Keutamaan atas Kejahatan Kepailitan

Ini semua tentang wang itu. Kejahatan kebangkrutan hampir secara universal melibatkan usaha oleh satu pihak untuk mendapatkan lebih banyak uang atau melindungi sumber daya terbatas. Ini adalah jenayah persekutuan yang timbul daripada kes muflis atau mempunyai beberapa persatuan dengannya. Hampir setiap pemain dalam kes muflis boleh melakukan atau dituduh melakukan jenayah.

BANKRUPTCY IS DATA

Kes-kes kebangkrutan adalah konglomerat tentang apa yang boleh beribu-ribu keping maklumat.

Beberapa maklumat adalah kewangan yang ketat, seperti baki hutang. Lain-lain berkaitan dengan status aset, atau peristiwa dalam kehidupan kewangan penghutang. Peguam penghutang membantu penghutang mengumpulkan data mentah, menganalisis kepentingannya, menganjurkannya menjadi jadual muflis dan kenyataan yang kemudiannya difailkan dengan mahkamah. Mahkamah, pemegang amanah (yang dilantik untuk mentadbir harta kebankrapan, yang merupakan koleksi harta dan hak pemohon), pemiutang, dan pihak yang berminat lain, menggunakan maklumat ini untuk menilai keadaan kewangan penghutang pada masa difailkan, menentukan sama ada tuntutan adalah wajar dan akan dibayar dan sama ada aset penghutang akan dibubarkan untuk menampung tuntutan tersebut.

Setiap pihak dalam kes muflis bertugas di bawah undang-undang untuk memberikan maklumat yang tepat dan lengkap. Setiap pernyataan dan jadual bahawa fail penghutang di mahkamah ditandatangani di bawah penalti sumpah bohong.

Ini disebut "pernyataan yang tidak bersumpah," tetapi untuk kebankrapan, mereka adalah sama dengan bersumpah atau mengesahkan. Perulangan semasa pernyataan di bawah penalti sumpah bohong dalam jadual kebankrapan penghutang adalah seperti berikut:

Anda mesti memfailkan borang ini setiap kali anda memaparkan jadual muflis atau jadual yang dipinda. Membuat kenyataan palsu, menyembunyikan harta, atau memperoleh wang atau harta dengan penipuan berkaitan dengan kes muflis boleh menyebabkan denda sehingga $ 250,000, atau penjara sehingga 20 tahun, atau keduanya. 18 U. S.C §§ 152, 1341, 1519, dan 3571.

Penghutang bukanlah satu-satunya pemain yang memfailkan sumpah palsu. Satu lagi contoh ialah pengisytiharan mengenai bukti borang tuntutan yang difailkan oleh pemiutang, peguam mereka atau orang lain bagi pihak pemiutang. Pernyataan itu berbunyi:

Saya faham bahawa tandatangan yang diberi kuasa pada Bukti Tuntutan ini berfungsi sebagai pengakuan bahawa apabila mengira jumlah tuntutan itu, pemiutang memberikan kredit penghutang untuk apa-apa bayaran yang diterima terhadap hutang.

Saya telah memeriksa maklumat dalam Bukti Tuntutan ini dan mempunyai keyakinan yang munasabah bahawa maklumat itu benar dan betul.

Saya mengaku di bawah penalti sumpah palsu bahawa perkara di atas adalah benar dan betul.

Di margin sebelah deklarasi yang muncul tepat di atas, borang menetapkan hukuman semasa untuk memfailkan tuntutan palsu:

Seseorang yang memalsukan tuntutan penipuan boleh didenda sehingga $ 500, 000, yang dipenjarakan hingga 5 tahun, atau keduanya.18 U. S.C § § 152, 157, dan 3571.

Perlu dibuktikan bahawa memberikan maklumat palsu dan memfailkan tuntutan palsu adalah kesalahan serius. Kewajipan untuk menjadi jujur ​​mengikuti penghutang dan pemiutang melalui setiap peringkat kes, dari dokumen yang difailkan dengan pernyataan yang tidak bersumpah, kepada perbicaraan di rekod, dan juga prosiding seperti Rapat Pemiutang rasmi, yang tidak diadakan di hadapan hakim, tetapi bagaimanapun memerlukan keterangan yang diberikan di bawah sumpah.

Perjury adalah satu jenis jenayah dalam kes muflis. Berikut adalah orang lain yang sering kita lihat.

