Bagaimana Membangun Portfolio Reksa Dana

Membina portfolio dana bersama adalah sama seperti membina sebuah rumah: Terdapat banyak jenis strategi, reka bentuk, alat dan bahan binaan; tetapi setiap struktur berkongsi beberapa ciri asas.

Untuk membina portfolio dana bersama yang terbaik, anda mesti melampaui nasihat bijak, "Jangan letakkan semua telur anda dalam satu keranjang:" Struktur yang boleh tahan uji masa memerlukan reka bentuk pintar, asas yang kukuh dan gabungan mudah dana bersama yang berfungsi dengan baik untuk keperluan anda.

Gunakan Reka Bentuk Portfolio Teras dan Satelit

Sebelum bangunan bermula, anda memerlukan reka bentuk asas-pelan tindakan-untuk diikuti. Reka bentuk portfolio yang biasa dan diuji masa kini dikenali sebagai Core dan Satellite. Struktur ini sama seperti yang dibaca: Anda bermula dengan "teras" - satu dana saham besar-yang mewakili bahagian terbesar portfolio anda, dan membina sekitar teras dengan dana "satelit", yang masing-masing akan mewakili bahagian yang lebih kecil portfolio anda.

Gunakan Jenis-jenis Kategori Dana yang berbeza untuk Struktur

Dengan dana saham besar-besaran sebagai inti anda, jenis dana yang berbeza - "satelit" - akan menyelesaikan struktur dana bersama anda portfolio. Dana-dana lain ini termasuk saham pertengahan, stok kecil, saham asing, pendapatan tetap (bon), dana sektor dan dana pasaran wang.

Ketahui Toleransi Risiko Anda

Sebelum memilih dana anda, anda perlu mempunyai idea yang baik tentang berapa banyak risiko yang anda boleh bertolak ansur. Toleransi risiko anda adalah ukuran berapa banyak turun naik (turun naik atau naik turun) atau risiko pasaran yang anda boleh kendalikan.

Contohnya, jika anda sangat cemas apabila nilai akaun $ 10.000 anda jatuh sebanyak 10% (hingga $ 9,000) dalam tempoh satu tahun, toleransi risiko anda agak rendah-anda boleh 'bertolak ansur dengan pelaburan berisiko tinggi.

Tentukan Peruntukan Aset Anda

Setelah anda menentukan tahap toleransi risiko anda, anda boleh menentukan peruntukan aset anda, yang merupakan gabungan aset pelaburan-saham, bon dan wang tunai-yang merangkumi portfolio anda.

Peruntukan aset yang betul akan mencerminkan tahap toleransi risiko anda, yang boleh digambarkan sebagai sama ada agresif (toleransi tinggi untuk risiko), sederhana (toleransi risiko sederhana) atau konservatif (toleransi risiko rendah). Semakin tinggi toleransi risiko anda lebih banyak stok yang anda akan mempunyai berhubung dengan bon dan tunai dalam portfolio anda; dan semakin rendah toleransi risiko anda, semakin rendah peratusan saham anda berhubung dengan bon dan wang tunai.

Ketahui Cara Pilih Dana Terbaik

Sekarang bahawa anda mengetahui peruntukan aset anda, semua yang tersisa adalah memilih dana terbaik untuk anda. Jika anda mempunyai pilihan dana bersama yang anda mulakan dengan menggunakan penanda dana atau anda hanya boleh membandingkan prestasi dengan penanda aras. Anda juga ingin mempertimbangkan kualiti penting dana bersama, seperti yuran dan perbelanjaan dana dan tempoh pengurus.

Lebih Banyak Tips dan Perhatian untuk Membangun Portfolio Reksa Dana

Jika anda seorang pemula, anda mungkin tidak mempunyai wang untuk memenuhi jumlah minimum pelaburan awal, yang sering lebih daripada $ 1, 000 setiap dana bersama . Jika anda hanya dapat memenuhi minimum untuk satu dana, mulakan dengan "teras" seperti dana Indeks besar-besaran murah atau dana seimbang. Sebaik sahaja anda telah membeli dana pertama untuk portfolio anda, anda boleh menyimpan wang di sebelah untuk membeli dana seterusnya dan terus membina portfolio anda satu dana pada satu masa.

Cara lama peruntukan aset adalah "melabur untuk umur anda," di mana umur anda adalah jumlah bon dalam portfolio anda. Contohnya, jika anda berumur 40 tahun, peruntukan aset anda ialah bon 40% dan saham 60%. Hari ini, rakyat hidup lebih lama sehingga strategi peruntukan aset ini tidak sah seperti yang pernah berlaku.

Untuk lebih banyak membina portfolio dana bersama, lihat contoh portfolio sampel ini: Sampel Portfolio Kerjasama Agresif, Contoh Contoh Portfolio Dana Bersama Modal dan Contoh Portfolio Dana Bersama Konservatif.

Penafian: Maklumat di laman web ini disediakan untuk tujuan perbincangan sahaja, dan tidak sepatutnya disalah anggap sebagai nasihat pelaburan. Dalam keadaan apa-apa maklumat ini mewakili syor untuk membeli atau menjual sekuriti.