Tips Mudah untuk Membeli Reksadana

Reksa dana mempunyai perbezaan unik yang dapat diakses dan cukup mudah untuk pemula untuk menggunakannya dengan berkesan untuk portfolio pelaburan mereka sendiri, namun cukup kuat dan serba boleh bagi para profesional untuk digunakan untuk membina portfolio klien.

Sama ada anda pelabur permulaan atau pakar, terdapat 5 tip mudah untuk membeli dana bersama.

1. Memutuskan: Melakukan Diri atau Menggunakan Penasihat

Jika anda bukan seorang pelabur profesional, keputusan pertama anda adalah untuk menentukan sama ada anda ingin penyelidikan, perdagangan dan pengurusan pelaburan anda sendiri atau jika anda ingin menyewa penasihat.

Anda tidak perlu penasihat pelaburan atau broker saham untuk membeli dana bersama, terutamanya jika keperluan pelaburan anda adalah mudah dan anda suka melakukan perkara untuk diri anda. Walau bagaimanapun, anda mungkin tidak mempunyai sebarang minat dalam penyelidikan dana bersama atau melakukan apa-apa kerja susulan, seperti memantau prestasi, menilai semula matlamat dan membeli lebih banyak dana bersama. Sekiranya anda melakukannya sendiri, anda mungkin ingin membuka akaun di syarikat dana bersama yang tiada beban, seperti Vanguard, Fidelity atau T. Rowe Price atau anda mungkin mahu menggunakan broker diskaun, seperti Charles Schwab atau Scottrade.

2. Pelajari Bagaimana Membangun Portfolio Reksa Dana

Sebelum anda memulakan penyelidikan dan membeli saham dana bersama, anda perlu melakukan kerja rumah anda dan bagaimana untuk membina portfolio. Pelan kompleks dan jam penyediaan tidak diperlukan untuk membeli dana bersama tetapi anda perlu mempunyai beberapa bentuk rancangan, tujuan atau matlamat yang anda fikirkan sebelum membeli dana.

Sekurang-kurangnya, anda perlu menilai toleransi risiko anda - bagaimana anda merasakan risiko dan melabur - dan anda perlu mengetahui asas-asas peruntukan aset - bagaimana untuk menentukan campuran dana bersama jenis untuk matlamat pelaburan atau simpanan anda. Sebaik sahaja anda mempunyai rangka kerja pelaburan di tempat, anda boleh memulakan proses pemilihan dana bersama.

3. Pilih Jenis atau Jenis Dana Rekrut

Sekarang anda sudah bersedia untuk memilih jenis dana terbaik untuk keperluan pelaburan anda … Di sinilah banyak pelabur, pemula dan profesional sama, cenderung tersesat atau tidak berminat dalam proses pemilihan dana bersama. Bergantung pada keperluan anda, atau jika anda baru bermula dengan dana bersama yang pertama, anda mungkin mahu menyimpan perkara mudah dengan dana Indeks S & P 500, dana persaraan sasaran sasaran atau dana seimbang. Apabila portfolio anda berkembang lebih besar dan anda mempelajari betapa pentingnya strategi portfolio anda perlu mempelbagaikan dengan menyebarkan risiko ke atas beberapa kategori dana.

4. Belajar Bagaimana Menganalisis Reksa Dana

Apabila menganalisis dana bersama, ada yang lebih tahu daripada prestasi bersejarah saja. Terdapat faktor penting lain, seperti nisbah perolehan, nisbah belanja, tempoh pengurus, dan kecekapan cukai untuk menganalisis dan membandingkan sebelum membeli dana bersama.Jika anda telah memutuskan untuk menggunakan dana indeks, yang boleh menjadi pilihan bijak bagi kebanyakan pelabur, proses analisis hampir tidak perlu. Dalam kes ini, anda mungkin mahu membuka akaun di Vanguard Investments, di mana anda akan mendapat pemilihan keseluruhan dana indeks terbaik dan ETF yang tersedia di satu tempat dana.

5. Gunakan Alat Penyelidikan Reksa Dana

Apabila meneliti dan menganalisis dana bersama, anda akan mahu menggunakan alat terbaik untuk melakukan pekerjaan tersebut.

Terdapat beribu-ribu dana bersama di alam semesta pelaburan tetapi hanya beberapa laman web yang ada. Sebaik sahaja anda tahu faktor mana yang paling penting untuk anda, laman web penyelidikan dana dalam talian, seperti Morningstar atau Lipper, dengan cepat boleh membantu anda mencari dana yang paling sesuai dengan keperluan anda.

Penafian: Maklumat di laman web ini disediakan untuk tujuan perbincangan sahaja, dan tidak sepatutnya disalah anggap sebagai nasihat pelaburan. Dalam keadaan apa-apa maklumat ini mewakili syor untuk membeli atau menjual sekuriti.