PERSEKITARAN DENGAN PENDIDIKAN DAN PELARIHAN ASET

Walaupun bukan senarai jenayah yang berkaitan dengan kes muflis, Seksyen 152 dari Titik 18, kod jenayah persekutuan, menetapkan sejumlah jenayah yang terus mengalir dari kes muflis. The Feds mendapati dan mendakwa penyembunyian aset palsu yang lebih lazim daripada jenayah kebangkrutan yang lain. Dengan beberapa akaun, 70% jenayah kebankrapan yang dituntut setiap tahun melibatkan penyembunyian aset.

Beberapa contoh penyembunyian mengetahui dan penipuan termasuk:

• Gagal mendedahkan peralatan untuk perniagaan.
• Memindahkan sekeping hartanah ke nama orang lain atau syarikat, maka gagal mendedahkan aset pada jadual kebangkrutan atau di bawah sumpah.
• Wang atau pencucian aset menggunakan entiti atau syarikat berkaitan yang tidak memfailkan kes muflis.
• Memindahkan aset antara suami dan isteri sebelum salah satu daripada kedua kebankrapan tersebut.
• Dumping wang ke akaun luar pesisir tanpa mengisytiharkan pemindahan ke mahkamah.

JAMINAN KEBANKAN LAIN

Seksyen 152 dan Seksyen 157 Tajuk 18 menetapkan sejumlah tindakan lain yang boleh menjadi jenayah kebangkrutan, termasuk yang disenaraikan di atas.

• Membuat sumpah palsu atau akaun
  • Contoh: Berbohong di bawah sumpah
• Membuat perisytiharan palsu di bawah penalti sumpah palsu
  • Contoh: Berbohong dokumen rasmi seperti jadwal kebangkrutan yang tidak ditandatangani di bawah sumpah.
• Membentangkan tuntutan palsu
  • Ex: Mengambil tuntutan lebih dari jumlah yang sebenarnya berhutang
• Menerima harta dengan tujuan untuk menipu pemiutang atau mahkamah
  • Ex: Menyembunyikan aset untuk penghutang
• Suapan
  • Ex: Menyerahkan seorang pemegang amanah supaya dia mengabaikan aset
• Memindahkan atau menyembunyikan harta
  • Ex: Mengalihkan wang ke luar pesisir atau meletakkan rumah di nama orang lain
• Memusnahkan atau mengganggu dokumen dan rekod
  • Contoh: Menukar angka perakaunan untuk menyembunyikan aset
• Membentangkan penyata kewangan palsu untuk mendapatkan barangan atau perkhidmatan
  • Ex: berbohong pada permohonan pinjaman
• Mengecas barangan atau perkhidmatan tanpa niat untuk membayar hutang
  • kad kredit dengan harapan untuk memfailkan kes muflis
• Skim Ponzi
  • Ex: Menggunakan aset seorang pelabur untuk membayar pelabur lain

KELEBIHAN KESALAHAN VS. AKTIVITI PENTING

Jadi, bagaimana jika anda gagal menyenaraikan snowblower tetangga anda yang dipinjam musim sejuk yang lalu yang duduk di alatnya binasa / Adakah anda melakukan kejahatan? Tidak semestinya. Jenayah muflis yang boleh dituntut mesti melibatkan unsur niat.Tetapi niat boleh menjadi sukar untuk dibuktikan, dan pejabat Peguam Negara, yang biasanya mendakwa jenayah ini, mesti sering menggunakan tanda niat, seperti membuktikan tindakan yang tidak dapat dilaksanakan untuk tujuan yang sah.

WHO CAN BE IMPLICATED

Seperti yang kita katakan di atas, penghutang bukan satu-satunya orang yang boleh terjebak atau melakukan jenayah. Sesiapa yang terlibat dalam kes muflis boleh dipertanggungjawabkan untuk pelanggaran. Pemegang Amanah telah ditangkap menggelapkan dana dari harta kebankrapan, rakan dan saudara-mara boleh berkonspirasi untuk menyembunyikan harta itu, dan pemiutang dapat dengan sengaja mengajukan tuntutan untuk jumlah yang salah atau mengganggu penghutang untuk pembayaran.

