Siri 66 Ujian Peperiksaan Uniform Gabungan Undang-undang

Digabungkan dengan peperiksaan Siri 7 (Perwakilan Sekuriti Umum) yang diperlukan oleh kebanyakan negara sebelum seseorang layak untuk bekerja sebagai agen sekuriti atau wakil penasihat pelaburan. Sementara agensi-agensi kerajaan persekutuan, terutamanya SEC, adalah pengawal selia yang paling menonjol dari pasaran sekuriti dan industri sekuriti di Amerika Syarikat, sering kali dilupakan bahawa negara-negara individu mempunyai rejim pengawalseliaan dan keperluan pelesenan mereka sendiri.

Lulus peperiksaan Siri 66 adalah setara dengan lulus kedua Siri 63 dan Siri 65. Selain itu, semasa ditadbir oleh FINRA, ujian Siri 66 dikembangkan oleh Persatuan Pentadbir Sekuriti Amerika Utara, juga dikenali sebagai NASAA.

Sekuriti Sekuriti Seragam

Ini adalah sekeping perundangan model yang mula diperkenalkan pada tahun 1956 dan kemudian dipinda, yang direka untuk menyeragamkan dan mengharmonikan undang-undang sekuriti negara. Idea ini adalah untuk memperkenalkan amalan terbaik di seluruh negara, sementara juga memudahkan pematuhan firma sekuriti dan profesional sekuriti.

Definisi Perwakilan Penasihat Pelaburan

Menurut Akta Sekuriti Seragam, wakil penasihat pelaburan adalah seseorang yang bekerja atau berkaitan dengan firma penasihat pelaburan yang melakukan mana-mana yang berikut:

• Membuat cadangan atau memberi nasihat pelaburan
• Mengurus akaun atau portfolio klien
• Menentukan cadangan atau nasihat yang berkaitan dengan sekuriti harus diberikan

• Memberi nasihat pelaburan atau memegang dirinya sendiri atau keluar sebagai nasihat pelaburan
• Terima pampasan untuk meminta, menawarkan atau berunding untuk penjualan atau untuk menjual nasihat pelaburan
• Mengawasi pekerja yang melakukan apa pun daripada tugas-tugas di atas

Sebaliknya, penasihat pelaburan bukanlah seseorang yang:

• Melakukan hanya tindakan perkeranian atau kementerian
• Kepada siapa yang terlibat dalam merumuskan atau menawarkan nasihat pelaburan yang bersampingan, dan yang tidak menerima pampasan khusus untuk khidmat nasihat pelaburan

Firma khidmat nasihat pelaburan yang berdaftar dengan SEC dan orang yang diambil bekerja atau berkaitan dengannya dikecualikan daripada pendaftaran, pelesenan atau kelayakan negeri yang berasingan, kecuali wakil penasihat pelaburan yang tempat perniagaannya sebenar berada dalam keadaan tertentu.

Pengecualian

Pemegang beberapa jawatan profesional, terutamanya CFA dan CFP, dianggap mempunyai penguasaan yang terbukti bahan yang sama sudah, dan oleh itu dikecualikan di kebanyakan negeri daripada mengambil peperiksaan Siri 66. Lain-lain sebutan tersebut termasuk Pakar Kewangan Peribadi (PFS), Perunding Kewangan Berkanun (ChFC) dan kelayakan Penasihat Pelaburan Berkanun (CIC).

Tempoh Peperiksaan

Peperiksaan Siri 66 mengandungi 110 soalan pilihan dan 150 minit diperuntukkan untuk menyelesaikan ujian. Hanya 100 daripada soalan dalam peperiksaan yang sebenarnya dikira terhadap skor akhir calon. Setiap ujian termasuk 10 soalan percubaan yang dipertimbangkan untuk digunakan dalam versi ujian masa depan. Mereka diedarkan sepanjang peperiksaan, dan penguji ujian tidak menyedari yang mana mereka berada.

Lulus Skor

Peperiksaan Siri 66 ujian kecekapan minimum, dan skor lulus ialah 75 jawapan yang betul atau 75% daripada 100 soalan yang dikira ke skor akhir. Calon yang gagal peperiksaan Siri 66 mesti menunggu sekurang-kurangnya 30 hari sebelum mengambilnya semula. Peraturan yang sama berlaku kepada seseorang yang telah gagal untuk kedua kalinya dan yang ingin mengambilnya untuk ketiga kalinya. Selepas kegagalan ketiga, calon mesti menunggu sekurang-kurangnya 180 hari sebelum mengambil peperiksaan semula. Peraturan yang sama berlaku untuk semua percubaan yang gagal berikutnya.

Topik yang Dilindungi

Lulus peperiksaan Siri 66 adalah sama dengan lulus kedua Siri 63 dan Siri 65. Walau bagaimanapun, ia juga direka untuk calon yang memegang sijil Siri 7. Oleh itu, ujian Siri 66 melangkau soalan-soalan yang berkaitan dengan produk sekuriti, analisis sekuriti dan strategi pelaburan yang merupakan bahagian penting dalam Siri 65, tetapi yang diliputi pada panjang dan terperinci yang lebih besar dalam peperiksaan Siri 7.

Mendapatkan Berdaftar dan Berlesen

Terdapat beberapa kaveat yang berkaitan dengan lulus peperiksaan Siri 66. Pertama, calon masih bertanggungjawab untuk mengetahui dan mematuhi kehendak khusus undang-undang sekuriti dan peraturan negeri-negeri di mana dia akan menjalankan perniagaan. Kedua, semasa lulus peperiksaan sering merupakan prasyarat utama untuk dilesenkan untuk menjalankan perniagaan di negara tertentu, ia tidak semestinya satu-satunya, dan tidak pernah memberikan hak automatik untuk dilesenkan atau didaftarkan di negara tertentu. Walau bagaimanapun, NASAA yakin bahawa Peperiksaan Undang-undang Gabungan Negeri Seragam membuat peraturan sekuriti negeri yang lebih baik dan perlindungan yang lebih baik terhadap orang awam yang melabur dengan menggalakkan keseragaman dalam peraturan dan piawaian kelayakan untuk profesional kewangan.