Blend Dana Definisi - Pertumbuhan dan Nilai Pelaburan

Anda mungkin pernah mendengar tentang dana pertumbuhan dan dana nilai tetapi apakah sebenarnya dana gabungan? Ringkasnya, dana campuran adalah "campuran" saham pertumbuhan dan saham nilai. Tetapi untuk menentukan sama ada dana campuran adalah pilihan pelaburan terbaik untuk anda, terdapat beberapa perkara yang perlu diketahui.

Bagaimana Mengenalpasti Jenis Dana Blend

Dana bersama saham diklasifikasikan oleh gaya pelaburan mereka, yang bermaksud pertumbuhan atau nilai, tetapi mereka juga diklasifikasikan oleh permodalan pasaran mereka, yang juga dikenali sebagai "topi pasaran" perniagaan atau perbadanan yang sama dengan jumlah harga saham bilangan saham tertunggak.

Dana bersama secara umumnya dikategorikan sebagai topi besar, pertengahan cap, atau topi kecil.

Seterusnya datang pertumbuhan, nilai atau deskriptor campuran. Sebagai contoh, dana gabungan besar akan menjadi salah satu yang terutamanya melabur dalam gabungan pertumbuhan dan nilai saham yang besar dengan permodalan (atau hanya "stok topi besar").

Sering kali dana indeks terbesar, seperti Indeks Vanguard 500 (VFINX) atau Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX), dikategorikan sebagai dana gabungan , secara semula jadi mereka adalah campuran saham pertumbuhan dan saham nilai.

Perbezaan Antara Dana Blend, Dana Hibrid, dan Dana Seimbang

Meskipun gabungan dana memegang gabungan gaya pelaburan yang berbeza, mereka tidak sama dengan dana seimbang atau dana hibrid.

Dana seimbang dan dana hibrid adalah sama kerana mereka adalah dana peruntukan aset, yang bermaksud peruntukan aset kekal tetap dan berfungsi dengan tujuan tertentu atau gaya pelaburan. Contohnya, dana seimbang konservatif mungkin melabur dalam campuran konservatif aset pelaburan asas, seperti 40% saham, 50% bon dan 10% pasaran wang.

Walau bagaimanapun, dana campuran biasanya melabur hanya dalam satu kelas aset, iaitu stok (juga disebut "ekuiti"). Sekali lagi, stok dalam gabungan dana akan merangkumi kedua-dua saham pertumbuhan dan nilai.

Walaupun dana seimbang boleh mengandungi saham pertumbuhan dan nilai, mereka juga akan memegang sekurang-kurangnya beberapa bon dan / atau wang tunai.

Sekiranya Anda Melabur dalam Dana Campuran?

Blend dana mungkin bukan pilihan terbaik untuk semua orang tetapi mereka selalunya sesuai untuk pelabur jangka panjang kerana kepelbagaian mereka.

Pelabur yang harus mengelak daripada melabur dalam dana campuran adalah mereka yang konservatif (mereka lebih suka risiko pasaran relatif rendah) atau mereka yang akan melabur untuk tempoh masa yang singkat, seperti kurang dari tiga tahun. Alasan di sini adalah bahawa dana gabungan biasanya 100% saham. Dan sebagai pilihan pelaburan tersendiri, dana gabungan bukan idea yang baik untuk pelabur yang mempunyai toleransi yang rendah untuk risiko atau cakap masa pelaburan yang singkat.

Walau bagaimanapun, campuran dana, terutamanya dana indeks, boleh menjadi pilihan pelaburan yang baik untuk pemula dengan tujuan jangka panjang dan toleransi relatif tinggi untuk risiko.Dana campuran juga merupakan pilihan yang baik untuk digunakan sebagai pemegangan utama untuk membina portfolio bersama dana bersama, yang mungkin termasuk beberapa jenis dana lain.

Penafian: Maklumat di laman web ini disediakan untuk tujuan perbincangan sahaja, dan tidak sepatutnya disalahartikan sebagai nasihat cukai atau nasihat pelaburan. Dalam keadaan apa-apa maklumat ini mewakili syor untuk membeli atau menjual sekuriti.