Perbezaan Antara Pertumbuhan Dana dan Dana Nilai

Reksa dana saham berada di bawah pelbagai jenis dan kategori dana tetapi dua klasifikasi utama adalah dana pertumbuhan dan dana nilai. Dan mengetahui perbezaan antara pertumbuhan dan nilai adalah penting dalam membina strategi pelaburan dan portfolio untuk memenuhi objektif pelaburan peribadi anda.

Dalam erti kata lain, pelabur yang berjaya memahami apa yang mereka melabur dan mengapa mereka melakukannya. Inilah yang perlu diketahui apabila ia melibatkan dana pertumbuhan vs dana nilai.

Apakah Dana Bersama Pertumbuhan dan Bagaimana Mereka Melabur?

Dana saham pertumbuhan adalah dana yang memegang saham pertumbuhan, yang merupakan saham syarikat yang dijangka berkembang pada kadar lebih cepat berhubung dengan pasaran saham secara keseluruhan.

Stok pertumbuhan cenderung untuk melakukan yang terbaik apabila ekonomi berada di pertengahan hingga fasa lewat kitaran perniagaan, apabila keuntungan korporat adalah sihat. Saham teknologi, seperti Apple ( AAPL ) dan Facebook ( FB ) , dan saham kitaran pengguna, seperti ( DIS ) dan Home Depot ( HD ) , adalah contoh yang baik tentang apa yang dibeli oleh para pengurus dana saham pertumbuhan untuk portfolio mereka. Tetapi dana saham pertumbuhan tidak semua membeli saham besar dan besar seperti ini. Mereka juga membeli stok pertumbuhan kecil dan menengah syarikat yang tidak mungkin anda dengar tetapi boleh menjadi syarikat pertumbuhan besar seterusnya.

Dana Pertumbuhan membayar sedikit atau tidak dividen supaya pulangan kepada pelabur diwujudkan melalui kenaikan harga pelaburan asas; manakala pulangan kepada pelabur untuk nilai / pendapatan dana boleh menjadi kombinasi penghargaan harga dan hasil (dividen).

Dana Pertumbuhan sering (tetapi tidak selalu) mempunyai perkataan "pertumbuhan" dalam nama mereka. Contohnya termasuk Indeks Vanguard Growth (VIGRX ) dan Fidelity Growth Company (FDGRX) .

Apakah Nilai Reksa Dana dan Bagaimana Mereka Melabur?

Nilai reksadana saham utama terutamanya melabur dalam saham nilai, yang merupakan saham yang dipercayai oleh pelabur menjual pada harga yang rendah berhubung dengan pendapatan atau langkah nilai asas yang lain.

Secara ringkas, pelabur nilai atau pengurus dana mencari saham yang dijual pada harga "diskaun;" mereka mahu mencari tawar-menawar. Pelabur atau pengurus ini sering menggunakan pendekatan analisis fundamental untuk meneliti dan menganalisis perbadanan untuk menentukan sama ada stok mesti dibeli - untuk melihat apakah itu "nilai yang baik."

Tetapi bukannya melakukan semua penyelidikan dan analisis , cara yang berkesan untuk mendapatkan pendedahan kepada stok nilai adalah untuk membeli dana bersama dengan objektif nilai. Kebanyakan dana saham mempunyai perkataan "value" dalam nama mereka. Contohnya termasuk Indeks Harga Vanguard ( VIVAX ) dan Nilai Kesetiaan ( FDVLX ) . Stok dan dana saham yang membayar dividen sering dianggap sebagai dana nilai dan mereka yang membayar sedikit atau tidak dividen dianggap sebagai dana pertumbuhan. Oleh itu tujuan yang paling biasa untuk menggunakan dana nilai adalah untuk pendapatan atau hasil. Dalam erti kata lain, pelabur mahu atau memerlukan pembayaran dividen sebagai sumber pendapatan. Inilah sebab mengapa dana nilai sering dirujuk sebagai "dana pendapatan." Orang yang bersara adalah pelabur yang paling biasa dalam dana nilai untuk ciri pendapatan.

Pelabur dana nilai juga boleh memilih untuk dividen yang dilaburkan semula untuk membeli lebih banyak saham dana. Strategi ini adalah perkara biasa bagi orang yang suka melabur nilai tetapi tidak memerlukan pendapatan semasa (mereka mahu mengembangkan portfolio pelaburan mereka).

Oleh itu, nilai dana saham boleh dibeli untuk tujuan pertumbuhan jangka panjang, walaupun nama atau tujuannya tidak secara literal "pertumbuhan."

Penafian: Maklumat di laman web ini disediakan untuk tujuan perbincangan sahaja, dan tidak sepatutnya disalah anggap sebagai nasihat pelaburan. Dalam keadaan apa-apa maklumat ini mewakili syor untuk membeli atau menjual sekuriti.