Aliran Modal Keuntungan Modal Jangka Pendek

Walaupun kebanyakan orang sedar tentang keuntungan modal jangka pendek, keuntungan modal jangka pendek distribusi dana bersama sering kali salah faham - dan selalu aspek - aspek pelaburan dana bersama. Penasihat kewangan, pelabur yang canggih dan orang baru, lupa aturan aspek ini untuk melabur dalam dana bersama.

Mengapa pengagihan modal jangka pendek ini lebih teruk daripada keuntungan modal jangka pendek?

Pengagihan keuntungan modal jangka pendek dianggap sebagai pendapatan biasa dan, tidak seperti keuntungan modal jangka pendek, tidak boleh diimbangi oleh kerugian modal. Mari lihat lebih dekat.

Apakah Pengagihan Keuntungan Modal?

Setiap tahun, pemegang saham dana bersama menghadapi prospek menerima pengagihan keuntungan modal daripada dana bersama mereka. Pengagihan keuntungan modal ini adalah hasil daripada penjualan dana bersama dalam dana. Contohnya, jika dana bersama menjual miliknya General Electric, ia terpaksa mengedarkan 95% keuntungan dalam penjualan itu untuk membiayai pemegang saham.

Melainkan jika dana bersama anda dipegang dalam akaun tertunda cukai (e. G., 401k, 403b, IRA), pemegang saham dana mesti membayar cukai ke atas pengedaran ini.

Panjang vs Modal Keuntungan Modal Jangka Pendek

Jika dana bersama menjual saham yang dimiliki selama 12 bulan atau kurang, apa-apa keuntungan hasil daripada jualan itu dianggap "keuntungan modal jangka pendek" dan diagihkan kepada para pemegang saham sebagai pengagihan keuntungan modal jangka pendek.

Walau bagaimanapun, jika dana bersama menjual saham yang dimilikinya selama lebih dari 12 bulan, apa-apa keuntungan hasil penjualan diklasifikasikan sebagai "keuntungan modal jangka panjang" dan diedarkan sebagai pengagihan keuntungan modal jangka panjang.

Ini masuk akal, tetapi apa yang anda tidak dapat menyedari adalah bahawa para pemegang saham mungkin menghadapi pengagihan keuntungan modal jangka panjang dan jangka pendek hasil daripada memiliki saham dalam dana bersama, tanpa mengira berapa lama anda telah memiliki saham dalam dana.

Ingat, jangka masa yang sesuai adalah berdasarkan tempoh pegangan dana bagi sekuriti dalam dana bersama, tidak berapa lama pemegang saham dana bersama memegang dana bersama itu sendiri.

Mengapa Semua Kekecohan mengenai Pengagihan Keuntungan Modal Jangka Pendek?

Perbezaan antara keuntungan modal jangka pendek dan keuntungan modal jangka pendek pengagihan adalah yang menyebabkan semua kekecohan dan kekeliruan. Sebagai contoh, jika anda memiliki dana bersama selama beberapa bulan dan kemudian menjual untuk keuntungan, anda telah mengalami keuntungan modal jangka pendek. Jika anda tidak mempunyai kerugian yang mencukupi untuk mengimbangi keuntungan ini, hasil bersih adalah keuntungan jangka pendek dan anda perlu membayar kadar cukai pendapatan biasa ke atas jumlah wang yang anda buat akibat penjualan.Dalam senario ini yang anda dapat dari membeli dan menjual saham dalam dana bersama, anda boleh menggunakan apa-apa keuntungan jangka pendek yang mungkin anda dapati terhadap kerugian modal lain untuk mengurangkan liabiliti cukai anda.

Itu penting untuk diketahui kerana tidak banyak perkara yang berkaitan dengan keuntungan modal jangka pendek distribusi dari dana bersama. Sebaliknya, jika anda memiliki dana bersama yang menuntun anda ke keuntungan modal jangka pendek distribusi , maka anda harus melaporkannya pada pengembalian cukai anda sebagai pendapatan biasa.

Tidak seperti keuntungan modal jangka pendek, kerugian modal tidak mengimbangi pengagihan keuntungan modal jangka pendek dan mengurangkan liabiliti cukai anda.

Sekali lagi, Kenapa Kekecohan mengenai Pengagihan Keuntungan Modal Jangka Pendek?

Masih tidak yakin bahawa kekeliruan ini tentang keuntungan modal jangka pendek berbanding pengagihan keuntungan modal jangka pendek banyak? Fikirkannya dengan cara ini - ia dengan cepat boleh menjadi masalah sejauh mana anda merancang untuk mengurangkan bil cukai anda menggunakan strategi menuai kerugian cukai atau melabur dalam dana yang cekap cukai.

Jika anda atau penasihat kewangan anda percaya bahawa pengagihan keuntungan modal jangka pendek sama seperti keuntungan modal jangka pendek, maka anda mungkin terkejut dengan masa cukai, apabila anda berhutang lebih banyak cukai daripada yang anda merencanakan.

Lihat Juga: 10 Perkara Yang Paling Ketahui Tentang Percubaan Dana Rekrut