Cara Memilih Reksa Dana Terbaik

Dua kekuatan utama dana bersama adalah kebolehcapaian dan kesederhanaan mereka: Hampir semua orang boleh membelinya dan mereka mudah difahami. Jika anda ingin memilih dana bersama yang terbaik, hanya terdapat segelintir perkara asas untuk mengekalkan senarai pemeriksaan pilihan anda:

Gunakan Screener Fund Good

Sebelum anda mula mencari dana bersama yang terbaik, anda akan memerlukan alat yang baik untuk membantu anda melakukan penyelidikan. Anda boleh mencari dan menggunakan semua kriteria pemilihan dana bersama bersama dengan Screener Fund Morningstar.

Pengumpulan dana ini adalah percuma jika anda mendaftar untuk keahlian asas mereka.

Gunakan Penanda Aras Yang Benar untuk Mengukur Prestasi

Untuk memilih dana bersama yang terbaik, anda perlu tahu bagaimana untuk menilai prestasi. Bandingkan pulangan sejarah setiap dana kepada penanda aras yang sesuai, seperti purata purata kategori dana atau indeks. Contohnya, prestasi bagi kebanyakan dana saham berbanding dengan Indeks S & P 500.

Perlu diingat bahawa dana bersama digunakan untuk pelaburan jangka panjang (lebih daripada 3 tahun). Oleh itu, masukkan berat paling berat dalam kriteria pemilihan anda dalam pulangan 5 tahun. Juga lihat pulangan 10 tahun jika dana itu telah lama berlalu. Jika dana mengatasi penanda aras untuk pulangan 5 tahun, simpan pada radar anda. Jika tidak, alihkan dari pertimbangan.

Semak Panjang Tempoh Pemegang

Ramai pelabur tidak melihat tempoh pengurus, iaitu berapa lama pengurus telah mengurus dana.

Mencari jawatan pengurus selama sekurang-kurangnya 3 tahun dan pastikan jangka masa yang anda tinjau mewakili bingkai masa yang sama pengurus telah menerajui dana. Jika, sebagai contoh, anda telah menemui dana yang mempunyai pulangan 5 tahun yang belum selesai tetapi tempoh pengurus hanya 1 tahun, ini bermakna pengurus semasa tidak menerima kredit untuk 4 daripada prestasi 5 tahun yang lalu.

Tetap Yuran dan Perbelanjaan Rendah

Yuran dan perbelanjaan adalah seretan langsung ke atas pulangan pelaburan. Oleh itu, dana dengan yuran dan perbelanjaan yang rendah cenderung untuk melaksanakan prestasi yang lebih baik dalam jangka waktu yang lama berbanding dengan perbelanjaan relatif yang lebih tinggi. Hanya mempertimbangkan dana bersama dengan Rasio Perbelanjaan di bawah 1. 00%. Nota: Nisbah Perbelanjaan purata adalah sekitar 1. 50%. Juga, elakkan caj jualan (beban) dengan hanya menggunakan dana tanpa beban.

Cari Perolehan Rendah

Perolehan adalah ukuran aktiviti perdagangan dana. Ini bererti seberapa kerap pengurus dana membeli dan menjual stok atau pegangan bon dalam dana. Perolehan sering dinyatakan sebagai peratusan, yang disebut Nisbah Pusing Balik. Nisbah pusing ganti yang rendah (20% hingga 30%) menunjukkan strategi membeli-dan-hold dan kos perdagangan yang rendah, yang paling sesuai untuk pelabur. Nisbah pusing ganti yang tinggi (lebih daripada 100%) menunjukkan strategi membeli dan menjual sekuriti yang penting, yang menghasilkan kos perdagangan relatif yang lebih tinggi.

Semak Bilangan Holdings

Secara semula jadi, dana bersama adalah pelaburan yang berlainan; mereka memegang berpuluh-puluh atau beratus-ratus stok dan / atau bon dalam satu bakul. Walau bagaimanapun, masih bagus untuk memeriksa berapa banyak stok atau bon yang dipegang dalam dana yang anda penyelidikan. Jika, sebagai contoh, dana hanya melabur dalam 20 saham (pegangan) yang berlainan, terdapat peningkatan risiko turun naik yang tinggi (pergerakan pantas naik atau turun harga).

Anda boleh mengalami peningkatan tinggi serta penurunan nilai yang ketara dalam tempoh masa yang singkat. Untuk kepelbagaian yang sepatutnya dan risiko relatif yang lebih rendah, semak memastikan bahawa dana itu mempunyai sekurang-kurangnya 50 pegangan sebelum melabur.

Petua Pantas pada Dana Indeks

Mata-mata terdahulu adalah untuk memilih dana bersama yang diuruskan secara aktif, yang pada dasarnya bermakna pengurus dana cuba untuk mengungguli pulangan purata pasaran saham, diukur oleh indeks, seperti S & P 500. Walau bagaimanapun dalam tempoh masa yang panjang, terutamanya 10 tahun atau lebih, majoriti dana yang diuruskan secara aktif tidak konsisten mengatasi indeks pasaran saham, sebab itu banyak pelabur suka menggunakan dana indeks.