Strategi Pelaburan - Strategi Pelaburan yang Lebih Baik Dengan Reksa Dana

Mendapatkan pulangan terbaik daripada dana bersama bukan sekadar mencari dan membeli dana terbaik. Ramai pelabur tidak menyedari bahawa pulangan yang lebih tinggi lebih tinggi daripada kawalan mereka berbanding jika mereka mengambil lebih banyak risiko pasaran.

Daripada mencari dana terbaik, yang tidak selalu membawa prestasi terbaik di masa hadapan, para pelabur dapat mengikuti lima cara mudah memaksimumkan pulangan. Oleh itu, tanpa kelebihan lanjut, berikut adalah lima cara untuk meningkatkan pulangan portfolio.

1. Gunakan Dana Tidak Ada Beban

Apabila ia datang untuk memastikan kos turun, ia harus pergi tanpa mengatakan bahawa dana tanpa beban lebih baik daripada dana beban. Dan perkara yang sama berlaku untuk prestasi. Dengan semua perkara lain yang sama, dana yang tidak mengenakan beban akan menyimpan lebih banyak wang dalam poket pelabur daripada beban yang dikenakan.

Sebagai contoh, jika dana tertentu mempunyai lebih dari satu kelas saham, di mana seseorang mempunyai beban depan sebanyak 5% dan kelas saham yang lain tidak mempunyai beban, dan pelabur mempunyai $ 10,000 melabur, dana front-load akan mengenakan $ 500 di depan untuk masuk ke dalam dana. Oleh itu, dengan dana front-load, seorang pelabur mula melabur dengan $ 9, 500. Tetapi pelabur akan mula melabur dengan semua $ 10, 000 dalam dana tanpa beban.

2. Gunakan Indeks Dana

Cara ini untuk meningkatkan pulangan adalah sama dengan sebab nombor satu: Dengan menjaga kos rendah, pelabur boleh menyimpan lebih banyak wang mereka, sehingga meningkatkan jumlah pulangan dalam jangka masa panjang.

Tetapi kelebihan dana indeks tidak berhenti dengan kos yang lebih rendah - dana yang diuruskan secara pasif ini juga menghapuskan sesuatu yang dipanggil risiko pengurus, yang merupakan risiko dana bersama bersama yang aktif akan menghasilkan pulangan sub-par berbanding dengan penanda aras indeks, seperti Indeks S & P 500, disebabkan oleh keputusan pengurusan yang lemah.

Dengan semua menghormati dana yang diuruskan secara aktif, mereka adalah salah satu daripada beberapa cara untuk "mengalahkan pasaran" tetapi risiko tambahan bahawa pengurus dana akan membuat keputusan yang kurang baik atau mempunyai masa yang tidak disangka untuk tempoh yang panjang selalu menjadi sebahagian melabur dalam dana ini. Walau bagaimanapun, dana indeks tidak membawa risiko pengurus yang sama, walaupun mereka masih mempunyai risiko pasaran.

Secara ringkasnya, dana indeks tidak selalu mengalahkan dana yang diuruskan secara aktif tetapi kos rendah dan risiko pasaran relatif yang lebih rendah menjadikan mereka pilihan yang lebih bijak untuk prestasi jangka panjang yang lebih baik.

3. Purata Kos Dolar Ke Reksadana Anda

Purata kos dolar (DCA) adalah strategi pelaburan yang melaksanakan pembelian saham pelaburan biasa dan berkala. Nilai strategik DCA adalah untuk mengurangkan kos keseluruhan sesaham pelaburan (s). Di samping itu, kebanyakan strategi DCA ditubuhkan dengan jadual pembelian automatik. Contohnya termasuk pembelian dana bersama dalam 401 (k) pelan.Automasi ini membuang potensi pelabur untuk membuat keputusan yang lemah berdasarkan reaksi emosi kepada turun naik pasaran.

