Apakah yang dimaksudkan dengan Penipuan Fraud?

Penipuan: bukan satu perkataan yang akan dibongkar ringan, terutama dalam kalangan kebangkrutan. Penipuan berlaku apabila pemiutang tidak mendapat nilai yang sama dengan wang yang dipinjamkan atau harta yang diberikan sebagai pertukaran semasa transaksi dengan peminjam atau pembeli. Apabila peminjam atau pembeli itu memfailkan kes muflis dan menjadi penghutang tertakluk kepada bidang kuasa mahkamah muflis, kesemua urus niaga kewangan baru-baru ini boleh diteliti untuk menentukan sama ada pemiutang menerima nilai saksama.

Mengapa Kami Memandang Transaksi Kewangan Masa Lalu?

Merawat semua pemiutang secara adil adalah prinsip utama undang-undang muflis. Tetapi itu tidak bermakna bahawa semua pemiutang diperlakukan sama persis. Bagaimana pemiutang diperlakukan dalam kebankrapan bergantung kepada sebahagian hutang apa jenisnya. Contohnya, pemiutang tidak bercagar diperlakukan secara berbeza daripada pemiutang terjamin kerana peminjam yang dijamin boleh melihat kepada cagaran mereka untuk memenuhi sekurang-kurangnya sebahagian daripada hutang mereka. Tetapi dalam kelas pemiutang, masing-masing pemiutang mesti diperlakukan secara substansial sama seperti semua ahli kelas itu.

Ini tidak hanya terpakai kepada bagaimana pemiutang diperlakukan kerana mereka dibayar selepas kebankrapan difailkan. Ia juga terpakai kepada urus niaga yang berlaku ketika penghutang itu bergelut sebelum memfailkan, oleh sebab itu terdapat anggapan bahawa penghutang tahu bahawa ia adalah tidak aman dari segi kewangan dan memilih satu kreditur yang lain adalah tidak wajar dan tidak adil.

Untuk itu, Kongres telah memberikan pemegang amanah kebankrapan, yang dilantik oleh mahkamah untuk mengawasi kes itu dan memelihara aset penghutang, kuasa luas untuk memulangkan semula pemindahan yang tidak benar-benar hapuskan aset yang mungkin tersedia untuk diedarkan kepada pemiutang secara sama rata .

Apakah Pemindahan?

Pemindahan atau urus niaga yang terjejas termasuk pemindahan sebenar wang tunai dan harta benda, seperti pembelian barangan atau perkhidmatan.

Tetapi perpindahan juga boleh merangkumi hampir apa sahaja yang mungkin mengurangkan hak-hak pemiutang. Sebagai contoh, hadiah harta mungkin merupakan contoh utama kerana harta atau wang diberikan kepada yang lain tanpa keuntungan sesuatu, sama ada nilai sama atau tidak, sebagai balasannya. jika peminjam memberi kreditur satu kepentingan keselamatan dalam sekeping harta, yang dianggap pemindahan kerana ia berpotensi mengurangkan aset yang boleh dibubarkan untuk membayar semua pemiutang. Menetapkan semula harta ke nama orang lain adalah pemindahan, atau kadang-kadang, hanya memberi seseorang mengawal harta adalah pemindahan. Membayar rang undang-undang bagi barangan atau perkhidmatan yang diberikan sama ada pada masa pembayaran atau kadang-kadang selepas barangan atau perkhidmatan dihantar juga pemindahan.

Jenis Penipuan

Terdapat dua jenis pemindahan penipuan dalam kes muflis. Salah satunya adalah penipuan "sebenar", dan yang lainnya adalah yang lain yang sering disebut "penipuan yang membina."Perbezaan utama antara keduanya adalah tahap niat untuk menipu pemiutang.

Penipuan Sebenar

Penipuan sebenar berlaku apabila satu pihak membuat pemindahan dengan niat untuk menghalang atau menipu seorang pemiutang. Seorang pemiutang atau pemegang amanah dalam muflis perlu membuktikan bahawa pemindah (penghutang, biasanya) mempunyai maksud sebenar untuk mendapatkan sesuatu untuk pertukaran sedikit atau tidak.

Membuktikan niat boleh menjadi tugas yang menggerunkan. Kebanyakan orang yang bercadang untuk menipu akan menjadi sakit untuk menyembunyikannya. Selepas mereka ditangkap, mereka jarang mengakuinya. Tahap niat ini sering disimpulkan dari tindakan penghutang. Tanda-tanda "indicia" atau "lencana" (penunjuk) ini termasuk:

• Pengekalan pemilikan atau kawalan terhadap penghutang berkenaan.
• Pemindahan sebahagian besar aset semua penghutang
• Pindahan ke syarikat yang baru diwujudkan
• Kehadiran hubungan istimewa dengan orang yang dipindahkan harta, seperti pasangan, saudara lain atau rakan perniagaan > Penghutang tidak solven pada masa transaksi
• Pindahan telah dilakukan secara rahsia
• Pindahan dibuat tanpa pertukaran pertimbangan
• Transfer adalah sebahagian dari pola aktivitas
• Apakah transfer mempunyai kesan untuk mengubah aset tanpa pengecualian menjadi aset terkecuali
• Ini bukan senarai eksklusif. Mahkamah mengambil kira banyak fakta dan keadaan yang berbeza untuk memutuskan sama ada seorang pelakon bercadang melakukan penipuan.

