Panduan Anda untuk Dana dan Ketentuan yang berbeza-beza

Apa dengan semua istilah fund berlainan yang terapung di sekitar dunia pelaburan di Abad ke-21, itu adalah keajaiban bahawa para ahli dan pendatang baru sama-sama tidak terkeliru dari, jika anda akan, cermin rumah.

Tetapi menguraikan dunia dana tidak memerlukan masa berbulan-bulan belajar, apalagi berpuluh-puluh pengalaman pasaran. Apabila anda mengambil stab pertama anda untuk menimbulkan pengalaman fund, ingatlah bahawa istilah root yang paling asas itu sendiri seperti "apple" (bukan stok, fikiran anda).

Iaitu: Dana datang dalam pelbagai perisa Dan dalam banyak kes, mereka mewakili pelaburan terkumpul, portfolio pelaburan yang lengkap, atau seringkali keduanya.

Di sini kita melihat selusin jenis yang berbeza dana dan terma dana yang anda boleh gunakan untuk mengisi bakul pasaran anda atau mengambil menyelam jika sumber dan toleransi risiko anda cukup besar. Seperti dalam skop pelaburan yang lebih luas, mencari jenis dana yang tepat bergantung pada matlamat anda-sama ada satu aliran pendapatan persaraan, mencari tempat bebas risiko untuk menahan wang tunai untuk satu masa atau menyokong sebab yang anda peduli ketika anda membuat keuntungan.

Beberapa dana yang kita lihat di sini mewakili pelaburan swasta, yang lain orang awam: Mungkin itu di mana klise lama tentang "epal dan oren" masuk. Sama ada th ose dua tanaman mempunyai dana pelaburan mereka sendiri, itu satu cerita pasaran untuk masa yang lain.

Balanced funds

Juga disebut sebagai dana hibrid, istilah "keseimbangan" merujuk kepada jenis pelaburan yang dipegang: saham dan bon.

Ia biasanya merujuk kepada hampir seimbang, sebagai berat badan tipikal bagi dana seimbang adalah saham 60 peratus dan bon 40 peratus. Jika komponen ketiga memasuki gambar, ia sering merupakan dana pasaran wang (lihat di bawah).

Dana yang diperdagangkan Exchange

Secara umum dikenali dengan akronim mereka, ETF adalah sekuriti yang mengesan komoditi, kumpulan aset (seperti dana indeks) atau indeks saham yang diberikan (seperti Standard & Poor's 500).

Ia berdagang seperti stok pada bursa dan meneruskan perubahan harga setiap hari apabila ETF dibeli dan dijual. Untuk mengetahui dana indeks, teruskan membaca …

Dana pendapatan tetap

Terutama bagi mereka yang berusia atau hampir bersara, dana ini direka untuk menyampaikan kadar pulangan yang ditetapkan (dan dengan itu menyerupai apa yang dikenali sebagai anuiti tetap ). Komponen biasa dana pendapatan tetap, dalam rangka peningkatan tingkat risiko, termasuk bon pemerintah, bon korporat gred pelaburan dan bon korporat hasil yang tinggi.

Dana dana

Adakah terdapat gema di sini? Dengan cara bercakap, ya, ya, ya. Dana dana adalah bakul pelaburan adalah pelbagai komponen adalah dana lain sendiri.Kelebihan ini adalah kepelbagaian segera: Setiap dolar menyebar di seluruh kepelbagaian luas serta-merta.

Pengurus dana

Pengurus wang yang mengarahkan strategi pelaburan dan aktiviti perdagangan dana di sepanjang spektrum yang berkisar dari agresif hingga konservatif. Pengurus ini dibayar peratusan daripada jumlah aset dalam dana. Salah satu yang paling terkenal ialah Peter Lynch. Semasa berkhidmat dengan Dana Fidelity Magellan dari tahun 1977 hingga 1990, Lynch berjaya menjadi salah satu dana bersama yang paling berjaya sepanjang masa.

Dana lindung nilai

Dana lindung nilai dikhaskan untuk pelabur berpengalaman seperti institusi atau individu kaya yang mempunyai nilai bersih lebih daripada $ 1 juta.

Wang yang dilaburkan dalam dana lindung nilai mesti kekal di sana untuk sekurang-kurangnya satu tahun atau lebih, dan dana sendiri sering menggunakan strategi berisiko seperti menggunakan wang yang dipinjam untuk melabur.

Dana indeks

Seperti namanya, dana ini mengandungi stok utama dari indeks tertentu, seperti S & P 500. Matlamat dana indeks adalah untuk mengikuti pergerakan indeks sebagai secara keseluruhannya jika S & P 500 meningkat, dana indeks juga perlu naik. Ditanya apabila pasaran turun, itulah sebabnya pelabur akan mahu melihat jangka panjang berbanding dengan jangka pendek.

Dana pasaran wang

Fikirkan dana pasaran wang sebagai tempat yang selamat, sementara untuk meletak wang anda. Ini adalah risiko rendah, pelaburan pulangan rendah di mana saham sentiasa bernilai $ 1, dan di mana persekitaran kadar faedah rendah bermaksud bersamaan dengan pulangan sifar bagi pelabur.

(Malah label "pelabur" harus digunakan dengan ringan, kerana dana bersama sering berfungsi sebagai repositori tabungan yang kurang cair di luar akaun bank tradisional.) Pada 2016, akaun pasaran wang yang paling tinggi dapat menuai kira-kira 1 persen minat.

Reksa dana

Dengan dana ini, anda dikelompokkan dengan pelabur "bersama" untuk memiliki koleksi stok, bon, hartanah atau sekuriti lain. Dana bersama dijalankan secara profesional dan pelabur boleh mencairkan pegangan mereka pada bila-bila masa. Beberapa contoh yang disenaraikan dalam bahagian ini (termasuk dana khusus dan dana seimbang) dianggap sebagai dana bersama.

Siri A dana

Skor satu untuk usahawan. Siri A merujuk kepada pusingan pertama pelaburan modal teroka menerima sebuah syarikat baru. Ini adalah cara yang biasa untuk startup berteknologi tinggi untuk meningkatkan usaha mereka, dan sering kali digantikan oleh pusingan kedua yang dipanggil-anda meneka-Siri B.

Dana khusus

Tidak, itu bukan sendi pemacu di mana " dana adalah kepakaran kami, "walaupun mereka mungkin mengelakkan syarikat makanan segera, misalnya. Dana tertentu mempunyai tumpuan sempit berdasarkan kepentingan pelabur atau kebimbangan tertentu. Ini boleh menjadi dana sosial sedar, contohnya, atau satu yang didedikasikan untuk tujuan seperti air minuman yang bersih. Mereka sering akan menghindari sektor tertentu juga, mulai dari pengeluaran alkohol ke industri senjata.

Sasaran dana sasaran

Dana ini terikat kepada "tarikh sasaran" masa depan apabila pelabur menerima wang dalam pelaburan mereka, yang sering ditentukan oleh persaraan atau masuk ke kolej.Umumnya, strategi pelaburan dana ini semakin konservatif sebagai pendekatan sasaran.