satu-satunya pelabur di pasaran yang mempunyai alasan yang baik untuk menjual saham semasa pembetulan adalah mereka yang memerlukan wang tunai dengan segera atau dalam beberapa bulan akan datang.

Secara amnya, apa-apa wang tunai yang diperlukan dalam tempoh tiga tahun tidak harus dilaburkan dalam stok atau bon atau dana bersama.

Bagaimana Melabur Pasaran Beruang

Melabur untuk pasaran beruang adalah sama dengan persediaan untuk pembetulan pasaran.

Seperti yang sudah anda ketahui, tidak bijak untuk mencuba pemasaan pasaran dengan melompat masuk dan keluar dari dana saham dan bon tetapi dapat bijak untuk membuat langkah-langkah kecil dan sengaja dengan menyesuaikan peruntukan aset portfolio anda.

Peruntukan aset adalah faktor terpenting dalam jumlah prestasi portfolio, terutamanya dalam tempoh masa yang lama. Oleh itu, pelabur boleh hanya rata-rata dalam pemilihan pelaburan tetapi baik dalam peruntukan aset taktikal dan mempunyai prestasi yang lebih tinggi, berbanding pelabur teknikal dan asas yang mungkin baik dalam pemilihan pelaburan tetapi mempunyai masa yang tidak tepat dengan peruntukan aset.

Berikut adalah contoh peruntukan aset taktikal: Katakan anda melihat tanda-tanda klasik pasaran lembu matang, seperti nisbah P / E yang tinggi dan kadar faedah yang meningkat, dan pasaran beruang baru nampaknya berada di cakrawala. Anda boleh mula mengurangkan pendedahan kepada dana saham yang lebih berisiko dan peruntukan saham keseluruhan anda dan mula membina dana bon anda dan kedudukan dana pasaran wang anda.

Mari kita perolehi peruntukan sasaran anda (atau "biasa") ialah 65% dana saham, 30% dana bon, dan dana 5% wang / wang pasaran. Sebaik sahaja anda melihat nisbah P / E pada tahap tinggi, rekod baru pada indeks pasaran utama, dan kadar faedah yang meningkat, anda mungkin mengambil langkah mundur dalam risiko kepada 50% saham, 30% bon dan 20% tunai.

Bagaimana Mengambil Kelebihan Pembetulan Pasaran

Jika anda seorang pelabur jangka panjang, pembetulan pasaran boleh menyebabkan perayaan, tidak peduli. Masa terbaik untuk membeli adalah apabila harga adalah rendah dan pembetulan pasaran membuat jualan untuk stok.

Jika anda gugup tentang membeli apabila pasaran jatuh, atau jika anda fikir anda akan membuat kesilapan dengan membeli dana bersama di pasaran bawah, anda boleh mengambil langkah pencegahan pintar dengan purata kos dolar Strategi DCA), yang hanya membeli saham pelaburan secara berkala. Anda membeli apabila harga adalah tinggi, rendah dan di antara. Ini pada dasarnya "purata" harga turun, yang memberikan dana anda dorongan dari masa ke masa.

Anda boleh DCA dengan menubuhkan pelan pelaburan yang sistematik, juga dikenali sebagai SIP, pelan pelaburan berulang atau pelan pelaburan berkala. SIP adalah strategi penjimatan automatik yang membolehkan individu memilih jumlah dolar yang tetap (atau bilangan saham tetap jika menggunakan sekuriti pelaburan, seperti stok, dana bersama atau ETF) dan memilih satu set kekerapan deposit atau pelaburan, seperti sebagai bulanan atau suku tahunan.Akaun cair, seperti akaun pasaran wang atau akaun simpanan bank, biasanya digunakan untuk membiayai pembayaran yang kemudiannya membeli saham dari jenis pelaburan terpilih.

Penafian: Maklumat di laman web ini disediakan untuk tujuan perbincangan sahaja, dan tidak sepatutnya disalahartikan sebagai nasihat pelaburan. Dalam keadaan apa-apa maklumat ini mewakili syor untuk membeli atau menjual sekuriti.