Pertumbuhan dan Dana Pendapatan - Contoh dan Strategi

Apa yang anda dapat apabila anda menggabungkan stok pertumbuhan dengan stok dividen? Tidak, ini bukan lelucon. Kami bercakap mengenai jenis pelaburan yang dinamakan pertumbuhan dan dana pendapatan.

Kami akan merangkumi definisi dana pertumbuhan dan pendapatan dan kapan dan mengapa pelabur boleh mendapat manfaat daripadanya.

Definisi Dana Pertumbuhan dan Penghasilan Penghasilan

Seperti namanya, objektif pertumbuhan dan pendapatan untuk dana bersama adalah gabungan dua bahagian - satu bahagian pertumbuhan dan satu bahagian pendapatan.

Dana saham pertumbuhan memegang stok syarikat yang dijangka berkembang pada kadar lebih pantas berhubung dengan pasaran saham keseluruhan. Dana pendapatan berusaha untuk menyediakan pelabur sumber pendapatan melalui dividen. Dana saham pendapatan adalah sama dan sering ditukar dengan makna dengan Nilai Dana, yang terutamanya melabur dalam stok yang dipercayai oleh pelabur menjual pada harga yang rendah berhubung dengan pendapatan atau langkah nilai asas yang lain.

Contoh Dana Pertumbuhan dan Pendapatan

Adalah penting untuk diperhatikan bahawa bahagian pendapatan matlamat pertumbuhan dan pendapatan tidak mengehadkan pegangan dana ke stok yang menghasilkan pendapatan (nilai). Objektif pendapatan dana pertumbuhan dan pendapatan juga dapat dicapai melalui instrumen pendapatan tetap, seperti bon.

Untuk membuat penyelidikan dan akses lebih mudah untuk pelabur, banyak dana bersama dengan pertumbuhan dan objektif pendapatan mempunyai frasa "pertumbuhan & pendapatan" dalam nama rasmi dana.

Contoh pertumbuhan dan pendapatan yang terkenal dan berbeza termasuk Calamos Growth & Income (CGIIX), yang melabur dalam bon boleh tukar dan Vanguard Growth & Income (VQNPX), yang melabur dalam saham pertumbuhan dan saham nilai , tanpa pendedahan kepada bon.

Peringatan & Strategi: Dana Pertumbuhan dan Pendapatan Tidak Selalu Pilihan Yang Betul

Perkataan pertumbuhan dan pendapatan sering diletakkan di kedai media kewangan tetapi makna cenderung hilang di tengah-tengah bunyi bising. Contohnya, apabila anda mendengar guru peribadi dan keprihatinan radio peribadi, Dave Ramsey, menyebutkan "pertumbuhan dan pendapatan" sebagai pegangan portfolio dana bersama yang dicadangkan, dia tidak semestinya mengesyorkan dana tertentu tetapi sebaliknya dan objektif keseluruhan, iaitu agak luas untuk mengatakan sekurang-kurangnya.

Saya suka Dave Ramsey tetapi mungkin pendekatan pelaburan yang lebih besar untuk pertumbuhan dan pendapatan untuk banyak pelabur, baik pemula dan maju, adalah untuk dapat mengakses pendedahan kepada pertumbuhan dan pendapatan dengan hanya melabur dalam salah satu dana indeks S & P 500 yang terbaik, yang akan menyediakan pendedahan kepada saham pertumbuhan dan nilai, dan dana bon yang baik, yang akan melengkapkan dan menambah pendapatan dari objektif pertumbuhan dan pendapatan sambil membantu mengurangkan risiko pasaran keseluruhan dalam portfolio.

Selain itu, ramai pelabur sudah mempunyai dana dengan tujuan pertumbuhan dan objektif (nilai) pendapatan.Menambah dana pertumbuhan dan pendapatan boleh menyebabkan terlalu banyak pertindihan dana, yang mengurangkan kepelbagaian portfolio dan meningkatkan risiko pasaran.

Penafian: Maklumat di laman web ini disediakan untuk tujuan perbincangan sahaja, dan tidak sepatutnya disalah anggap sebagai nasihat pelaburan. Dalam keadaan apa-apa maklumat ini mewakili syor untuk membeli atau menjual sekuriti.