Portfolio Dana Amerika terbaik

Kumpulan Dana Amerika adalah salah satu syarikat dana bersama terbesar di dunia. Walaupun mereka adalah dana yang dijual oleh broker, banyak pelabur yang melakukan sendiri mempunyai Dana Amerika dalam rancangan persaraan yang ditaja oleh majikannya, seperti 401 (k) s.

Broker perdana, seperti Edward Jones, suka menjual American Funds kerana mereka biasanya mempunyai rekod jangka panjang yang mantap dan mereka boleh mendapatkan yuran mereka dengan menjual kelas saham bersama yang memuat beban, seperti Kelas Saham (beban depan) dan Kelas Saham B (beban belakang).

Untuk menampung permintaan dana tanpa beban, terutamanya dalam rancangan 401 (k), Dana Amerika mencipta kelas R-saham, yang membolehkan para broker mendapat bayaran dengan cara lain, seperti 12b- 1 Yuran. Sebagai contoh, anda mungkin telah melihat Dana Pertumbuhan Dana Amerika Amerika Syarikat atau Dana Amerika Syarikat Pelabur Asas atau Dana Amerika Kecil Dunia Cap sama ada R1, R2, R3 atau R4 berkongsi kelas.

Tapi yang mana Dana Amerika terbaik dan bagaimana pelabur dapat membina portfolio dengan mereka? Anda datang ke tempat yang betul untuk jawapannya!

Mulakan Dengan Struktur Portfolio Terbaik

Sebelum kita memilih Dana Amerika yang terbaik untuk digunakan untuk portfolio kami, kami akan mengkaji semula struktur portfolio mudah tetapi berkesan, yang dipanggil teras dan satelit, yang sama seperti bunyi: Portfolio dibina di sekeliling "pemegangan teras," seperti indeks saham bersama indeks saham besar, yang mewakili bahagian terbesar portfolio, dan jenis dana lain -pemegang "kepelbagaian satelit" yang terdiri daripada bahagian-bahagian portfolio yang lebih kecil selesaikan keseluruhannya.

Satelit biasanya terdiri daripada dana dari pelbagai kategori, seperti saham asing, stok kecil, dana bon, dan kadang-kadang dana sektor.

Objektif utama reka bentuk portfolio ini adalah untuk mengurangkan risiko melalui kepelbagaian (meletakkan telur anda dalam keranjang yang berbeza) sambil mengatasi prestasi (mendapatkan pulangan yang lebih tinggi daripada) penanda aras standard untuk prestasi, seperti Indeks S & P 500.

Dana Amerika tidak menawarkan dana indeks atau dana sektor tetapi terdapat banyak pilihan yang luar biasa dalam barisan dana mereka untuk membantu anda membina portfolio terpelbagai. Selain itu, banyak dana bersama mereka mempunyai pendedahan kepada saham asing, walaupun mereka tidak dikategorikan secara rasmi sebagai dana saham asing.

Oleh itu, untuk mengelakkan terlalu banyak pertindihan dana dan kerana anda akan mendapat pendedahan yang sesuai kepada stok asing dari dana lain dalam portfolio, portfolio dana American Funds ini tidak akan mempunyai dana saham asing khusus.

Portfolio Contoh Dana Amerika Terbaik

Sekarang kita mempunyai reka bentuk pintar untuk portfolio kami American Funds, kita boleh melihat contoh yang boleh menjadi model untuk membina portfolio anda sendiri:

• 40% Dana Pertumbuhan Dana Amerika Syarikat (AGTHX): Saham besar-besaran
• 20% Dana Amerika Syarikat Smallcap World (SMCWX): Saham Amerika Syarikat dan asing saham kecil
• 40% Dana Bon Amerika Amerika (ABNDX)

Ini gabungan tertentu Dana Amerika adalah contoh portfolio yang sederhana, yang sesuai untuk seorang pelabur yang mempunyai toleransi risiko yang agak tinggi dan hala tuju masa sekurang-kurangnya 5 tahun.Pelabur sederhana bersedia untuk menerima tempoh ketidaktentuan pasaran sederhana (naik dan turun dalam nilai akaun) sebagai pertukaran untuk kemungkinan menerima pulangan yang mengatasi inflasi dengan margin yang ketara.

Kerugian peruntukan aset adalah 60% saham dan 40% bon.

Perlu diingat bahawa semua dana dalam portfolio dana American Funds ini adalah dana Saham mereka. Jika anda melabur dalam rancangan 401 (k), kemungkinan saham R sedang digunakan dan oleh itu simbol ticker akan berbeza.

Anda juga mungkin mendapati bahawa portfolio ini hanya mempunyai tiga dana di dalamnya. Ketiga-tiga dana ini sangat pelbagai yang tidak memerlukan lebih banyak dana dalam portfolio.

Tidak peduli apa dana Amerika yang anda pilih, pastikan anda menggunakan pelbagai jenis kumpulan dana bersama dan ikuti garis panduan ini untuk menganalisis dana bersama.

Penafian: Maklumat di laman web ini disediakan untuk tujuan perbincangan sahaja, dan tidak sepatutnya disalahartikan sebagai nasihat pelaburan. Dalam keadaan apa-apa maklumat ini mewakili syor untuk membeli atau menjual sekuriti.