Penipuan wang Penipuan wang

Penipuan pesanan wang adalah perkara biasa apabila membeli atau menjual dalam talian. Sebelum menyerahkan barangan atau wang, pastikan anda berurusan dengan pembeli yang sah-dan berhati-hati jika seseorang meminta anda menghantar wang selepas mereka membayar anda dengan pesanan wang.

Pesanan wang palsu adalah jenis penipuan yang paling biasa, sebagai penjual barang kapal atau duit kawat ke "pembeli" yang benar-benar seorang artis. Pada masa bank mendapati masalah itu, sudah terlambat untuk mendapatkan semula produk atau dana.

Tetapi anda juga boleh ripped apabila anda menghantar pesanan wang.

Mengapa Penipuan Wang Perintah Wang

Perintah wang sering merupakan cara yang selamat untuk menerima bayaran-apabila mereka sah. Sayangnya, reputasi keselamatan itu boleh menyebabkan penerima menjatuhkan pengawal mereka. Penipuan ini berfungsi kerana anda percaya bahawa anda telah dibayar dan pesanan wang itu sama dengan wang tunai. Sebenarnya, anda harus selalu memperlakukan pesanan wang dengan hati-hati, sama seperti yang anda lakukan dengan pemeriksaan peribadi dan jenis pemeriksaan lain.

Penipuan Money Typ Typical

Penipuan "Lebihan": Pendekatan tipikal melibatkan pertanyaan dari seseorang jauh-negara atau negara lain. Orang itu bersetuju untuk membeli barang anda, tetapi apabila pembayaran itu tiba, ia merupakan pesanan wang lebih daripada yang sepatutnya. Kenapa mereka berlebihan? Pembeli akan meminta anda menghantar lebihan wang di atas dan di luar harga jualan anda-di tempat lain. Mungkin anda sepatutnya menghantar dana kepada pengirim mahal yang mengendalikan urus niaga luar negara.

Selain itu, pembeli akan meminta anda membayar balik jumlah yang berlebihan, biasanya melalui pindahan kawat atau melalui perkhidmatan pemindahan wang, kerana dia tidak dapat mendapatkan pesanan wang untuk jumlah yang betul. Sama ada cara, anda akan kehilangan wang itu dengan baik jika anda bersama dengan arahan pembeli.

Penipuan pembelian: Kadang-kadang penipuan pesanan wang lebih mudah: anda hanya menerima pesanan wang palsu dan menghantar barangan anda.

Pembeli tidak meminta anda untuk menghantar wang tunai, tetapi mereka mendapat barang secara percuma.

Penipuan deposit: Dalam kes ini, seseorang meminta anda untuk mendepositkan atau membuat pesanan wang untuk mereka. Orang itu, cerita itu, tidak mempunyai akaun bank lagi, dan dia tidak mahu membayar yuran yang curam di kedai tunai. Sebaliknya, dia ingin menandatangani pesanan wang itu kepada anda dan mungkin juga membayar anda untuk masa anda. Apa yang boleh berlaku? Anehnya, bank anda mungkin membiarkan anda keluar dengan wang tunai, tetapi itu bukan yang terakhir anda akan mendengar pesanan wang ini.

Pemprosesan pembayaran: Perubahan pada penipuan deposit adalah penipuan pemprosesan pembayaran. Anda akan fikir anda mendapat tugas kerja dari rumah yang menyimpan pembayaran atau membeli-belah misteri, dan tugas anda adalah untuk menerima wang dan meneruskan pembayaran. Dalam sesetengah kes, anda sebenarnya membantu penjenayah membasuh wang semasa anda tersesat.

Deposit Keselamatan: Jika anda menguruskan harta, anda mungkin mendengar daripada penyewa berpotensi keluar dari negara. Mereka akan menghantar pesanan wang untuk sewa pertama dan terakhir mereka, bersama dengan deposit keselamatan. Walau bagaimanapun, mereka akan dengan cepat memaklumkan kepada anda bahawa rancangan berubah-mungkin pekerjaan yang mereka tempuh turun-dan mereka tidak lagi mahu menyewa harta itu. Mereka akan menawarkan tawaran untuk membolehkan anda menyimpan sewa, tetapi mereka ingin anda mengembalikan deposit keselamatan.

Variasi tak terhingga: Pencuri adalah kreatif, dan mereka menggunakan pesanan wang dalam penipuan dalam cara yang tidak berkesudahan. Tonton bendera merah yang diterangkan di sini, dan percayakan usus anda. Sekiranya sesuatu kelihatan sedikit terlalu mudah atau terlalu baik untuk dijadikan kenyataan, jeda sebelum menghantar wang dan dapatkan lebih banyak maklumat.

Di mana Perkara jatuh selain

Jika anda menghantar atau membelanjakan wang yang anda percaya anda mendapat dari pesanan wang, mengharapkan masalah dengan bank anda. Apabila anda mendepositkan pesanan wang ke dalam akaun anda, bank anda akan membenarkan anda menggunakan beberapa atau semua deposit dengan serta-merta (biasanya $ 200 pertama, tetapi mungkin lebih banyak, terutamanya dengan U. S. pesanan wang Perkhidmatan Pos). Bagaimanapun, bank belum mengumpulkan dana dari pengeluar pesanan wang; proses itu mengambil masa beberapa hari atau minggu.

Apabila bank anda cuba mengumpul dana-dari Western Union, misalnya- bank akan mengetahui bahawa ia mempunyai pesanan wang palsu.

Oleh kerana bank tidak akan menerima apa-apa wang, mereka akan memotong deposit palsu dari akaun anda. Jika akaun anda kosong, baki akaun anda akan menjadi negatif dan anda perlu membayar balik bank. Selain itu, cek anda akan melantun, dan kad debit / ATM anda akan menjadi tidak bernilai buat sementara waktu jika anda mengendahkan dana.

