Bagaimana dan bila untuk mengimbangi Portfolio Reksa Dana

Mengimbangi portfolio pelaburan dana bersama adalah cara terbaik untuk 'membeli rendah dan menjual tinggi. 'Tetapi apakah yang dimaksudkan untuk mengimbangi portfolio? Berapa kerapkah pengimbangan semula diperlukan dan apakah strategi dan masa terbaik untuk melakukannya?

Inilah yang perlu diketahui mengenai pengimbangan semula dengan dana bersama.

Portfolio Dana Bersama: Definisi Rebalance

Apabila anda akhirnya menyelesaikan membina portfolio bersama anda, anda masih perlu melakukan penyelenggaraan secara berkala, walaupun anda membeli dan memegang pelabur.

Mengimbangi portfolio dana bersama hanyalah sekadar perbuatan mengembalikan peruntukan pelaburan semasa kepada kembali peruntukan pelaburan asal. Oleh itu, pengimbangan semula memerlukan membeli dan / atau menjual saham sebahagian atau semua dana bersama anda untuk membawa peratusan peruntukan kembali ke keseimbangan . Dalam erti kata lain, pengimbangan semula adalah aspek penyelenggaraan yang penting untuk membina portfolio dana bersama, sama seperti perubahan minyak atau penyesuaian adalah untuk penyelenggaraan kereta anda yang berterusan.

Idea pengimbangan semula adalah agak mudah tetapi masa dan kekerapan pengimbangan semula boleh menambah beberapa strategi ke dalam proses. Sebenarnya, banyak pelabur membuat pengimbangan semula yang lebih kompleks daripada yang diperlukan. Perancang kewangan dan pengurus wang seringkali membantah seberapa kerap pelabur perlu menyeimbangkan semula. Sekiranya ia menjadi bulanan, suku tahunan, tahunan atau sesuatu yang berbeza? Sebelum menjawab soalan ini, mari kita pertimbangkan asas pengimbangan semula.

Peruntukan Aset - Akta Imbang

Sebelum berfikir tentang pengimbangan semula, anda mungkin mahu mengkaji semula mengimbangi . Imbangan portfolio pelaburan terdiri daripada peruntukan aset dan jenis pelaburan asas. Sebagai contoh, pelabur boleh memulakan dengan peruntukan aset sebanyak 80% saham dan 20% bon.

Dalam peruntukan itu, pelabur mungkin mempunyai 5 dana bersama - 4 dana saham pada 20% masing-masing dan satu dana bon pada 20%. Peruntukan atau keseimbangan aset ini adalah berdasarkan kepada toleransi risiko dan objektif pelaburan pelabur (sebab alasan untuk melabur, jangka masa untuk melabur).

Kenapa Anda Perlu Rebalance Porftolio Anda?

Sebab mengapa pelabur mengimbangi portfolio mereka di tempat pertama adalah penting untuk difahami. Selalunya dana bersama atau jenis dana bersama akan dilakukan dengan lebih baik daripada yang lain dalam tempoh tertentu. Sebagai contoh, dalam tempoh satu tahun dana stok anda boleh dilakukan dengan sangat baik tetapi dana bon anda boleh dilakukan dengan kurang baik. Sekiranya peruntukan asal anda adalah 80% saham dan 20% bon, peruntukan akhir tahun anda kini boleh menjadi saham 90% dan 10% bon. Ini boleh mendedahkan anda kepada risiko yang tidak diingini. Sebaliknya jika pintu saham tidak baik dan bon berfungsi dengan baik, tahun depan anda mungkin mengambil tahap risiko yang lebih rendah dan mungkin terlepas keuntungan dalam pasaran saham.

Bagaimana dan Bilakah: Masa Terbaik untuk Risk Mutual Funds

Untuk mengimbangi semula, anda hanya membuat perdagangan yang sesuai untuk mengembalikan dana bersama anda ke peruntukan sasaran mereka. Sebagai contoh, kembali kepada contoh portfolio 5 kami, anda akan membeli dan menjual saham dana yang sesuai untuk kembali kepada peruntukan 20% asal untuk setiap dana.

Secara semulajadi, anda akan menjual saham dana yang terbaik pada tahun ini untuk membawanya kembali kepada 20% dan membeli saham dana yang dilakukan dengan buruk sehingga anda dapat membawanya kembali kepada 20%. Anda telah berjaya menjual pemenang dan membeli yang rugi - strategi pelaburan yang baik.

Tetapi berapa kerapkah pelabur mengimbangi portfolionya? Sudah jarang berlaku bahawa perubahan besar dalam pasaran kewangan akan menyebabkan portfolio dana bersama anda secara dramatik akan mengubah peratusan peruntukkan asal anda. Sekiranya anda memperuntukkan sebanyak 20% kepada satu dana tertentu, ia tidak akan sering mengganggu lebih daripada 3 atau 4 mata peratusan di luar peruntukan itu dalam mana-mana tahun tertentu. Juga, terdapat kos perdagangan yang berkaitan dengan pembelian dan penjualan dana. Oleh itu, pengimbangan semula sering kali dapat mengurangkan potensi kesan positif untuk melakukannya.

Sekali setahun adalah frekuensi yang mencukupi untuk mengimbangi semula portfolio dana bersama anda. Ramai orang melakukannya pada akhir tahun apabila strategi akhir tahun lain, seperti pengambilan kerugian cukai, adalah bijak untuk dipertimbangkan. Anda juga boleh memilih tarikh yang tidak dapat dilupakan, seperti ulang tahun atau ulang tahun. Selain itu, sebelum anda mengimbangi semula, pastikan prospek kewangan dan objektif pelaburan anda tidak berubah sedemikian rupa sehingga anda perlu mengubah peruntukan aset anda.