Apa Cara Paling Mudah untuk Mengesan Pelaburan Saya?

Pada tahun-tahun sebelum 2009, pilihan terbaik bagi pelabur biasa yang ingin menjejaki pelaburan adalah program perisian yang dipanggil Microsoft Money. Ia membenarkan lelaki dan wanita rata-rata untuk mengesan portfolio saham, bon, dana bersama, hartanah, kesetaraan tunai, sijil deposit. Ia mampu menyimpan rekod pada akaun individu, seperti untuk 401 (k) atau Roth IRA tertentu, serta seluruh isi rumah.

Ia mengendalikan program pelaburan semula dividen, mengira asas cukai setiap posisi, dan menarik kemas kini masa nyata dari sebutan saham Internet untuk memberi anda maklumat terkini mengenai keadaan nasib anda.

Pada tahun-tahun yang telah berlalu sejak Microsoft mengumumkan bahawa ia telah menamatkan program, beberapa alternatif telah tersedia, beberapa di antaranya dihoskan secara dalam talian di bawah perisian sebagai model perkhidmatan sementara yang lain adalah program yang anda boleh pasang pada komputer anda. Berikut adalah beberapa pilihan yang paling popular yang mungkin anda ingin pertimbangkan jika anda ingin menjejaki pelaburan anda.

Mengesan Pelaburan Anda Online dengan Perisian sebagai Perkhidmatan

Penyedia perkhidmatan berikut membolehkan anda untuk log masuk ke akaun anda dalam talian di mana saja di dunia selagi anda mempunyai sambungan Internet.

• Portal Pelanggan - Jika anda seorang pelabur bernilai tinggi atau mewah, anda mungkin bekerja dengan sama ada penasihat kewangan atau kumpulan pengurusan aset secara langsung. Hari-hari ini, adalah perkara biasa bagi mereka untuk mempunyai portal dalam talian untuk pelanggan yang membenarkan pelanggan untuk menjejaki keseluruhan kehidupan kewangannya, termasuk apa yang dipanggil "dipegang" aset di firma yang berbeza. Portal ini adalah alat yang berkuasa yang membuat hidup lebih mudah dan sering diliputi oleh yuran penasihat pelaburan yang anda bayar profesional anda.

• Modal Peribadi - Dalam tahun-tahun kebelakangan ini, Modal Peribadi telah menjadi salah satu cara yang paling popular untuk mengesan pelaburan di kalangan mereka yang tidak bekerja dengan Penasihat Pelaburan Berdaftar yang lebih tradisional. Ia kini mempunyai lebih daripada 1, 000, 000 orang menggunakannya, menjejaki aset $ 226 bilion. Perisian-sebagai-perkhidmatan percuma mewujudkan carta dan graf yang indah memetakan pendapatan, perbelanjaan dan kepelbagaian portfolio anda. Ia boleh membandingkan prestasi anda dengan indeks pasaran saham pilihan anda. Ia boleh menganalisis aset anda untuk memberi anda idea tentang pendedahan sebenar anda kepada syarikat-syarikat tertentu di beberapa akaun dan institusi. Ia menggali pelan 401 (k) anda untuk membantu anda memahami nisbah perbelanjaan dana bersama yang anda bayar pada pakej persaraan anda.
• Mint. com - Satu lagi laman web pengesanan pelaburan yang sangat popular, Mint. com membolehkan anda memasukkan maklumat akaun anda dari institusi lain dan memilikinya semua diagregatkan pada satu skrin.Anda kemudian boleh menetapkan belanjawan untuk diri sendiri, melihat berapa banyak yang anda belanjakan pada kategori tertentu, menjejaki yuran pelaburan yang anda bayar, dan bandingkan akaun individu anda untuk tanda aras seperti S & P 500 atau Dow Jones Industrial Average.
• Morningstar. com - Mereka yang melanggan Morningstar. com tidak hanya dapat mengakses penilaian mereka di stok dan dana bersama tetapi juga membuat portfolio dalam talian. Apabila saya mula-mula menulis artikel ini, ia tidak diintegrasikan dengan laman-laman web yang lain, jadi anda perlu memasukkan semua maklumat anda secara manual dari pernyataan pembrokeran anda, tetapi ia mempunyai ciri khas yang tiada tawaran lain yang disebut X-Ray. Alat X-Ray ini membolehkan anda memasukkan dana bersama anda dan kemudian menunjukkan kepada anda apa yang pegangan portfolio sebenar anda adalah dengan memecahkan stok yang ada dalam setiap dana tersebut. Sebagai contoh, jika anda memiliki dana indeks Vanguard S & P 500 yang bernilai $ 1, 000, 000 di seluruh 401 (k), Roth IRA, SEP-IRA, dan akaun pembrokeran, sebagai kali pertama saya menulis artikel ini pada bulan Julai 2009, anda benar-benar memiliki $ 33, 400 saham Apple, $ 24, 700 saham Exxon Mobil, $ 18, 800 bernilai saham Microsoft, $ 16, 400 saham Johnson & Johnson bernilai $ 14, saham General Electric, $ 14, 300 saham Chevron, $ 14, 200 saham Wells Fargo, dan lain-lain. Ini kerana indeks sebenarnya tidak wujud, anda membeli saham individu melalui struktur yang dikumpulkan.