Jika semua ini biasa biasa, pencuri menggunakan pendekatan yang sama dengan cek juruwang.

Lindungi Diri Anda

Apa yang boleh anda lakukan untuk melindungi diri anda daripada penipuan pesanan wang?

Pembeli tidak diketahui: Pendekatan yang paling selamat adalah hanya menerima pembayaran daripada orang yang anda kenal dan dipercayai. Tetapi jika anda ingin bekerja dengan pelanggan baru atau menjual secara dalam talian, anda mungkin perlu mendedahkan diri anda kepada beberapa risiko. Nasib baik, bendera merah dan isyarat perilaku dapat membantu anda menguruskan risiko anda.

Bendera Merah: Anda boleh melihat penipuan pesanan wang paling banyak satu mil jauhnya jika anda memberi perhatian. Tetapi apabila kehidupan menjadi sibuk, mudah terlepas perincian dan lupa bagaimana penipuan ini berfungsi dan bahawa mereka juga wujud. Bendera merah utama-dan sesuatu yang perlu anda persetujui-adalah permintaan untuk menghantar atau mengembalikan wang setelah anda dibayar dengan pesanan wang. Semak senarai ini dan lihat apakah ada yang kelihatan akrab kepada anda:

1. Permintaan untuk menghantar atau menyalurkan wang yang telah dibayar kepada anda dengan pesanan wang.
2. Tawaran yang datang dari biru (bagaimana orang yang percaya dan murah hati ini menemui anda?).
3. Pesanan wang antarabangsa (walaupun pesanan wang USPS palsu juga menjadi masalah).
4. Mesej dengan banyak kesalahan tatabahasa dan ejaan.
5. Keengganan untuk membayar anda secara elektronik (mereka tidak boleh menghidangkan wang atau menggunakan perkhidmatan dalam talian).
6. Pembeli anda tidak berminat untuk menyemak butiran barangan atau produk, dan dia nampaknya tidak tahu tentang apa yang dia beli.
7. Pembeli anda meminta maklumat sensitif seperti nombor akaun bank anda.
8. Kedengarannya terlalu baik untuk menjadi kenyataan.

Sahkan dana: Sentiasa sahkan dana apabila anda dibayar dengan pesanan wang. Hubungi penerbit pesanan wang dan semak untuk melihat jika anda mempunyai dokumen yang sah. Anda tidak boleh 100 peratus pasti, tetapi anda boleh meningkatkan peluang anda.

• Lihat cara untuk Mengesahkan Dana pada Perintah Wang.

Ciri-ciri keselamatan: Setiap penerbit pesanan wang juga boleh menerangkan ciri keselamatan terkini yang dicetak pada pesanan wang mereka. Sebagai contoh, pesanan wang USPS pada tahun 2017 mempunyai tanda air Ben Franklin, manakala MoneyGram menggunakan patch sensitif haba untuk mengurangkan penipuan.

Perbelanjaan kelewatan: Jika anda mempunyai sebarang keraguan, jangan belanjakan wang yang anda terima daripada pesanan wang. Rawatinya sebagai tersangka atau bersedia untuk membayar balik bank anda. Ia boleh mengambil minggu atau bulan untuk bank untuk mengetahui bahawa anda telah mendepositkan pesanan wang yang tidak baik. Kebanyakan masa anda akan mengetahui perkara-perkara yang palsu dalam masa beberapa minggu, tetapi ia boleh mengambil masa yang lebih lama.

Jangan ragu untuk meminta bantuan bank anda. Mereka telah melihat penipuan pesanan wang sebelum dan boleh bercakap tentang transaksi yang mencurigakan dengan anda.

Membayar Dengan Pesanan Wang

Penipuan yang paling biasa bermula dengan pembayaran yang anda terima, tetapi juga mungkin untuk kehilangan wang ketika anda membayar.

Bayaran pendahuluan: Jenis penipuan yang paling asas berlaku apabila anda menghantar pembayaran dan tidak mendapat apa-apa balasan. Penjual bersemangat dan berkomunikasi apabila membincangkan pembayaran, tetapi mereka hilang selepas anda menghantar dana dengan pesanan wang. Malangnya, pesanan wang tidak mempunyai perlindungan pembeli atau keupayaan untuk membalikkan caj. Dalam sesetengah kes, anda boleh membatalkan pesanan wang, tetapi prosesnya adalah rumit dan kos wang.

Membantu tangan: Pesanan wang dan pemindahan wang sering menjadi sebahagian daripada penipuan "membantu". Seseorang meminta anda untuk menghantar dana, dan mereka mengembalikan pesanan wang sebelum anda sedar bahawa anda telah ripped off. Penipuan ini datang dalam beberapa jenis, termasuk

• Kawan dan orang tersayang terjebak ke luar negeri (dompet mereka tersesat atau dicuri, jadi mereka menghantar e-mel atau bertanya di media sosial).
• Penipuan Romantik (anda mengembangkan kasih sayang untuk seseorang dalam talian, dan orang itu meminta anda untuk membantu dengan bil atau kecemasan).
• Pengumpulan hutang (seseorang yang memanggil dengan ancaman masa penjara atau akibat buruk yang lain, tetapi anda boleh meletakkan masalah di belakang anda jika anda membayar sekarang).

Sebelum anda menghantar wang, bercakap mengenai situasi dengan seseorang yang anda kenali dan percaya. Mengambil input atau perspektif yang lain boleh membantu anda menilai risiko anda. Jika anda memutuskan untuk bergerak ke hadapan dengan pembayaran kerana anda ingin membantu, anda akan mempunyai idea yang lebih baik mengenai apa yang anda masuki.