Dalam erti kata lain, strategi pembelian DCA bukan sahaja menyimpan wang yang mengalir ke dalam pelaburan anda tetapi juga membeli saham dalam semua keadaan pasaran, termasuk turun pasaran di mana harga saham jatuh.

Secara ringkasnya, anda akan membeli rendah dan mengambil keuntungan lebih daripada kenaikan harga apabila pasaran pulih. Anda boleh menubuhkan DCA anda sendiri dengan menubuhkan pelan pelaburan yang sistematik (SIP) di firma pembrokeran atau syarikat dana bersama yang anda pilih.

4. Beli Jenis-jenis Reksa Dana yang Agresif

Ramai pelabur berpendapat bahawa, jika mereka ingin mendapatkan pulangan yang lebih tinggi, mereka perlu melabur dalam dana berisiko tinggi. Seperti yang telah anda pelajari dalam artikel ini, ini hanya sebahagiannya benar. Ya, para pelabur perlu bersedia untuk mengambil lebih banyak risiko pasaran untuk mendapatkan pulangan di atas purata tetapi mereka boleh melakukannya dengan cara yang pintar membeli kepelbagaian di antara jenis dana terbaik untuk pelaburan yang agresif. Contoh jenis dana bersama yang agresif adalah dana saham pertumbuhan besar, dana saham pertengahan dan dana saham kecil. Jika anda mempelbagaikan ketiga-tiga jenis dana ini, dan berpegang kepada dana murah, tanpa beban seperti yang disebutkan sebelumnya dalam artikel ini, anda akan meningkatkan kemungkinan prestasi memukul pasaran dalam jangka panjang, terutama untuk jangka masa yang lebih lama daripada 10 tahun.

5. Peruntukan Aset

Seperti yang disebutkan di bahagian atas artikel ini, pelabur tidak perlu bergantung pada dana bersama yang agresif sahaja untuk potensi memperoleh pulangan jangka panjang yang lebih tinggi. Malah, pemilihan pelaburan bukan merupakan faktor nombor satu yang memberi kesan kepada pulangan portfolio - ia adalah peruntukan aset. Sebagai contoh, sekiranya anda cukup beruntung untuk membeli dana saham di atas pada dekad pertama abad ini, dari awal tahun 2000 hingga akhir tahun 2009, pulangan tahunan 10 tahun anda tidak mungkin dapat mengalahkan dana bon purata.

Walaupun stok biasanya mengatasi bon dan wang tunai dalam jangka masa yang panjang, terutamanya selama tiga tahun atau lebih lama, saham dan dana bersama saham masih boleh dilakukan lebih buruk daripada bon dan dana bersama dana untuk tempoh kurang daripada 10 tahun.

Oleh itu jika anda ingin memaksimumkan pulangan tetapi juga memastikan risiko pasaran pada tahap yang munasabah, peruntukan aset yang termasuk bon boleh menjadi idea pintar. Sebagai contoh, katakan anda mahu melabur selama sepuluh tahun dan anda ingin memaksimumkan pulangan dengan dana bersama saham. Tetapi anda ingin menyimpan risiko kehilangan prinsipal ke tahap yang munasabah. Dalam kes ini, anda boleh kekal agresif dengan peruntukan dana saham 80% dan mengimbangi risiko dengan dana bon 20%

Untuk meringkaskan keseluruhan artikel ini, dana bersama yang terbaik untuk anda adalah orang yang menggabungkan untuk peruntukan yang sesuai sesuai dengan toleransi anda untuk risiko dan matlamat pelaburan jangka panjang anda. Lima cara untuk meningkatkan pulangan portfolio adalah menengah bagi objektif ini.

Penafian: Maklumat di laman web ini disediakan untuk tujuan perbincangan sahaja, dan tidak sepatutnya disalah anggap sebagai nasihat pelaburan.Dalam keadaan apa-apa maklumat ini mewakili syor untuk membeli atau menjual sekuriti.