Mengesan Pelaburan Anda dengan Spreadsheets

Bagi mereka yang menginginkan peningkatan kawalan tambahan terhadap pengesanan pelaburan mereka, spreadsheet tersuai adalah antara pilihan terbaik. Terdapat dua pilihan utama dalam kategori ini.

• Microsoft Excel - Walaupun keupayaannya untuk mengimport sebut harga saham masa nyata adalah tidak mencukupi untuk pelabur purata, Microsoft Excel boleh digunakan untuk mengesan asas kos untuk cukai pada lot individu, serta mengira pendapatan dividen agregat atau memetakannya pada jadual dividen, termasuk memberi amaran kepada anda tentang tarikh ex-dividen.
• Google Spreadsheets - Program spreadsheet dalam talian percuma Google tidaklah begitu kuat seperti Excel, tetapi memudahkan dokumen anda diupdate secara automatik dengan maklumat yang diambil dari kewangan awam seperti Yahoo. Di samping itu, kerana ia adalah program berasaskan Internet, anda boleh log masuk ke akaun Google anda di mana sahaja di dunia untuk mengakses hamparan Google anda.

Menggunakan Perisian untuk Mengesan Pelaburan Anda

Ramai pelabur masih mahukan perisian dipasang pada sistem tempatan mereka (dalam beberapa keadaan, perisian desktop termasuk ciri-ciri tambahan yang tidak tersedia melalui program dalam talian). Pada umumnya, terdapat beberapa pilihan.

• Quicken - Jika anda membeli versi pelaburan Quicken, pelabur runcit tipikal akan mendapati bahawa ia memenuhi kebanyakan keperluannya.
• QuickBooks - Akauntan atau pelabur yang canggih yang selesa dengan GAAP akan menyukai kelonggaran menggunakan program perisian perakaunan tradisional untuk menguruskan pegangan pelaburan mereka.Secara peribadi, saya menggunakan campuran spreadsheet dan QuickBooks Pro untuk memantau harta pusaka saya. Hari-hari ini, Intuit bekerja keras untuk mendorong setiap orang ke platform berasaskan talian mereka, QuickBooks Online, yang boleh didapati di pelbagai peringkat dan pada harga berganda.
• Pengurus Dana - Terdapat program perisian yang disebut Pengurus Dana. Ia adalah perkara yang paling dekat dengan pengesanan pelaburan profesional untuk pelabur runcit. Ia boleh menjadi sangat kuat, terutamanya bagi mereka yang melabur dalam bon perbandaran atau bon korporat, mengesan perkara-perkara seperti faedah terakru, tarikh kupon seterusnya, dan hasil matang.

Memilih Program Pelacakan Pelaburan Yang Bekerja Terbaik untuk Keluarga Anda

Pada akhirnya, program pengesanan pelaburan terbaik adalah yang berfungsi untuk anda. Program terbaik di dunia tidak bernilai jika anda tidak menggunakannya atau anda merasa terlalu kerumitan.