Penipuan Konstruktif Penipuan konstruktif adalah sedikit kesilapan. Walaupun ia dipanggil penipuan, unsur niat dirawat dengan berbeza. Yang mencabar transaksi itu sebagai penipuan yang membina tidak diperlukan untuk menunjukkan bahawa penghutang dimaksudkan untuk transaksi yang menghalang pemiutang. Dengan mengatakan bahawa transaksi itu merupakan penipuan "konstruktif", kami mengatakan bahawa urus niaga ini memihak kepada pemiutang atau sekumpulan pemiutang untuk mengecualikan pemiutang yang lain dan yang sama secara tidak adil.

Untuk dianggap penipuan konstruktif, dua syarat mesti ada:

Penghutang yang menerima kurang daripada "nilai yang setara dengan nilai" dalam bursa.

• Selain itu, salah satu daripada yang berikut mestilah benar:

Penghutang tidak solven sebelum urus niaga atau akibat transaksi.

• Dalam urusniaga perniagaan, pemindahan itu meninggalkan penghutang dengan modal yang tidak munasabah.
• Dalam membuat urus niaga, penghutang yang berhasrat untuk menanggung hutang yang dia tahu adalah melebihi keupayaannya untuk membayar, atau
• Penghutang itu melakukan transaksi untuk manfaat orang dalam perniagaan di bawah kontrak pekerjaan.
• Keadaan tersebut boleh menjadi sukar untuk ditubuhkan, dan boleh menyebabkan litigasi yang banyak. Menentukan nilai apa yang ditukar, bergantung kepada harta benda, boleh mengambil penilaian dan keterangan ahli. Persoalan ketidakmampuan bayar - sama ada penghutang lebih banyak daripada yang dipegang dalam aset - juga bermasalah dan sering memerlukan keterangan akauntan atau orang lain yang berpengetahuan dalam cara perniagaan mengesan wangnya.

Mengelakkan Pemindahan

Pemegang amanah dilantik oleh mahkamah dan dipertanggungjawabkan untuk menumpukan aset tanpa pengecualian, membubarkan (menjual) mereka dan mengagihkan hasil kepada pemiutang yang layak. Kod kebankrapan memberi kuasa kepada pemegang amanah apa yang sering disebut sebagai "kuasa lengan" atau "menghindari" kuasa. Kuasa-kuasa ini memberi pemegang amanah hak untuk membatalkan transaksi penipuan untuk kebaikan harta kebankrapan dan semua pemiutang.

Jika pemegang amanah tidak dapat meyakinkan penerima untuk menukar pemindahan secara sukarela, pemegang amanah kemungkinan akan memfailkan tuntutan undang-undang dalam kes muflis. Tuntutan itu dipanggil prosiding musuh dan ia berfungsi sama seperti mana-mana tuntutan lain, dengan pemegang amanah sebagai plaintif bagi pihak harta kebankrapan dan penerima atau pemiutang sebagai defendan.

Defenses to Suit Transfer Fraudulent

Penerima pindahan boleh menegaskan pertahanan untuk menjelaskan mengapa dia tidak perlu dikembalikan wang atau harta. Sebagai contoh, penerima pindahan mendapat kredit setakat yang penerima pindahan memberi nilai penghutang, menjalankan transaksi dengan niat baik dan tidak mempunyai pengetahuan mengenai ketidakmampuan membayar penghutang. Sebagai contoh, sekiranya penerima pindahan membayar $ 1, 000 kepada penghutang untuk kuda bernilai $ 3, 000, penghutang tidak menerima nilai yang munasabah untuk kuda, tetapi penghutang menerima $ 1, 000. Oleh itu, penerima pindahan tidak akan dikehendaki membayar harta tanah $ 3, 000, tetapi hanya $ 2, 000 tambahan yang penghutang seharusnya diterima (atau kuda kembali, jika itu layak).

Iman yang baik adalah konsep yang sangat subjektif. Penerima pindahan mesti menunjukkan bahawa dia mempunyai (1) kepercayaan yang jujur ​​bahawa urus niaga itu sesuai; (2) tiada niat untuk mengambil keuntungan dari penghutang; dan (3) tiada niat, atau pengetahuan bahawa transaksi itu akan menghalang, menunda atau menipu pemiutang penghutang.

Siapa yang Boleh Membawa Pemalsuan Pemalsuan Fraud?

Pemegang Amanah

• Pemiutang, jika pemegang amanah menolak untuk mengambil tindakan
• Debitur, jika pemegang amanah menolak untuk mengambil tindakan dan harta tersebut telah dikecualikan
• Masa atau Statut Batas

Di bawah kod kebangkrutan, prosiding balas pensuisan penipuan mesti dibawa tidak lewat dari dua tahun selepas kemasukan perintah untuk pelepasan (biasanya tarikh kebankrapan difailkan) atau satu tahun selepas pemegang amanah pertama dilantik dalam kes itu (jika pemegang amanah dilantik dalam dua tahun pertama kes itu). Mahkamah kebankrapan boleh memanjangkan tarikh akhir pemfailan dalam beberapa kasus.

Untuk mengetahui lebih lanjut mengenai kuasa lengan atau kuasa lengan yang kuat, lihat Apakah Transaksi Keutamaan?