Dalam tahun-tahun kebelakangan ini, penjenayah pintar telah mencipta cara baru untuk melancarkan sistem kebangkrutan. Dengan peningkatan dalam perampasan sejak sedekad yang lalu, kami menyaksikan peningkatan yang besar dalam orang yang dikatakan membantu pemilik rumah yang terkecil menyelamatkan rumah mereka dengan merundingkan pengubahsuaian dan kesabaran. Apabila usaha mereka gagal, ejen-ejen ini sering menggunakan undang-undang muflis untuk kelebihan mereka dan kelemahan pemilik rumah. Pemfailan kes kebangkrutan bertindak sebagai injunksi yang menghalang hubungan selanjutnya dengan penghutang tanpa kebenaran mahkamah kebankrapan. Juga dipanggil penginapan automatik, injunksi ini boleh menghentikan banyak tindakan pengumpulan termasuk repossessions dan foreclosures. Ejen-ejen untuk pemilik rumah akan menyediakan dan memfail kes-kes yang mengambil kesempatan daripada injunksi untuk menghentikan perampasan yang akan berlaku. Apabila bahaya telah berlalu, mereka akan membenarkan kes itu dibuang. Kadang-kadang pemilik rumah tidak pernah tahu apa yang dilakukan oleh ejen sehingga ia muncul pada laporan kredit.

Kebankrapan tuntutan juga merupakan cara umum untuk mengenal pasti pencuri. Mereka akan menggunakan nama yang dicuri dan nombor keselamatan sosial untuk mengenakan banyak hutang, dan kemudian memfailkan kes kebangkrutan menggunakan nama yang dicuri dan nombor keselamatan sosial palsu.

Jenis aktiviti yang akan membawa pertuduhan penipuan kebankrapan juga boleh melanggar statut jenayah persekutuan dan negeri lain, termasuk RICO, konspirasi, pengubahan wang haram, penipuan cukai, penipuan mel, penipuan wayar, penipuan kad kredit, dan penggunaan nombor keselamatan sosial palsu, semua yang membawa hukuman berat mereka sendiri bebas daripada muflis.

PENYIASATAN

Pemegang Amanah dan pemiutang adalah pemain yang paling mungkin untuk aktiviti mencurigakan. Pemegang amanah bertanggungjawab untuk menentukan sama ada terdapat sebarang aset yang boleh dibubarkan dan dibayar kepada pemiutang. Pemegang amanah juga akan mengkaji semula semua tuntutan pemiutang yang difailkan dalam kes untuk menentukan tuntutan yang betul dan disokong dengan betul oleh bukti hutang dan baki. Seorang pemegang amanah yang mengesyaki bahawa jenayah telah dilakukan biasanya akan merujuk perkara itu ke pejabat Pemegang Amanah AS, satu bahagian Jabatan Kehakiman. FBI juga mungkin terlibat.

Pemiutang sering mendedahkan bukti kejahatan kebangkrutan apabila mereka mengumpul keterangan untuk mencabar atau melepaskan hutang mereka.

PENALTI UNTUK JAMINAN BANKRUPTCY

Penalti bagi penghutang muflis yang disabitkan dengan suatu kesalahan muflis boleh berkisar dari pemecatan kes kepada masa penjara persekutuan yang serius.Berikut adalah beberapa penalti yang boleh dijangkakan terdakwa. Kes itu ditolak - dibuang keluar dari mahkamah.

• Kes itu ditolak dan penghutang disuruh (dilarang) daripada memfailkan satu lagi kes untuk suatu tempoh yang biasanya hanya tiga bulan hingga larangan sepanjang hayatnya.
• Kes itu masih di mahkamah, tetapi hutang tertentu diisytiharkan tidak boleh dilepaskan.
• Penghutang kehilangan hak untuk pelepasan am, tetapi aset masih dibubarkan untuk membayar hutang.
• Pelaku didenda sehingga $ 250, 000 setiap pelanggaran.
• Pelaku didenda dan / atau diberikan percubaan sebagai pengganti hukuman penjara.
• Pelaku didenda dan / atau dijatuhi hukuman dalam penjara persekutuan sehingga lima tahun.

HIRE A RESPONSE DEFENSE CRIMINAL EXPERIENCED WITH PROTECTION BANKRUPTCY

Ini bukan masa untuk pergi sendiri. Sebagai penghutang dalam kes kebangkrutan, anda mungkin sudah diwakili oleh seorang peguam. Jika anda sedang disiasat untuk penipuan muflis, anda mungkin perlu menyewa seorang peguam jenayah juga. Sekiranya anda seorang pemiutang, begitu juga. Pihak pendakwaan boleh menjadi rumit kerana sifat jenayah yang dilakukan. Ada yang mengatakan anda perlu menyewa seorang peguam pertahanan sebaik sahaja anda melihat sepina atau apabila anda menerima panggilan pertama dari pemegang amanah, Peguam AS, Pemegang Amanah AS atau FBI.