Apakah Prospektus Ringkasan?

Pernahkah anda membaca prospektus dana bersama? Jika anda ada, anda akan berada di minoriti pelabur yang juga boleh mengatakan prospektus apa dan bagaimana ia digunakan. Sebenarnya, sesetengah orang yang telah membaca prospektus mungkin mengatakan tujuan terbaik adalah bantuan tidur. Dan yang berkesan pada masa itu!

Nasib baik, bagi pelabur yang benar-benar mahu menganalisis dana bersama yang bertanggungjawab sebelum membeli, terdapat bacaan yang lebih ringan, yang dipanggil prospektus ringkasan.

- Definisi Prospektus Ringkasan

Tidak boleh dikelirukan dengan prospektus profil atau prospektus statutori, prospektus ringkasan menawarkan penambahbaikan ke atas prospektus dana bersama panjang yang sering mengelirukan dan diliputi oleh undang-undang. Peraturan prospektus ringkasan baru berkuatkuasa pada 28 Februari 2009, dan semua dana bersama telah mematuhi peraturan ini pada 1 Januari 2010.

Peraturan ringkasan prospektus menghendaki dana menyediakan pelabur dengan ringkasan ringkas (biasanya tiga hingga empat muka surat) - dalam bahasa Inggeris biasa - mengenai maklumat utama yang akan membolehkan para pelabur membuat keputusan pelaburan yang bermaklumat.

SEC juga menggunakan peraturan baru yang membolehkan prospektus ringkasan untuk memenuhi keperluan penghantaran prospektus selagi prospektus ringkasan, prospektus lengkap, prospektus statutori, dan maklumat lain yang diperlukan tersedia dalam talian.

Apa itu Prospektus Ringkasan Reksa Dana?

Prospektus ringkasan mesti mengandungi perkara-perkara berikut dalam susunan standard dan tidak boleh memasukkan maklumat tambahan atau meninggalkan maklumat yang diperlukan:

Objektif / tujuan pelaburan

1. Jadual fi dan perbelanjaan
2. Strategi pelaburan utama, risiko utama dan prestasi jadual
3. Maklumat pengurusan
4. Maklumat pembelian dan penjualan
5. Maklumat cukai
6. Maklumat pampasan perantara kewangan
7. Sumber alternatif Sumber kepada Ringkasan Reksa Dana Prospektus

Memerlukan syarikat dana bersama untuk menawarkan prospektus ringkasan adalah langkah yang bermanfaat untuk mengubah kompleksiti melabur dalam dana bersama menjadi format yang lebih mudah dan mudah diakses.

Walau bagaimanapun, pelabur juga boleh mencari maklumat asas mengenai dana bersama, seperti objektif pelaburan, yuran, latar belakang pengurus, dan prestasi lalu, di laman web yang melakukan semua kerja rumah untuk para pelabur dan memberikan maklumat tersebut dengan cara yang mudah difahami .

Beberapa laman web yang terbaik untuk menyelidik dana bersama termasuk Morningstar, Pemimpin Lipper, Pencari Rangkaian Kiplinger, FundReveal, dan MAXFunds.

Setiap tapak mempunyai rupa, rasa, dan pengkhususan tersendiri. Oleh itu, adalah idea yang baik untuk melihat setiap halaman untuk mengetahui tapak penyelidikan yang sesuai dengan keperluan anda yang terbaik.

Dan kembali kepada idea dan tujuan membaca prospektus ringkasan, lebih mudah dibaca daripada prospektus penuh; jadi pelabur bijak untuk membacanya, sebagai tambahan kepada penyelidikan di laman web.Sebaik sahaja anda melakukan kerja rumah anda, anda akan yakin anda telah membuat pilihan terbaik sebelum membeli dana bersama. Contohnya: Prospektus Ringkasan untuk GAAEX

Dikemaskini 21 Jun 2016, oleh Kent Thune