Sekiranya Anda Melabur dalam Dana Ekuiti atau Saham Individu?

Salah satu pilihan yang paling penting dan sukar untuk anda sebagai pelabur baru akan dihadapi adalah sama ada anda perlu melabur dalam dana ekuiti atau melabur dalam saham individu. Saya tidak membuat rahsia fakta bahawa saya tidak percaya banyak pelabur biasa terpaksa memilih stok mereka sendiri untuk berjaya, pendirian yang telah mendapat sejumlah kecil surat kebencian.

Seperti yang anda tahu sekarang, melabur dalam dana ekuiti bermaksud membeli saham portfolio yang diawasi oleh pengurus portfolio profesional.

Pengurus portfolio bertanggungjawab untuk memilih saham dalam portfolio, serta membeli, menjual, dan membuat keputusan. Apabila anda memilih dana ekuiti yang baik, tanggungjawab anda adalah untuk terus membeli saham, melaburkan semula dividen dan keuntungan modal anda, dan menyemak laporan tahunan dana bersama setiap tahun untuk memastikan syarikat pengurusan berpegang pada falsafah kewangan yang anda percaya; bahawa anda selesa dengan pegangan. Dalam banyak cara, ia akan menjadi seperti memeriksa prestasi seorang pengurus bangunan yang anda upah untuk mengawasi harta sewa anda.

Sebaliknya, memilih saham individu bermakna tanggungjawab anda untuk membina portfolio, tuangkan laporan tahunan dan pemfailan 10k, membuat keputusan pengambilalihan dan pelupusan, dan selari dengan apa yang sedang berlaku di setiap syarikat di mana anda mengekalkan pelaburan. Ia adalah, selepas semua, wang yang diperolehi keras anda!

Bagi kebanyakan orang, ia kelihatan seperti penyeksaan intelektual.

Berikut ialah beberapa cara untuk mengetahui sama ada anda perlu melabur dalam dana ekuiti atau, sebaliknya, memilih saham biasa individu anda sendiri.

1. Adakah Anda Mempunyai Keupayaan untuk Membaca dan Memahami Penyata Kewangan?

Bolehkah anda membaca penyata kewangan GAAP, termasuk penyata pendapatan dan kunci kira-kira?

Jika anda mempunyai kemahiran itu, memilih saham individu anda sendiri tidak sepatutnya lebih sukar daripada menganalisis pembahagian atau peluang perniagaan swasta seperti melabur dalam syarikat liabiliti terhad. Dalam keadaan sedemikian, nampaknya agak bodoh untuk mengupah seorang pengurus wang profesional untuk duduk-duduk dan meneliti perniagaan untuk anda sepanjang hari melainkan anda lebih suka menumpukan pada pendudukan utama anda.

2. Adakah Anda Menikmati Proses Belajar, Memahami, dan Menilai Syarikat?

Terdapat sedikit perkara yang saya nikmati seperti mencari syarikat yang hebat, kemudian belajar tentang perniagaan, industri, produk, input kos, strategi, dan bagaimana ia sesuai dengan dunia. Saya mempunyai rasa ingin tahu yang tidak puas. Saya suka dapat berjalan ke kedai runcit dan memberitahu anda margin keuntungan kasar bagi syarikat yang menyulingkan jenama wiski tertentu, atau lulus sebuah hotel dan mengetahui kos purata setiap bilik untuk membinanya, serta jumlah pra- keuntungan cukai ia harus menjana jika ia berjalan dengan baik dan agak berjaya.Bagi saya, mengkaji perniagaan (dan saham individu, dengan lanjutan) adalah cara untuk memahami dunia dan apa yang orang benar-benar menghargai.

Jika anda tidak peduli dengan perkara-perkara itu, ia tidak membuat banyak kesilapan untuk membuang masa anda untuk mencari syarikat individu di mana anda boleh menjadi pemilik separa.

Bayar yuran pengurusan mereka yang profesional dan memperoleh dana ekuiti yang baik dan pelbagai.

3. Adakah Anda Memikirkan Kerumitan Menguruskan Posisi Pelbagai Pelaburan, Atau Anda Akan Mengambil Beberapa Dana Ekuiti?

Bahkan portfolio pelaburan terfokus kemungkinan akan merangkumi 10 hingga 20 saham; Portfolio yang pelbagai boleh mengandungi 30 hingga 100 saham. Adakah anda ingin mengesan semua sekuriti itu? Tarikh dividen dan pendapatan? Asas kos bagi setiap kedudukan? Jika anda tidak keberatan, dan mempunyai portfolio yang cukup besar untuk membenarkannya, stok individu mungkin untuk anda. Sekiranya anda ingin membina keseluruhan sejarah portfolio pelaburan anda dalam satu, hamparan pendek, dana ekuiti mungkin adalah pilihan yang lebih baik.

4. Adakah Anda Memiliki Keperluan Obsesif untuk Memeriksa Harga Saham Anda Setiap Lima Minit?

Jika anda tidak dapat berfikir seperti pelabur jangka panjang, anda mungkin mahu membina lapisan perlindungan dan memilih dana ekuiti ke atas saham individu.

Kecuali anda pergi laluan ETF (dana pertukaran mata wang), dana bersama hanya menyesuaikan harga saham mereka, atau Nilai Aset Bersih, sekali sehari, selepas jam. Ini membebaskan anda daripada keperluan untuk dilekatkan pada skrin atau panik lebih daripada lima puluh peratus bergerak dalam saham cip biru yang tidak sepatutnya menimbulkan kekecewaan anda.

Maklumat Lanjut Mengenai Pelaburan dalam Dana Bersama Ekuiti atau Saham Individual

Jika anda memutuskan untuk melabur dalam dana bersama, baca Panduan Permulaan Lengkap untuk Melabur dalam Dana Reksadana. Sekiranya anda memutuskan untuk melabur dalam saham individu, baca dengan Panduan Permulaan Lengkap untuk Melabur dalam Stok.