Video: Diversification In The Bitcoin Bull Market | Featuring REITs, GBTC and more 2024
Mereka yang ingin memperuntukkan sedikit simpanan mereka kepada bon mempunyai pilihan antara dana bersama atau dana tukaran mata wang (ETF). Walaupun kedua-dua pilihan adalah sama kerana mereka menyediakan pelabur dengan pendedahan yang berbeza kepada pelbagai sektor pasaran bon, terdapat beberapa perbezaan utama untuk difahami:
Kaedah Pembelian
Terdapat sedikit perbezaan cara pelabur boleh membeli dana bersama berbanding dengan ETF.
Dana bersama biasanya dibeli terus melalui syarikat penerbit atau melalui penasihat kewangan, tetapi mereka juga boleh didapati melalui akaun pembrokeran. Walaupun banyak yuran tidak mempunyai beban, atau caj pembelian di atas, pelabur yang membayar caj jualan ini akan menjadi sukar untuk mengikuti prestasi ETF sebaik sahaja potongan yuran ini diambil kira dalam pulangan mereka. ETF tidak mempunyai beban, yang ditambah, tetapi mereka mempunyai caj transaksi kerana mereka dibeli dan dijual seperti saham. Ini juga memerlukan pelabur untuk menubuhkan akaun pembrokeran, yang tidak semestinya mereka lakukan untuk membeli dana bersama.
Para pelabur harus menanggung semua perbelanjaan ini (beban dan kos pembrokeran) ke dalam pemikiran mereka apabila menilai kos dan faedah dana bersama berbanding ETF.
Kos
Kos adalah perbezaan utama antara dana bersama dan ETF. Dana bersama dana purata mempunyai nisbah perbelanjaan tahunan sebanyak 0. 61%, tetapi bon purata ETF mempunyai nisbah perbelanjaan sebanyak 0. 40%.
Perbezaan 21 mata asas (0. 21 poin peratusan) mungkin tidak terdengar seperti banyak, tetapi dari masa ke masa ia dapat memberikan impak yang bermakna ke atas pulangan kerana kesan pengkompaunan kos tambahan ini ada pada prestasi tahun demi tahun. Yuran yang lebih tinggi adalah kebimbangan khusus dengan dana bon, di mana pulangan tahunan yang dijangka adalah sederhana dan 0. 21 mata peratusan boleh mewakili gigitan yang besar daripada keuntungan pelabur.
Ini adalah lebih banyak pertimbangan sekarang memandangkan hasil ultra-rendah pada sekuriti berkualiti tinggi.
Ketahui lebih lanjut : Mengapa Melabur dalam Dana Yuran Terendah?
Prestasi
Jadual di bawah menunjukkan pulangan perbandingan dana bon dan bon ETF dalam kategori tertentu dalam tempoh tiga dan lima tahun yang berakhir pada 30 Jun 2014.
Perlu diingat bahawa dalam beberapa kes pulangan disimpang oleh saiz sampel kecil dalam kategori tertentu dalam tempoh lima tahun. Contohnya, lima tahun yang lalu terdapat ETF bon jangka panjang ultrashort, yang membantu menjelaskan perbezaan besar dalam prestasi dalam kategori tersebut.
Data reksa dana diperoleh daripada halaman pulangan kategori Morningstar, pulangan ETF adalah dari pusat ETF di Yahoo! Kewangan.
| Kategori | Pulangan 3 Tahun | Pulangan 5 Tahun |
| Bon Terma Ultrasort (Reksa Dana) | 0.93% | 1. 67% |
| Bon Terma Ultrasort (ETF) | 0. 95% | 0. 34% |
| <859 | 3. 21% | Bon Jangka Pendek (ETF) |
| 4. 08% | 6. 02% | Bon Jangka Pertengahan (ETF) |
| 3. 38% | 4. 64% 1. 63% | 2. 16% |
| Perbandaran Nasional Pendek (ETF) | 1. 26% | |
| 1. 65% | ||
| Perantaraan Kebangsaan Perbandaran (Reksa Dana) | ||
| 4. 23% | 4. 96% | Perantaraan Kebangsaan Perbandaran (ETF) |
| 4 | 5. 43% | |
| Perbandaran Nasional Panjang (Reksadana) | ||
| 5. 61% | 6. 06% | ETF) |
| 6. 04% | 6. 25% | |
| High Yield Muni (Reksa Dana) | ||
| High Yield Muni (ETFs) | 7. 45% | 8. 47% |
| Perlindungan Inflasi (Reksa Dana) | ||
| 2. 63% | 4. 88% | Inflasi Dilindungi (ETF) |
| 3. 22% | ||
| Bon Korporat (Reksadana) | ||
| 6. 17% | 8. 50% (7/11) | Bon Korporat (ETF) |
| 6. | ||
| Hasil Tinggi (Reksa Dana) | 8. 24% | 12. 57% |
| High Yield (ETFs) 7. 82% | 11. 90% | |
| Pinjaman Bank (Reksa Dana) | ||
| 5. 06% | 7. 77% | Pinjaman Bank (ETF) |
| 4. 95% | n / a | |
| World Bond (Reksa Dana) | ||
| 3. 43% | 6. 02% > Bon Dunia (ETF) | 3. 27% |
| 3. 61% | ||
| Bon Pasaran Muncul (Reksadana) | 3. 84% | |
| 9 29% | Bond Market Emerging (ETFs) | 3. 10% |
| 9. 98% | Kelebihan prestasi menguntungkan dana bersama, yang mungkin agak mengejutkan memandangkan pertumbuhan pesat aset ETF baru-baru ini tahun. Peratusan dana bersama yang lebih besar diuruskan secara aktif berbanding dengan ETF, oleh itu outperformance mereka yang sederhana menunjukkan bahawa pelabur mendapat nilai untuk perbelanjaan yang lebih tinggi. | Satu lagi kelebihan dana bersama adalah bahawa harga mereka tidak terputus dari nilai sekuriti asas dalam portfolio semasa tempoh tekanan pasaran, yang boleh berlaku dengan ETF. |
| Intinya: pastikan anda mempertimbangkan semua pertimbangan dengan teliti semasa membuat keputusan, termasuk isu-isu cukai, yuran dan hasil jangka panjang dana tertentu yang anda fikirkan untuk membeli. | Penafian | : Maklumat di laman web ini disediakan untuk tujuan perbincangan sahaja, dan tidak boleh ditafsirkan sebagai nasihat pelaburan. |
| Dalam keadaan apa-apa maklumat ini mewakili syor untuk membeli atau menjual sekuriti. Sentiasa bercakap dengan penasihat kewangan dan cukai sebelum anda melabur. |
Adalah Dana Bon Jangka Panjang Hak untuk Anda? Dana bon jangka panjang
Boleh memberikan pulangan yang tertunggak apabila kadar faedah jatuh, mereka juga mempunyai risiko outsized. Ketahui lebih lanjut mengenai dana bon jangka panjang. Kos Kedai Kos Kedai: Berapa Banyak Kos untuk Memulai
Banyak kos untuk memulakan kedai kopi? Berikut adalah semua yang anda perlu tahu tentang membuka kedai kopi dan menjadi berjaya. Persaraan Dana Bersama Pendapatan - Bagaimana Cari Dana Bersama Pendapatan Bersara
Boleh menjadi pilihan pelaburan mudah untuk pelabur dalam atau memasuki persaraan. Lihat beberapa dana pendapatan persaraan terbaik dan ketahui jika mereka sesuai untuk keperluan anda. |